12月1日，邯鄲市永年區(qū)人民法院披露刑事判決書，顯示永年農(nóng)信聯(lián)社被騙貸4000余萬元。
判決書披露，騙貸人為邯鄲市奧創(chuàng)物資有限公司、邯鄲市錦華農(nóng)業(yè)科技有限公司實際控制人李某順。2012年12月，李某順以購買鋼材為由，為其實際控制的邯鄲市奧創(chuàng)物資有限公司申請貸款。李某順以其實控的部分土地使用權為抵押，向永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社提供了數(shù)份土地相關權證，申請貸款2300萬元。2013年1月，永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社發(fā)放貸款。
2013年12月，李某順再次以購買鋼材為由向永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社申請貸款1750萬元，并提供另外的土地使用權作為抵押。2014年1月，永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社發(fā)放貸款。
上述兩筆貸款共計4050萬元，貸款到賬后，李某順將絕大部分款項用于償還民間借款，且到期后未歸還。
2016年6月，永年區(qū)公安局接到報案，稱李某順有騙取貸款行為，經(jīng)立案偵查，該局于2018年11月將李某順刑事拘留。
經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某順在申請貸款過程中所使用的土地使用權相關材料均為虛假材料，國土部門并未給涉案土地頒發(fā)土地證。
面對虛假的土地使用權資料，李某順表示自己受到了欺騙。李某順稱，辦理貸款所用的土地證以及他項權證均為李某山辦理，辦理貸款時其并不知道證件沒有備案。部分證下土地沒有繳納出讓金是因為李某山表示有能力幫忙辦理，不用繳納土地出讓金。
在審理過程中，案件爭議的焦點在于“李某順是否明知其向信用社提供了虛假貸款貸款資料”。如果李某順知曉此事，則可以認定為其有騙取貸款的主觀故意，從而滿足騙取貸款罪的條件。
證人楊某、柴某則證實，2014年李某順因為欠錢，與債權人召開過資產(chǎn)處置會，在會上李某順明確表示：“我在永年信用社辦理貸款時出具的手續(xù)都是假的，即使我還不上錢，永年信用社也沒法將土地執(zhí)行走�！�
不過，即使除去他項權證和土地證等證件，李某順在申請貸款時仍向信用社提供了虛構(gòu)的合同，并且貸款實際使用用途與申請用途明顯不符。
法院審理時認為，盡管李某順辯稱是李某山辦理的土地證，其信以為真，但是其作為公司實際控制人，在未繳納土地出讓金及相關稅費情況下，應該明知所有繳費票據(jù)、出讓合同均系偽造，且應該明知土地證的來源不合法。
2020年9月22日，邯鄲市永年區(qū)人民法院對李某順作出判決。法院認為，李某順以欺騙手段取得金融機構(gòu)貸款，給金融機構(gòu)造成4050萬元特別重大損失，其行為已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款罪，判處其有期徒刑3年，并處罰金30萬元。
另外了解到，李某資產(chǎn)已被凍結(jié)，經(jīng)評估價值3.7億元。李某在法院審理案件過程中曾提交認罪書，內(nèi)容顯示李某順認罪悔罪，永年農(nóng)信聯(lián)社貸款將從其資產(chǎn)中償還。
最新評論