財聯(lián)社記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳日前印發(fā)《2022年銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)通知》（以下簡稱“通知”）。
《通知》要求，各銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)于10月底前將整改報告和重點(diǎn)問題整改臺賬表、內(nèi)部問責(zé)表報送監(jiān)管部門；各銀保監(jiān)局應(yīng)于12月5日前將2022年專項(xiàng)整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。
持續(xù)查處重點(diǎn)問題 提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)
此次專項(xiàng)整治主要查處幾大問題，包括大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問題。
《通知》指出，各級監(jiān)管部門要圍繞重點(diǎn)問題查深查透,堅(jiān)持“早識別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置"的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險。充分運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán),提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實(shí)報告披露關(guān)聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責(zé)任的力度。
對于銀行保險機(jī)構(gòu)方面，《通知》指出要嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》、《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》、《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)建設(shè)，建立健全股東、關(guān)聯(lián)方檔案管理及內(nèi)控機(jī)制，提升股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，對于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報的責(zé)任人要實(shí)施內(nèi)部問責(zé)。
對于各級監(jiān)管部門，《通知》指出，要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗(yàn)證，穿透識別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測研判,對于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權(quán)利。
重點(diǎn)關(guān)注24則股權(quán)問題和關(guān)聯(lián)交易問題
財聯(lián)社記者獲悉，銀保監(jiān)會還下發(fā)了此次重點(diǎn)整治行動關(guān)注問題要點(diǎn)，其中包含15條股權(quán)重點(diǎn)問題以及9條關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)問題。
股權(quán)重點(diǎn)問題方面，關(guān)注股權(quán)穿透、影子股東、代持股權(quán)等問題�！锻ㄖ犯郊坏�4條指出，存在股東通過質(zhì)押銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)等形式，獲取資金注入銀行保險機(jī)構(gòu)，變相循環(huán)注資、變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)的情形；第5條指出，存在未有效識別空殼公司等股權(quán)層層嵌套的情形。
《通知》附件一第7條指出，存在銀行保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或高級管理人員通過特定關(guān)系人，間接持有銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)的情形；第8條指出，隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)，不實(shí)際出資而占有公司股權(quán)收益等影子股東問題。
關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)問題方面，《通知》附件一第16條指出，存在通過信貸、債券、貼現(xiàn)等方式實(shí)施違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，甚至套取資金向大股東及其關(guān)聯(lián)方輸送利益的情形。第21條指出，存在主要負(fù)責(zé)人權(quán)力高度集中，出現(xiàn)“一言堂”現(xiàn)象，違規(guī)干預(yù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動，通過關(guān)聯(lián)交易掏空機(jī)構(gòu)的情形。
《通知》附件一第24條指出，保險公司存在借助不動產(chǎn)項(xiàng)目、信托計(jì)劃、資管產(chǎn)品投資、銀行存款、同業(yè)拆借、股權(quán)代持、資產(chǎn)代持、互投大股東、非保險子公司、第三方橋公司或其他通道、嵌套方式變相突破關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管限制的情形。
蘭迪律所合伙人律所陳禹彥表示，這些措施是穿透性監(jiān)管的細(xì)化。股權(quán)上，對于各種形式的代持、代分紅、代表決進(jìn)行細(xì)化整治。禁止進(jìn)行股權(quán)的抵押質(zhì)押關(guān)聯(lián)交易也是如此，防止大股東掏空金融機(jī)構(gòu)。對于關(guān)聯(lián)交易的關(guān)注，也是金融反腐的很大一環(huán)。
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