央行發(fā)布通知 為新型離岸國際貿易提供結算便利

2021-12-29 09:58:16 中國銀行保險報網  許予朋

  為進一步提升貿易自由化便利化水平,人民銀行會同國家外匯管理局近日聯(lián)合發(fā)布《關于支持新型離岸國際貿易發(fā)展有關問題的通知》(以下簡稱《通知》),鼓勵銀行完善內部管理,實施客戶分類,優(yōu)化自主審核,提升服務水平,為真實、合規(guī)的新型離岸國際貿易提供跨境資金結算便利。

  根據《通知》,新型離岸國際貿易是指我國居民與非居民之間發(fā)生的,交易所涉貨物不進出我國一線關境或不納入我國海關統(tǒng)計的貿易,包括但不限于離岸轉手買賣、全球采購、委托境外加工、承包工程境外購買貨物等。

  《通知》要求,銀行應根據新型離岸國際貿易的特點制定業(yè)務規(guī)范,完善內部管理,實施客戶分類,提升服務水平,包括:加強客戶盡職調查、優(yōu)化業(yè)務審核、實施事后監(jiān)測管理和完善內部監(jiān)督;精準識別新型離岸國際貿易客戶身份和業(yè)務模式,根據客戶誠信狀況、合規(guī)水平和風控能力等,動態(tài)實施內部客戶風險分級評定,對客戶主體、業(yè)務性質和關聯(lián)交易進行穿透式審查;重點支持基于實體經濟創(chuàng)新發(fā)展和制造業(yè)轉型升級、提升產業(yè)鏈供應鏈完整性和現(xiàn)代化水平而開展的新型離岸國際貿易。

  在辦理新型離岸國際貿易跨境資金結算業(yè)務時,《通知》強調,銀行應按照“實質重于形式”的要求,根據“了解客戶”“了解業(yè)務”“盡職審查”的展業(yè)原則,自主決定審核交易單證的種類。同時,應及時、完整、準確地進行國際收支統(tǒng)計申報和人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(RCPMIS)數據報送。對于國際收支統(tǒng)計申報和人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)數據報送在服務貿易項下的新型離岸國際貿易,應在交易附言中注明“新型離岸”。

  同一筆離岸轉手買賣業(yè)務原則上應在同一家銀行,采用同一幣種(外幣或人民幣)辦理收支結算。對無法按此規(guī)定辦理的離岸轉手買賣業(yè)務,銀行在確認其真實、合法后可直接辦理,并在涉外收支申報及人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)數據報送交易附言中注明“特殊離岸轉手”。

  此外,在風控方面,《通知》要求,銀行應從源頭做好風險防范,加強貿易背景審核。在業(yè)務辦理、監(jiān)測管理以及內部監(jiān)督過程中,發(fā)現(xiàn)企業(yè)涉嫌虛假或構造交易、騙取融資等異常行為的,應及時向所在地人民銀行分支機構和外匯局分支機構報告,并按照銀行內控制度要求,調整企業(yè)的客戶風險分級,嚴格審核企業(yè)后續(xù)跨境資金結算業(yè)務。

  《通知》自2022年1月24日起實施。

(責任編輯:王曉雨 )
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