基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)亂象暴露，紅塔銀行、富滇銀行遭云南證監(jiān)局責(zé)令改正

　　基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)現(xiàn)象再次出現(xiàn)，又有兩家銀行機(jī)構(gòu)被責(zé)令整改。近日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布兩則關(guān)于云南證監(jiān)局對(duì)云南紅塔銀行以及富滇銀行的行政監(jiān)管措施決定書。

　　其中，2020年9月14日至16日，證監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局對(duì)紅塔銀行基金銷售業(yè)務(wù)實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。證監(jiān)會(huì)指出該行十一項(xiàng)違規(guī)內(nèi)容，包括紅塔銀行存在對(duì)于個(gè)別基金銷售培訓(xùn)情況無留痕；未建立年度監(jiān)察稽核報(bào)告制度，未在每年年度結(jié)束后對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)察稽核；部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；未針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶購(gòu)買基金產(chǎn)品制定風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷等問題。

　　此外，云南證監(jiān)局還指出，在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，紅塔銀行基金銷售相關(guān)內(nèi)部管理制度、基金銷售業(yè)務(wù)考核、設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或小組、定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則進(jìn)行規(guī)范。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，云南證監(jiān)局對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求該行在30日內(nèi)予以改正，并提交書面報(bào)告。

　　該行官網(wǎng)顯示，云南紅塔銀行前身為2006年5月26日開業(yè)的玉溪市商業(yè)銀行。2015年，在引入云南合和（集團(tuán)）股份有限公司、中國(guó)煙草總公司云南省公司等有實(shí)力的企業(yè)法人投資入股，并向在冊(cè)股東定向增發(fā)股份后，2015年12月21日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局批復(fù)同意玉溪市商業(yè)銀行股份有限公司更名為云南紅塔銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱“云南紅塔銀行”。

　　無獨(dú)有偶，一同公布的還有對(duì)富滇銀行的行政監(jiān)管措施決定是。在2020年9月17日至18日，云南證監(jiān)局對(duì)富滇銀行的基金銷售業(yè)務(wù)也實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該行相關(guān)產(chǎn)品的宣傳推介材料未經(jīng)負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，未出現(xiàn)合規(guī)意見書；宣傳推介材料使用了“風(fēng)格穩(wěn)健”的宣傳用語(yǔ)；部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等問題。

　　除此之外，該行基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控人員職責(zé)界定，定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況信息，基金銷售業(yè)務(wù)考核等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則進(jìn)行規(guī)范。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，云南證監(jiān)局同樣對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求該行在30日內(nèi)予以改正，并提交書面報(bào)告。

　　資料顯示，富滇銀行成立于2007年12月30日，為云南省首家省級(jí)地方性股份制商業(yè)銀行。截至2019年末，該行資產(chǎn)總額為2674.2億元。

　　近年來，各地證監(jiān)局對(duì)銀行基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未松懈，多家銀行曾被處罰。

　　去年8月，廣發(fā)銀行和廣州農(nóng)商行同時(shí)因基金銷售和托管業(yè)務(wù)存在問題收到廣東證監(jiān)局責(zé)令改正的監(jiān)管措施；2018年，長(zhǎng)春農(nóng)商行、吉林九臺(tái)農(nóng)商行、漢口銀行、無錫銀行(600908,股吧)等也因基金銷售違規(guī)收到證監(jiān)局下發(fā)的行政監(jiān)管決定書。