5月31日，銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)公開了第五批重大違法違規(guī)股東，共計(jì)43名，包括15位自然人和28家法人。銀保監(jiān)會(huì)表示，本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。
本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括十類：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；存在嚴(yán)重逃廢債行為；股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)；拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。
兩類違法違規(guī)行為首次出現(xiàn)
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理，結(jié)合前四批重大違法違規(guī)行為來看，存在嚴(yán)重逃廢債行為和違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)兩類為首次出現(xiàn)。
圖注：五批重大違法違規(guī)股東主要違法違規(guī)行為（標(biāo)紅為首次出現(xiàn)）
同時(shí)，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者結(jié)合工商信息系統(tǒng)搜索，此次43家重大違法違規(guī)機(jī)構(gòu)股東涉及的金融機(jī)構(gòu)或包括遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行、遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行等多家農(nóng)商行農(nóng)合行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行等多家村鎮(zhèn)銀行、天津國泰金融租賃公司等4家金融租賃公司，以及信托公司，或有財(cái)險(xiǎn)公司。
需要說明的是，目前并不能確定，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司此番“上榜”，究竟是因?yàn)樯頌槊裆磐械墓蓶|，還是亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司的股東。公開資料顯示，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司持有亞太財(cái)險(xiǎn)51%的股份，目前還持有76%民生信托的股份。
從“上榜”情況來看，此番43個(gè)重大違法違規(guī)股東中，有19個(gè)股東涉遼寧3家農(nóng)商行及1家村鎮(zhèn)銀行。事實(shí)上，遼寧地區(qū)中小銀行問題近期也被監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注和點(diǎn)名。5月13日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人在媒體通氣會(huì)上表示，2021年以來，金融風(fēng)險(xiǎn)重災(zāi)區(qū)的遼寧，已對63名中小銀行“一把手”采取留置和刑事強(qiáng)制措施。
2019年以來，銀保監(jiān)會(huì)已經(jīng)建立了重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開機(jī)制，前四批重大違法違規(guī)股東共計(jì)81名，加上此次共計(jì)124名，且此次違法違規(guī)股東數(shù)量為歷史最多。
“近年來，銀保監(jiān)會(huì)大力整治銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)違規(guī)亂象，嚴(yán)肅查處一批股權(quán)違規(guī)案件，依法懲治違法違規(guī)股東，對市場形成了有效震懾。”銀保監(jiān)會(huì)表示，將持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機(jī)制，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、壓實(shí)股東責(zé)任、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)厲打擊違規(guī)持股、操縱機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等突出亂象，加大對違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度，進(jìn)一步提高股東違法違規(guī)成本，切實(shí)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。
28家重大違法違規(guī)機(jī)構(gòu)股東所涉何事？
以涉及股東數(shù)較多的遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行為例，工商信息顯示，截至目前，其作為被執(zhí)行人，共被執(zhí)行總金額近9.5億元。
值得關(guān)注的是，在2018年4月27日、28日，遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行的8位股東將其所持該行股權(quán)質(zhì)押給白山江源農(nóng)村商業(yè)銀行，這8位股東與銀保監(jiān)會(huì)此次所列8位股東全部重合。
2020年6月11日，據(jù)遼寧省紀(jì)委監(jiān)委駐省農(nóng)村信用社聯(lián)合社紀(jì)檢監(jiān)察組、葫蘆島市監(jiān)委消息：遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長李剛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。
再以涉及股東數(shù)較多的呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行為例，該行大股東為內(nèi)蒙古銀行，工商信息顯示，該行有多位董事被限制消費(fèi)、或成為被執(zhí)行人。
公開信息還顯示，2021年7月28日，呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行報(bào)案稱：在2012年12月至2013年3月期間，銀行股東關(guān)聯(lián)人、董事曹某某假借以自己為法人的內(nèi)蒙古某科技有限公司之名，通過虛報(bào)貸款用途等手段騙取銀行貸款共11筆，涉案金額高達(dá)3000余萬元。
信托公司方面，以民生信托為例，5月13日泛�？毓�(000046)（000046.SZ）發(fā)布公告顯示，其控股子公司武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司收到湖北省武漢市中級人民法院送達(dá)的《執(zhí)行裁定書》。據(jù)裁定書，因公司控股子公司武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司未能如期清償債務(wù)，民生信托向武漢中院申請了執(zhí)行。查封被執(zhí)行人武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司名下位于湖北省武漢市江漢區(qū)王家墩地區(qū)原空軍漢口機(jī)場內(nèi)的土地使用權(quán)，查封期限為3年。
不過，目前并不能確定，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司此番“上榜”是因?yàn)槊裆磐�。因�(yàn)樵摴就瑫r(shí)還控股了亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司，持有后者51%的股份。
金融租賃公司方面，今年3月，華泰汽車集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)等17戶公開進(jìn)行債權(quán)資產(chǎn)招商公告，其中即包括天津國泰金融租賃公司，該公司為華泰汽車集團(tuán)有限公司金融板塊重要公司之一，持股50%。
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