日前，哈爾濱銀行自主研發(fā)的“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺”引入公安部反詐模型，通過在客戶資金被轉(zhuǎn)移走時及時發(fā)現(xiàn)并中止交易，提醒客戶注意自己的資金安全，嚴(yán)控金融風(fēng)險，保障客戶的合法權(quán)益不受侵害，累計監(jiān)控可疑賬戶數(shù)千個。
近年來，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展，銀行服務(wù)模式日趨多樣化。但另一方面，在客戶享受靈活便捷服務(wù)的同時，欺詐風(fēng)險也呈現(xiàn)出更加隱蔽、專業(yè)的特點，極易給人民財產(chǎn)和銀行聲譽(yù)造成巨大損失。哈爾濱銀行自主研發(fā)的全新哈行統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺，將大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用到風(fēng)控領(lǐng)域，讓“從數(shù)據(jù)看當(dāng)下，從特征看未來”成為一種新的風(fēng)險防范手段。
據(jù)了解，為持續(xù)加強(qiáng)受騙資金攔截止付工作，公安部聯(lián)合中國人民銀行，研究制定了涉詐銀行賬戶風(fēng)險攔截模型，該模型已經(jīng)在包括哈爾濱銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行上線，攔截準(zhǔn)確率較高，效果明顯。哈爾濱銀行“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺”成功引入日清空模型、關(guān)系人集中轉(zhuǎn)入模型和涉案設(shè)備圖數(shù)據(jù)庫分析模型，累計監(jiān)控可疑賬戶數(shù)千個，并由市反詐中心進(jìn)行專項調(diào)研，保護(hù)客戶資金安全。目前，該模型已經(jīng)過公安部門驗證，模型準(zhǔn)確率可以達(dá)到75%以上。在驗證準(zhǔn)確率的同時開展對可疑賬戶的凍結(jié)止付工作，將違法犯罪動作及時制止。
據(jù)悉，今年4月份，“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺”即將上線實時風(fēng)險監(jiān)測功能，通過實時流技術(shù)實時監(jiān)控可疑賬戶。哈爾濱銀行“統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺”從監(jiān)測、核實、凍結(jié)、解凍等方面積極配合反詐工作，將客戶的切身利益放在首位，嚴(yán)厲打擊不法分子威脅我行客戶的財產(chǎn)安全，構(gòu)筑受騙資金的攔截與止付“防火墻”，進(jìn)一步的保障了人民財產(chǎn)安全不被非法分子所利用。
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