日前,湖南省懷化市鶴城區(qū)人民法院披露一份刑事判決書(shū),顯示懷化農(nóng)商銀行一支行長(zhǎng)犯違法放貸罪獲刑。
判決書(shū)顯示,2013年至2014年期間,時(shí)任懷化農(nóng)商銀行某支行行長(zhǎng)李某美及該行信貸員覃某違反國(guó)家規(guī)定,未對(duì)借款人的借款用途、項(xiàng)目真實(shí)性、資產(chǎn)狀況、保證人資產(chǎn)狀況等進(jìn)行調(diào)查,違法發(fā)放多筆貸款,共計(jì)4270萬(wàn)元。
貸款到期后,多名借款人無(wú)力歸還,至法院審理期間,仍有本金1505萬(wàn)未能歸還,欠息887.03萬(wàn)元。
另外,李某美還利用擔(dān)任支行行長(zhǎng)的職務(wù)便利,借用其丈夫名義發(fā)放貸款170萬(wàn)元,其中70萬(wàn)元以3%的月息借出,另外100萬(wàn)元以2%的月息借出,非法獲利28萬(wàn)元。
2018年案發(fā)后,李某美、譚某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。在懷化市鶴城區(qū)法院審理此案的過(guò)程中,公訴機(jī)關(guān)因需補(bǔ)充偵查提出延期審理建議,直到2020年9月,此案得以審理完畢。
鶴城區(qū)人民法院認(rèn)為,李某美、譚某身為銀行工作人員,違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,造成重大損失,兩人行為均已構(gòu)成違法放貸罪。李某美利用職務(wù)之便,挪用本單位資金借貸給他人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng),數(shù)額較大,且超過(guò)三個(gè)月未還,其行為已構(gòu)成挪用資金罪。
最終,鶴城區(qū)人民法院對(duì)李某美數(shù)罪并罰,執(zhí)行有期徒刑5年,并處罰金10萬(wàn)元;判處覃某有期徒刑3年,并處罰金8萬(wàn)元。
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