南方財(cái)經(jīng)全媒體記者獲悉，5月24日，新規(guī)后首單保險(xiǎn)資金投資銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)落地。
據(jù)光大永明資產(chǎn)公眾號，5月24日，光大永明資產(chǎn)受托光大永明人壽非投連賬戶通過直銷方式投資了由光大理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡稱“光大理財(cái)”）發(fā)行的“陽光金天天盈理財(cái)產(chǎn)品”產(chǎn)品，成為監(jiān)管新規(guī)下保險(xiǎn)資金與理財(cái)公司的行業(yè)首批合作。
5月13日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》，將理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品、單一資產(chǎn)管理計(jì)劃、債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃等納入可投資金融產(chǎn)品范圍，進(jìn)一步完善保險(xiǎn)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。
對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教授王國軍對南方財(cái)經(jīng)全媒體記者表示，一方面保險(xiǎn)資金能夠有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，另一方面，保險(xiǎn)資金投資收益率提高也有利于保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展，“保險(xiǎn)資金拓寬投資渠道，將銀行理財(cái)納入投資范圍，可以在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時，進(jìn)一步促進(jìn)銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)的融合，使得雙方的資金能夠得到更好的利用�！�
這對銀行理財(cái)也是一大利好。上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛指出，保險(xiǎn)資金可以投資銀行理財(cái)，意味著銀行理財(cái)公司多了一類重要機(jī)構(gòu)投資者，同時拓寬了理財(cái)公司資金來源，為理財(cái)公司發(fā)展提供了新的空間�！氨ｋU(xiǎn)資金是一種長期資金，對專業(yè)的資管機(jī)構(gòu)來講是非常重要的一類客戶�！痹鴦傉f道。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者同時向多家理財(cái)公司和保險(xiǎn)資管公司詢問是否也有相關(guān)合作計(jì)劃。其中一家理財(cái)公司表示，相關(guān)合作目前在流程中。另一家理財(cái)公司人士表示，新規(guī)落地后，上周監(jiān)管進(jìn)行了明確，“他們落地的好快，”該人士表示。
記者通過南財(cái)理財(cái)通查詢到八只光大理財(cái)“陽光金天天盈”系列產(chǎn)品，近6月年化收益率最高為3.35%，最低為3.12%。據(jù)光大理財(cái)官網(wǎng)，“陽光金”為固收系列產(chǎn)品，延續(xù)光大銀行(601818)在固定收益類投資方面的傳統(tǒng)優(yōu)勢，投資策略穩(wěn)健。
光大永明資產(chǎn)表示，新規(guī)落地后，該公司深入解讀，根據(jù)銀行理財(cái)公司負(fù)債多元性較強(qiáng)，客戶資源豐富，現(xiàn)有產(chǎn)品種類多，在固收類產(chǎn)品投資及優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)獲取渠道上具有的天然優(yōu)勢，評估其相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品可以解決受托賬戶面臨的配置資產(chǎn)荒、收益波動高等困難。
光大永明資產(chǎn)稱，該公司依據(jù)市場化原則，經(jīng)多方詢價溝通，最終選擇了光大理財(cái)產(chǎn)品作為受托保險(xiǎn)資金投資理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品的首單投資。下一步，光大永明資產(chǎn)將繼續(xù)與理財(cái)公司開展交流，進(jìn)一步挖掘各家理財(cái)公司的特色產(chǎn)品，通過投資理財(cái)產(chǎn)品與受托保險(xiǎn)資金自主投資形成業(yè)務(wù)協(xié)同和優(yōu)勢互補(bǔ)。
中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院保險(xiǎn)系主任魏麗表示，拓寬保險(xiǎn)資金投資范圍是件好事情，“與險(xiǎn)資、特別是壽險(xiǎn)資金比較匹配的其實(shí)是一些長期穩(wěn)健的投資，有利于提高險(xiǎn)資的利用效率和投資回報(bào)率，提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的競爭力。（新規(guī)）同時加大了監(jiān)管力度，可以在一定程度上規(guī)范險(xiǎn)資投資，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)公司的償付能力�！�
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