扎根于青島這一日新月異的外向型經(jīng)濟城市，站在“引進來、走出去”的“橋頭堡”，青島銀行持續(xù)強化地方法人銀行責任擔當，巧做“加減乘除”法，打好自貿(mào)試驗區(qū)金融服務“組合拳”，提供全產(chǎn)品、全周期、專業(yè)化、創(chuàng)新化金融支持。
同時，青島銀行緊跟政府政策改革方向，圍繞自貿(mào)試驗區(qū)的建設目標，主動對接區(qū)內(nèi)金融需求，積極開展各項改革創(chuàng)新，全力做好配套金融支持服務。
綜合方案做加法多元惠企有實招
2019年8月2日，在《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》發(fā)布當天，青島銀行即全面啟動山東自貿(mào)試驗區(qū)金融服務，為濟青煙三地自貿(mào)試驗區(qū)客戶開辦跨境結算業(yè)務，通過外幣和人民幣跨境結算為企業(yè)提供了多元化的結算支付手段,為自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)的跨境貿(mào)易提供便利的金融服務。青島銀行于當年9月6日自貿(mào)區(qū)支行開業(yè)當日辦理了全國首筆中國-新加坡貨幣互換新元融資業(yè)務，通過貨幣互換下的靈活融資和結算方式，有效拓寬了自貿(mào)區(qū)企業(yè)的融資渠道，降低了企業(yè)的融資成本。
自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新的重點在于推進貿(mào)易便利化和自由化，自貿(mào)試驗區(qū)金融改革的核心任務之一就是圍繞貿(mào)易融資便利化推進金融創(chuàng)新。
青島銀行借助自貿(mào)試驗區(qū)平臺，為客戶提供傳統(tǒng)和創(chuàng)新的貿(mào)易融資產(chǎn)品，包括供應鏈金融產(chǎn)品、國際國內(nèi)貿(mào)易融資產(chǎn)品和增值服務類產(chǎn)品（信用擔保、避險保值、現(xiàn)金管理）等。據(jù)悉，目前，青島銀行已發(fā)布了支持山東自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展的《青島銀行山東自貿(mào)試驗區(qū)綜合金融服務方案》，從金融產(chǎn)品創(chuàng)新、便利化金融服務和風險管控保障等方面，為自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)量身定制賬戶開立、結算匯劃、跨境融資、跨境擔保、直接投資、現(xiàn)金管理等一攬子金融服務方案,滿足企業(yè)多樣化需求。
海關通關做減法降本增效有妙招
日前，青島銀行成功為青島自貿(mào)試驗片區(qū)某客戶開立2億元海關稅款擔保保函。據(jù)悉，這是山東省內(nèi)法人銀行開立的單筆最大金額線上海關稅款擔保保函。
據(jù)了解，該公司因疫情影響，其工作人員無法按照原有節(jié)奏在銀行和海關辦理業(yè)務。青島銀行總行營業(yè)部在了解客戶痛點后，迅速響應客戶需求，第一時間完成行內(nèi)保函開立并將保函信息同步發(fā)送至青島海關進行線上備案。
該筆業(yè)務中，企業(yè)足不出戶享受到了“銀行即傳、海關即收、企業(yè)即用”的線上化備案服務，大幅提升了通關效率，這在疫情關鍵時期尤為重要。尤其在業(yè)務落地的“時效性”上，青島銀行受到客戶的高度肯定。
青島銀行相關人士告訴記者，為大力支持青島外向型經(jīng)濟發(fā)展，青島銀行始終積極與青島海關在促進電子政務發(fā)展、提高通關效率方面開展業(yè)務合作。在青島海關的大力支持下，青島銀行先后自主研發(fā)設計了“銀關聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”“關保通”“銀關保”等創(chuàng)新產(chǎn)品，開創(chuàng)了多個銀關合作產(chǎn)品的“全國首單”，協(xié)助海關有效節(jié)省企業(yè)通關時間成本和財務成本。
金融創(chuàng)新做乘法“一鍵”辦理運費支付
青島銀行按照要求加強業(yè)務真實性審核的同時，通過再造和簡化業(yè)務辦理流程，倡導跨境業(yè)務客戶采用網(wǎng)上辦、郵寄辦、預先辦等方式辦理跨境金融業(yè)務，提高業(yè)務辦理效率。
目前，青島銀行在政策范圍內(nèi)，整合并簡化自貿(mào)試驗區(qū)結算業(yè)務的辦理流程和手續(xù)，為自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)提供結算便利，提供全線上貨物貿(mào)易匯入?yún)R款跨境結算、7X24小時自主結售匯、全天候業(yè)務咨詢等。
2022年3月29日，青島銀行自貿(mào)區(qū)支行通過跨境金融服務平臺成功辦理一筆境內(nèi)運費線上化支付業(yè)務，實現(xiàn)了境內(nèi)運費結算付匯申請、業(yè)務受理、單據(jù)審核全流程線上化操作，滿足了企業(yè)境內(nèi)運費支付足不出戶辦理的便利化訴求。據(jù)悉，該筆業(yè)務也是山東法人銀行首筆境內(nèi)運費線上化支付業(yè)務。
據(jù)介紹，該應用場景可實現(xiàn)境內(nèi)運費發(fā)票批量系統(tǒng)核驗和打標上傳，企業(yè)通過跨境金融服務平臺“一鍵”完成付匯申請，銀行在線實時核實相關信息后，最終完成付匯。
降低門檻做除法融資快捷暢渠道
中小企業(yè)是自貿(mào)試驗區(qū)的市場經(jīng)濟主體，是促進自貿(mào)試驗區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的基礎力量。
針對外向型中小企業(yè)的融資特點，青島銀行加強產(chǎn)品創(chuàng)新，加大對中小企業(yè)的支持力度，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。目前，青島銀行推出了針對出口型企業(yè)的“惠貿(mào)貸”信用貸款業(yè)務；支持區(qū)域內(nèi)科技型中小企業(yè)發(fā)展，創(chuàng)新“科創(chuàng)貸”產(chǎn)品，解決科創(chuàng)企業(yè)的融資需求。此外，青島銀行與青島自貿(mào)片區(qū)管委合作并成為“自貿(mào)貸-出口退稅貸”經(jīng)辦銀行，有效解決出口企業(yè)的融資難、融資貴問題。青島銀行還將重點為區(qū)內(nèi)中小企業(yè)推出便捷的線上供應鏈融資服務，實現(xiàn)線上審批額度和線上提款放款，方便快捷。
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