企業(yè)老板使用虛假資料抵押貸款 邯鄲永年農(nóng)信聯(lián)社被騙4050萬(wàn)元

　　12月1日，邯鄲市永年區(qū)人民法院披露刑事判決書，顯示永年農(nóng)信聯(lián)社被騙貸4000余萬(wàn)元。

　　判決書披露，騙貸人為邯鄲市奧創(chuàng)物資有限公司、邯鄲市錦華農(nóng)業(yè)科技有限公司實(shí)際控制人李某順。2012年12月，李某順以購(gòu)買鋼材為由，為其實(shí)際控制的邯鄲市奧創(chuàng)物資有限公司申請(qǐng)貸款。李某順以其實(shí)控的部分土地使用權(quán)為抵押，向永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社提供了數(shù)份土地相關(guān)權(quán)證，申請(qǐng)貸款2300萬(wàn)元。2013年1月，永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社發(fā)放貸款。

　　2013年12月，李某順再次以購(gòu)買鋼材為由向永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社申請(qǐng)貸款1750萬(wàn)元，并提供另外的土地使用權(quán)作為抵押。2014年1月，永年區(qū)農(nóng)信聯(lián)社發(fā)放貸款。

　　上述兩筆貸款共計(jì)4050萬(wàn)元，貸款到賬后，李某順將絕大部分款項(xiàng)用于償還民間借款，且到期后未歸還。

　　2016年6月，永年區(qū)公安局接到報(bào)案，稱李某順有騙取貸款行為，經(jīng)立案?jìng)刹椋�該局�?018年11月將李某順刑事拘留。

　　經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某順在申請(qǐng)貸款過(guò)程中所使用的土地使用權(quán)相關(guān)材料均為虛假材料，國(guó)土部門并未給涉案土地頒發(fā)土地證。

　　面對(duì)虛假的土地使用權(quán)資料，李某順表示自己受到了欺騙。李某順稱，辦理貸款所用的土地證以及他項(xiàng)權(quán)證均為李某山辦理，辦理貸款時(shí)其并不知道證件沒有備案。部分證下土地沒有繳納出讓金是因?yàn)槔钅成奖硎居心芰�幫忙辦理，不用繳納土地出讓金。

　　在審理過(guò)程中，案件爭(zhēng)議的焦點(diǎn)在于“李某順是否明知其向信用社提供了虛假貸款貸款資料”。如果李某順知曉此事，則可以認(rèn)定為其有騙取貸款的主觀故意，從而滿足騙取貸款罪的條件。

　　證人楊某、柴某則證實(shí)，2014年李某順因?yàn)榍峰X，與債權(quán)人召開過(guò)資產(chǎn)處置會(huì)，在會(huì)上李某順明確表示：“我在永年信用社辦理貸款時(shí)出具的手續(xù)都是假的，即使我還不上錢，永年信用社也沒法將土地執(zhí)行走。”

　　不過(guò)，即使除去他項(xiàng)權(quán)證和土地證等證件，李某順在申請(qǐng)貸款時(shí)仍向信用社提供了虛構(gòu)的合同，并且貸款實(shí)際使用用途與申請(qǐng)用途明顯不符。

　　法院審理時(shí)認(rèn)為，盡管李某順辯稱是李某山辦理的土地證，其信以為真，但是其作為公司實(shí)際控制人，在未繳納土地出讓金及相關(guān)稅費(fèi)情況下，應(yīng)該明知所有繳費(fèi)票據(jù)、出讓合同均系偽造，且應(yīng)該明知土地證的來(lái)源不合法。

　　2020年9月22日，邯鄲市永年區(qū)人民法院對(duì)李某順作出判決。法院認(rèn)為，李某順以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成4050萬(wàn)元特別重大損失，其行為已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款罪，判處其有期徒刑3年，并處罰金30萬(wàn)元。

　　另外了解到，李某資產(chǎn)已被凍結(jié)，經(jīng)評(píng)估價(jià)值3.7億元。李某在法院審理案件過(guò)程中曾提交認(rèn)罪書，內(nèi)容顯示李某順認(rèn)罪悔罪，永年農(nóng)信聯(lián)社貸款將從其資產(chǎn)中償還。