達(dá)州銀行巴中支行成功堵截違法出售銀行卡案件

　　近年來(lái)，利用互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)等技術(shù)手段實(shí)施的新型電信違法犯罪，特別是利用他人銀行卡進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)頻發(fā)，已成為影響社會(huì)穩(wěn)定和群眾安全感的突出問(wèn)題。達(dá)州銀行全行上下深入落實(shí)“斷卡”行動(dòng)各項(xiàng)要求，各支行網(wǎng)點(diǎn)積極行動(dòng)切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者個(gè)人身份信息，其中巴中支行于近日成功堵截一起違法出售銀行卡案件。

　　10月8日，巴中支行在反洗錢系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)鮮某賬戶交易存在異常，涉及金額達(dá)340余萬(wàn)元，多為發(fā)生在午夜的網(wǎng)銀交易，且為跨省跨地區(qū)交易，疑似存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。支行工作人員為核實(shí)客戶交易信息，第一時(shí)間對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪，但始終未取得聯(lián)系，隨后工作人員前往預(yù)留地址進(jìn)行上門(mén)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)與其預(yù)留身份基本信息符合程度較低，并且與其預(yù)留工作單位電話聯(lián)系后得知該單位無(wú)該員工。支行隨即對(duì)該客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，申請(qǐng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　12月7日上午，鮮某持本人身份證來(lái)到巴中支行查詢個(gè)人賬戶余額，支行工作人員告知鮮某其賬戶交易異常，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，要求鮮某如實(shí)提供真實(shí)信息，但鮮某拒不配合，不斷要求馬上注銷該賬戶。由于該異常賬戶涉及金額巨大，涉嫌違法出售個(gè)人銀行卡，且當(dāng)事人拒不配合，經(jīng)工作人員請(qǐng)示總行反洗錢中心后，按相關(guān)制度要求撥打了報(bào)警電話。待公安機(jī)關(guān)到來(lái)后，在警務(wù)人員的詢問(wèn)下，鮮某如實(shí)坦白了自己出售個(gè)人銀行卡的事實(shí)，最終被警務(wù)人員帶走做進(jìn)一步調(diào)查。

　　洗錢犯罪不僅危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和金融安全，還會(huì)妨礙金融管理和司法機(jī)關(guān)對(duì)犯罪活動(dòng)的查處，助長(zhǎng)犯罪、滋生腐敗，產(chǎn)生社會(huì)不公。達(dá)州銀行巴中支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升員工反洗錢意識(shí)和判斷力，加大客戶身份識(shí)別力度，為打造綠色金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

   【免責(zé)聲明】本文僅代表合作供稿方觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場(chǎng)。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)自擔(dān)。