6月23日，中共中央宣傳部在北京舉行“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會，請中國人民銀行副行長陳雨露，中國銀行(601988)保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠(yuǎn)企，中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英介紹黨的十八大以來金融領(lǐng)域改革與發(fā)展情況，并答記者問。以下為文字實(shí)錄：
中宣部對外新聞局副局長、新聞發(fā)言人壽小麗：
女士們、先生們，大家下午好！歡迎出席中共中央宣傳部新聞發(fā)布會。今天我們舉行“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會的第十場，我們非常高興邀請到中國人民銀行副行長陳雨露先生，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠(yuǎn)企先生，中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超先生，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英女士，請他們?yōu)榇蠹医榻B黨的十八大以來金融領(lǐng)域改革與發(fā)展情況，并回答大家感興趣的問題。
下面，我們首先請陳雨露先生作介紹。
中國人民銀行副行長陳雨露：
各位記者朋友，大家好！黨的十八大以來的十年，是中國金融業(yè)取得歷史性成就的十年。在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹新發(fā)展理念，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，穩(wěn)步擴(kuò)大金融開放，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，有力推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
這十年，我們穩(wěn)健實(shí)施以我為主的貨幣政策，綜合研判復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢，發(fā)揮好貨幣政策總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)的雙重功能，前瞻性地加強(qiáng)跨周期的調(diào)節(jié)，有效應(yīng)對世紀(jì)疫情等內(nèi)外部的沖擊。在這個過程當(dāng)中，有力地促進(jìn)穩(wěn)增長、穩(wěn)物價、穩(wěn)就業(yè)和國際收支平衡。我們堅(jiān)持管住貨幣總閘門，不搞大水漫灌，守護(hù)好老百姓(603883)的錢袋子。2012年以來，廣義貨幣供應(yīng)量（M2）年均增速10.8%，與名義GDP年均增速基本匹配，有力地推動了國民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展。
這十年，我們以新發(fā)展理念引領(lǐng)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。大力發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳轉(zhuǎn)型。我們的綠色貸款、綠色債券余額位居世界前列。共同牽頭制定綠色金融國際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，引領(lǐng)全球綠色金融健康蓬勃發(fā)展。堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額較十年前增加了近七倍。增強(qiáng)金融普惠共享，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)發(fā)展，今年一季度末，普惠小微貸款余額超過20萬億元，支持小微企業(yè)和個體工商戶超過5000萬戶。創(chuàng)新金融服務(wù)全力支持打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)，并與鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略有效銜接。擴(kuò)大金融業(yè)對外開放，基本建立準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理制度，境外主體持有境內(nèi)人民幣金融資產(chǎn)比十年前增加了2.4倍。人民幣成功加入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)，成為第三大籃子貨幣，權(quán)重從10.92%提升至12.28%。
十年來，我們統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。牽頭打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅(jiān)戰(zhàn)，取得了重要的階段性成果，重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險得到穩(wěn)妥處置，金融風(fēng)險整體收斂、總體可控。
十年來，我們不斷強(qiáng)化數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代的國家金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，現(xiàn)代化金融服務(wù)體系邁上新臺階。超前布局，統(tǒng)籌謀劃，穩(wěn)妥推動數(shù)字人民幣研發(fā)和試點(diǎn)，全面升級人民幣跨境支付系統(tǒng)，構(gòu)建覆蓋全社會的征信體系，建設(shè)完善全球最大的金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。持續(xù)筑牢反洗錢、反欺詐的金融安全防線，全面加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)。
下一步，人民銀行將繼續(xù)以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)定不移地走好中國特色金融發(fā)展道路，為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化強(qiáng)國、實(shí)現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)作出更大貢獻(xiàn)。
謝謝!
壽小麗：
謝謝。下面，請肖遠(yuǎn)企先生作介紹。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠(yuǎn)企：
各位媒體朋友，女士們、先生們，大家下午好！黨的十八大以來，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，我國金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的成就，銀行業(yè)保險業(yè)實(shí)現(xiàn)新的跨越式發(fā)展。
金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)逐步形成。過去十年，銀行貸款和債券投資年均增速分別為13.1%和14.7%，與名義GDP增速基本匹配。同業(yè)理財(cái)、信托通道較歷史峰值大幅縮減，金融脫實(shí)向虛得到扭轉(zhuǎn)。保險深度從2.98%上升到3.93%，保險密度從1144元每人上升到3179元每人，大病保險制度從2012年建立以來已覆蓋12.2億城鄉(xiāng)居民，長期護(hù)理保險覆蓋近1.5億人，農(nóng)業(yè)保險為農(nóng)戶提供風(fēng)險保障從2012年的0.9萬億元增長至2021年的4.4萬億元，為災(zāi)后重建提供了關(guān)鍵資金保障。普惠型小微企業(yè)貸款、普惠型涉農(nóng)貸款年均增速分別達(dá)到25.5%和14.9%，大大高于貸款平均增速。人均銀行賬戶約9.5個，普惠金融覆蓋范圍和可及性顯著提高。
防范化解重大金融風(fēng)險取得重要成果。金融監(jiān)管部門堅(jiān)決防范化解金融風(fēng)險，金融資產(chǎn)盲目擴(kuò)張得到根本扭轉(zhuǎn)，高風(fēng)險影子銀行較歷史峰值壓降約25萬億元。不良資產(chǎn)處置大步推進(jìn)，過去十年累計(jì)消化不良資產(chǎn)16萬億元，一大批突出的風(fēng)險隱患得到消除。金融違法與腐敗行為受到嚴(yán)厲懲治。
銀行業(yè)保險業(yè)改革開放呈現(xiàn)新局面。持續(xù)健全金融機(jī)構(gòu)公司治理，深化中小銀行農(nóng)信社改革。第三支柱養(yǎng)老保險改革試點(diǎn)取得重大進(jìn)展，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至全國，養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至十地十機(jī)構(gòu)。2022年5月末，養(yǎng)老理財(cái)認(rèn)購金額超600億元。十年來，我們推出50多項(xiàng)銀行保險開放政策。2021年，在華外資銀行資本和資產(chǎn)均較十年前增長超過50%，在華外資保險公司資本十年間增長1.3倍，資產(chǎn)增長6倍。一大批專業(yè)性銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)，如外資理財(cái)公司、外資資產(chǎn)管理公司等積極參與中國金融市場發(fā)展。
嚴(yán)監(jiān)管氛圍基本形成。我們制定和修改法律規(guī)章70余部，金融法治建設(shè)取得重大成效，依法監(jiān)管能力明顯提高。向社會公開五批124個違法違規(guī)股東。采取多種形式嚴(yán)厲處罰銀行保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員的違法違規(guī)行為，一體推進(jìn)金融風(fēng)險防范和金融腐敗懲治。
銀保監(jiān)會將以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引，堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，捍衛(wèi)“兩個確立”，增強(qiáng)“四個意識”，堅(jiān)定“四個自信”，做到“兩個維護(hù)”，堅(jiān)定不移走好中國特色金融監(jiān)管之路，以實(shí)際行動迎接黨的二十大勝利召開。謝謝大家！
壽小麗：
謝謝。下面，請李超先生作介紹。
中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超：
女士們、先生們，下午好！黨的十八大以來，我們認(rèn)真貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于資本市場的重要指示精神，落實(shí)黨中央部署，全面深化資本市場改革開放，加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，資本市場正發(fā)生深刻的結(jié)構(gòu)性變化，市場體系包容性大幅提升，投融資功能顯著增強(qiáng)，良性市場生態(tài)逐步形成。十年來，股票市場規(guī)模增長238.9%，債券市場規(guī)模增長444.3%，兩個市場均位居全球第二。股票市場投資者超過2億，為服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展作出重要貢獻(xiàn)。
這十年，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的廣度深度顯著拓展。大力健全多層次市場體系，推出新三板、科創(chuàng)板，設(shè)立北交所，資本市場對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的適配性大幅增強(qiáng)，股債融資累計(jì)達(dá)到55萬億元。暢通科技、資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的高水平循環(huán)，科創(chuàng)板“硬科技”產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)初步形成。交易所債券市場已經(jīng)成為非金融企業(yè)債券融資的重要渠道，期貨期權(quán)品種覆蓋國民經(jīng)濟(jì)主要領(lǐng)域。
這十年，全面深化改革取得重要突破。圍繞深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，全面深化資本市場改革，基礎(chǔ)制度更加成熟定型。實(shí)現(xiàn)核準(zhǔn)制向注冊制的跨越，穩(wěn)步推進(jìn)試點(diǎn)注冊制，發(fā)行市場化程度、審核注冊效率和可預(yù)期性大幅提升，交易、退市等關(guān)鍵制度得到體系化改善，改革符合市場各方預(yù)期。
這十年，市場主體高質(zhì)量發(fā)展邁上新的臺階。實(shí)體上市公司利潤占規(guī)上工業(yè)企業(yè)利潤的比重由十年前的23%增長到目前的接近50%，國民經(jīng)濟(jì)支柱地位更加鞏固。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)十年間增長5.5倍，公募基金管理規(guī)模目前為26萬億元，十年增長了8倍，行業(yè)實(shí)力大幅增強(qiáng)。
這十年，資本市場的國際吸引力和影響力大幅增強(qiáng)。統(tǒng)籌開放和安全，制度型開放翻開新篇章。行業(yè)機(jī)構(gòu)外資股比全面放開，啟動滬深港通、滬倫通，A股納入國際知名指數(shù)并不斷提升比重，外資連續(xù)多年保持凈流入。
這十年，資本市場法律體系“四梁八柱”基本建成。新證券法、刑法修正案（十一）先后實(shí)施，中辦國辦印發(fā)關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動的意見，期貨和衍生品法為期貨市場高質(zhì)量發(fā)展奠定了良好的法治基礎(chǔ)，“零容忍”執(zhí)法威懾力顯著增強(qiáng)，市場違法違規(guī)成本過低的局面已經(jīng)得到了根本性改變。
這十年，市場韌性和抗風(fēng)險能力明顯增強(qiáng)。堅(jiān)持通過改革提升監(jiān)管治理效能，健全市場內(nèi)生穩(wěn)定和外部約束機(jī)制，及時穩(wěn)定市場預(yù)期，資本市場風(fēng)險總體收斂、基本可控。近年來也經(jīng)受住了各種國際國內(nèi)超預(yù)期的沖擊，主要指數(shù)穩(wěn)中有升，健康發(fā)展態(tài)勢持續(xù)鞏固。
下一步，我們將繼續(xù)堅(jiān)持建制度、不干預(yù)、零容忍，努力打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，以實(shí)際行動迎接黨的二十大勝利召開！
謝謝！
壽小麗：
謝謝。下面，請王春英女士作介紹。
國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英：
大家下午好！黨的十八大以來，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，中國經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了更高質(zhì)量發(fā)展和更高水平開放。外匯局認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，外匯領(lǐng)域改革發(fā)展穩(wěn)定工作取得了重大成果。
一是國際收支基本平衡、更加穩(wěn)健，體現(xiàn)了我國加快構(gòu)建新發(fā)展格局的積極進(jìn)展。具體看，我國內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加均衡，經(jīng)常賬戶順差和國內(nèi)生產(chǎn)總值之比保持在合理區(qū)間�？缇迟Q(mào)易和投融資更加活躍，跨境收支規(guī)模較快增長，人民幣匯率彈性增強(qiáng)，更好地發(fā)揮了調(diào)節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用。
二是資本項(xiàng)目開放穩(wěn)步推進(jìn)，已實(shí)現(xiàn)較高可兌換水平。具體看，直接投資已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了基本可兌換，跨境融資由市場主體在宏觀審慎管理框架下自主開展，跨境證券投資實(shí)現(xiàn)多渠道、多層次的雙向開放，境內(nèi)居民配置境外資產(chǎn)的渠道進(jìn)一步拓寬，人民幣資產(chǎn)吸引力顯著增強(qiáng)，境外投資者投資中國的證券超過了2萬億美元，人民幣在國際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子中的權(quán)重進(jìn)一步提高。
三是跨境貿(mào)易和投融資更加便利，深入推進(jìn)“放管服”改革成效顯著。具體看，真實(shí)合規(guī)的經(jīng)常項(xiàng)目交易得到充分保障，跨境投融資等資本項(xiàng)目手續(xù)不斷簡化，科技賦能數(shù)字外管進(jìn)展明顯，企業(yè)、個人等市場主體多樣化的外匯需求得到更好滿足。
四是統(tǒng)一開放、競爭有序、監(jiān)管有效的外匯市場不斷健全，為高效配置外匯資源和管理匯率風(fēng)險創(chuàng)造了良好條件。外匯市場可交易貨幣超過40種，交易品種涵蓋國際主流外匯交易產(chǎn)品，十八大以來交易量增長了3倍，2021年交易量達(dá)到了36.9萬億美元。
五是外匯儲備資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)安全、流動和保值增值，中國特色外匯儲備經(jīng)營管理制度不斷完善。近年來，外匯儲備規(guī)模保持在3萬億美元以上，今年5月底超過了3.1萬億美元，連續(xù)17年穩(wěn)居世界第一，是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全重要的“穩(wěn)定器”和“壓艙石”。
下一階段，外匯局將繼續(xù)以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全，加快完善與治理體系治理能力現(xiàn)代化相適應(yīng)的外匯管理體制機(jī)制，為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化強(qiáng)國作出更大貢獻(xiàn)。謝謝。
壽小麗：
謝謝王春英副局長的介紹。四位發(fā)布人對十年來金融領(lǐng)域取得的改革與發(fā)展情況作了總體介紹，相關(guān)情況大家可參考現(xiàn)場散發(fā)的數(shù)據(jù)圖表等相關(guān)材料。
下面進(jìn)入提問環(huán)節(jié)，各位記者提問前請通報一下所在的新聞機(jī)構(gòu)。
路透社記者：
有兩個問題。第一個問題，請問人民銀行近年來在完善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制方面取得了哪些進(jìn)展？第二個問題，近期央行為應(yīng)對疫情的經(jīng)濟(jì)影響，出臺了一系列結(jié)構(gòu)性政策工具，包括促進(jìn)綠色發(fā)展、促進(jìn)科技創(chuàng)新等。但有人擔(dān)心，結(jié)構(gòu)性工具過多使用會弱化總量工具，并且數(shù)量型工具的使用也會影響貨幣政策調(diào)控逐步向價格型的轉(zhuǎn)變。請問，人民銀行對此有何評論？謝謝。
陳雨露：
謝謝路透社記者。你提了一個比較專業(yè)的問題，這個問題也是近一段時期以來很多專家非常關(guān)心的問題。近年來，中國央行按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)健貨幣政策，不斷創(chuàng)新和豐富貨幣政策工具。同時，也比較注重發(fā)揮利率價格杠桿作用，目標(biāo)是努力實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的良性循環(huán)。實(shí)踐證明，過去這一段時間以來，中國貨幣政策的傳導(dǎo)效率有了明顯提高。主要在三點(diǎn)：
第一，貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制更加完善。剛才我也提到，我們始終堅(jiān)持要管好貨幣總閘門，同時保持流動性的合理充裕。你剛才談到的M2，還有我們的社會融資規(guī)模的增速始終保持與名義GDP增速基本匹配，支持我國國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)實(shí)現(xiàn)了優(yōu)化組合，也就是較高增長、較低通脹和較多就業(yè)的優(yōu)化組合。
第二，在過去十年，我們也逐漸構(gòu)建起符合中國國情的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具體系。重點(diǎn)是支持普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等等國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展當(dāng)中的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的出臺，既有力支持了有效應(yīng)對世紀(jì)疫情的沖擊，同時又積極貫徹了新發(fā)展理念，推動國民經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
第三，我們逐步健全了利率的市場化形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機(jī)制。重點(diǎn)是對貸款市場報價利率（LPR）進(jìn)行了改革，形成了一個新的傳導(dǎo)機(jī)制，也就是由市場利率和央行引導(dǎo)來影響LPR，然后再影響貸款利率。在存款方面，我們也建立了存款利率的市場化調(diào)整機(jī)制，也就是引導(dǎo)存款利率跟隨LPR和國債收益率的變化，以此來進(jìn)一步推進(jìn)存款利率市場化。
在這里，我想特別指出的一點(diǎn)是，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具是兼具總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)性調(diào)節(jié)雙重功能的。也就是說，通過結(jié)構(gòu)性工具既能夠?qū)崿F(xiàn)精準(zhǔn)滴灌的政策效果，又能夠?qū)偭空{(diào)控作出貢獻(xiàn)。一方面，人民銀行在設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)性政策工具的時候，堅(jiān)持順勢而為，也就是按照目標(biāo)一致性的原則，來建立激勵相容的機(jī)制，就是把央行資金和金融機(jī)構(gòu)對特定領(lǐng)域和行業(yè)信貸投放掛鉤，調(diào)動金融機(jī)構(gòu)的積極性，這樣一來，可以更加有效地促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化。另一方面，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具也是具有基礎(chǔ)貨幣投放功能的，有助于保持銀行體系的流動性合理充裕，支持信貸的平穩(wěn)增長。
人民銀行在總量框架下運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，會根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不同時期、不同階段的重點(diǎn)需要“有進(jìn)有退”，也就是說把結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的數(shù)量和投放規(guī)模控制在一個合意的水平，與總量型的政策工具形成一個良好的配合。同時，市場也應(yīng)該注意到，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的利率水平同市場利率水平之間相差通常不是很大，所以不會對市場化的利率體系造成太大的影響。
謝謝。
經(jīng)濟(jì)日報記者：
黨的十八大以來，特別是近年來資本市場加快全面深化改革，市場有效性明顯提升，市場生態(tài)也在持續(xù)優(yōu)化，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平不斷提升。請問，資本市場這十年中有哪些積極的結(jié)構(gòu)性變化，能否給我們具體介紹一下？謝謝。
李超：
謝謝這位記者的提問。結(jié)構(gòu)性問題始終是制約資本市場高質(zhì)量發(fā)展的一個關(guān)鍵問題，這些年，我們著力用改革的方法和思路去破解結(jié)構(gòu)性難題。你提到的資本市場這十年發(fā)展改革結(jié)構(gòu)性方面的變化，我想從以下幾個方面介紹一下。
一個是多層次的市場體系結(jié)構(gòu)在發(fā)生明顯變化。通過不斷努力，多層次市場體系日益完善，各市場、各板塊的特色更加突出。比如，滬深主板更加突出“大盤藍(lán)籌”的特色，科創(chuàng)板堅(jiān)守“硬科技”的特色，創(chuàng)業(yè)板繼續(xù)保持“三創(chuàng)四新”的特點(diǎn)，北交所和新三板注重于創(chuàng)新型的中小企業(yè)。同時，創(chuàng)投和私募股權(quán)投資基金也在整個資本市場中間發(fā)揮著日益重要的作用。
二是上市公司結(jié)構(gòu)在發(fā)生明顯變化，質(zhì)量得到了明顯改觀。從行業(yè)分布看，上市公司結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，戰(zhàn)略新興行業(yè)上市公司接近2200家，市值超過千億元的戰(zhàn)略新興行業(yè)上市公司由十年前的完全是空白發(fā)展到現(xiàn)在46家，上市公司也日益成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級重要的動力源(600405)。從經(jīng)營效益看，上市公司資產(chǎn)規(guī)模相比較十年前增長了兩倍，營業(yè)收入、凈利潤總體保持比較高的增速，近三年累計(jì)現(xiàn)金分紅達(dá)到了4.4萬億元，較之前三年增長接近了50%。從治理效能情況看，上市公司規(guī)范運(yùn)作水平有了比較明顯的提升，大股東資金占用、違規(guī)擔(dān)保等資本市場的痼疾通過集中整治也取得了明顯的成效。
三是市場優(yōu)勝劣汰的效應(yīng)加快顯現(xiàn)。A股市場分化特征更加明顯，各方資金更加青睞龍頭股、績優(yōu)股。常態(tài)化退市機(jī)制逐步建立，退出渠道大幅順暢。2019年到2011年強(qiáng)制退市家數(shù)是之前十年總和的三倍以上，“有進(jìn)有出、能進(jìn)能出”的良性生態(tài)加速形成。
四是投資者結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化。專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量持續(xù)壯大，截至今年5月底，境內(nèi)專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者和外資持有流通股市值占比達(dá)到了22.8%，比2016年提升了6.9個百分點(diǎn)。2021年個人投資者交易占比首次下降到70%以下，價值投資、長期投資、理性投資的理念逐步建立。
五是產(chǎn)品供給體系結(jié)構(gòu)也發(fā)生了變化，更加豐富。持續(xù)優(yōu)化股、債、期產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，豐富風(fēng)險管理工具，滿足居民財(cái)富管理需求，更好服務(wù)國家重大戰(zhàn)略。及時推出資產(chǎn)證券化、科技創(chuàng)新債、綠色債等產(chǎn)品，推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域公募REITs試點(diǎn)。公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入制度大幅簡化，權(quán)益類基金規(guī)模屢創(chuàng)新高，公募基金參與養(yǎng)老金融服務(wù)的深度不斷拓展。
六是崇信守法、懲惡揚(yáng)善的導(dǎo)向持續(xù)強(qiáng)化。隨著全方位投保體系和“零容忍”打擊違法犯罪的體制機(jī)制更趨完善，誠信經(jīng)營、敬畏法治的市場氛圍正加快形成。比如大幅提高欺詐發(fā)行、信息披露造假等犯罪的刑事懲戒力度。再如，暢通中小投資者維權(quán)渠道，首例證券集體訴訟康美藥業(yè)案落地，5.2萬名投資者獲賠24.59億元，以多元糾紛化解、支持訴訟、代表人訴訟等為主的多元行權(quán)維權(quán)機(jī)制逐步落地。
謝謝！
中央廣播電視總臺央視記者：
我的問題是，當(dāng)前宏觀杠桿率的情況怎么樣？另外，從近年來宏觀杠桿率的變化來看，宏觀調(diào)控政策的效果如何？謝謝。
陳雨露：
謝謝。宏觀杠桿率變化是衡量宏觀調(diào)控效果的一個重要指標(biāo)。近年來，人民銀行不斷健全金融宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新和完善宏觀調(diào)控的方式，在宏觀杠桿率總體保持穩(wěn)定的前提下，有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，也有效地保障了我國國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。
從縱向來看，中國宏觀杠桿率，我這里的數(shù)據(jù)，到2021年末是272.5%，比2016年末上升了23.9個百分點(diǎn)，也就是說，五年年均上升約4.8個百分點(diǎn)。2016年到2021年這五年，中國GDP年均增速是大約6%，CPI年均漲幅約2%，平均每年新增城鎮(zhèn)就業(yè)超過1300萬人。也就是說，中國以溫和可控的宏觀杠桿率增幅支持實(shí)現(xiàn)了“較高增長、較低通脹、較多就業(yè)”的優(yōu)化組合，宏觀調(diào)控取得了良好的成效。
從橫向來看，新冠肺炎疫情以來，中國以相對較少的新增債務(wù)支持了經(jīng)濟(jì)的較快恢復(fù)，宏觀杠桿率的增幅明顯低于其他主要經(jīng)濟(jì)體。新冠肺炎疫情暴發(fā)以后，各國普遍采取了超寬松的刺激政策來應(yīng)對衰退，引起了宏觀杠桿率的大幅上升。2021年末，國際清算銀行統(tǒng)計(jì)的全部報告國家的杠桿率平均水平是264.4%，比2019年末高18.3個百分點(diǎn)。相比較而言，中國的這一數(shù)據(jù)是16.5個百分點(diǎn)，這體現(xiàn)出我們不搞“大水漫灌”、不超發(fā)貨幣、不透支未來的宏觀政策取向。在穩(wěn)杠桿的同時，中國經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)持續(xù)保持領(lǐng)先，通脹總體可控。2020年到2021年，中國經(jīng)濟(jì)兩年平均增速5.1%，比美國、日本和歐元區(qū)分別高4.1個、6.6個和5.7個百分點(diǎn)，通脹水平也明顯低于主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體。
所以，總的來看，近年來中國宏觀調(diào)控政策是有力、有度、有效的，宏觀杠桿率總體實(shí)現(xiàn)了“穩(wěn)字當(dāng)頭”，確保國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間，也為全球經(jīng)濟(jì)增長作出積極的貢獻(xiàn)，成為全球經(jīng)濟(jì)的重要動力源和穩(wěn)定器。
謝謝。
第一財(cái)經(jīng)日報記者：
今年以來，我們觀察到美聯(lián)儲貨幣政策調(diào)整是影響國際金融市場還有我國外匯市場的重要因素。我們也看到，近年來外部環(huán)境始終復(fù)雜多變。面對這樣的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，怎么評價這十年來外匯市場的運(yùn)行和跨境資金流動情況？謝謝。
王春英：
近年來外部環(huán)境錯綜復(fù)雜，給我國外匯市場運(yùn)行帶來較大挑戰(zhàn)。黨的十八大以來，中國經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，夯實(shí)了外匯市場平穩(wěn)運(yùn)行的基礎(chǔ)。在這個過程中，外匯市場韌性不斷增強(qiáng)，成功應(yīng)對了多輪外部沖擊，跨境交易規(guī)模明顯提升，外匯儲備總體穩(wěn)定，人民幣匯率在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定�？偟膩砜�，這十年，我國外匯市場呈現(xiàn)了更加成熟的發(fā)展特征。我想從以下五個方面做個介紹。
一是國際收支結(jié)構(gòu)更加穩(wěn)健。經(jīng)常賬戶順差始終處于合理均衡區(qū)間。對外資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化，民間部門持有資產(chǎn)規(guī)模不斷提高；外商直接投資持續(xù)增加，外債增長主要來自境外長期資金配置我國債券，外債結(jié)構(gòu)優(yōu)化，風(fēng)險可控。
二是金融市場更加開放�？缇匙C券投資渠道進(jìn)一步拓寬，便利度進(jìn)一步提升，境內(nèi)股票和債券逐步納入國際主流指數(shù)，跨境投融資交易規(guī)模增加，外匯市場的深度和廣度不斷拓展。
三是匯率調(diào)節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用更加明顯。人民幣匯率雙向浮動、彈性增強(qiáng)，能夠及時有效地釋放外部壓力，有利于穩(wěn)定市場預(yù)期。同時，人民幣在全球外匯儲備和國際支付結(jié)算中的占比持續(xù)提高，有助于降低我國跨境交易中的貨幣錯配等風(fēng)險。
四是外匯市場參與者更加理性。我們看到市場主體逐步適應(yīng)了匯率雙向波動，總體保持了理性交易模式。企業(yè)匯率風(fēng)險中性意識在增強(qiáng)，管理匯率風(fēng)險的能力不斷提高。
五是“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的外匯市場管理框架更加完善�？缇迟Y金流動監(jiān)測、預(yù)警和響應(yīng)機(jī)制不斷健全，宏觀審慎工具更加充實(shí)，微觀監(jiān)管執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)保持跨周期一致性、穩(wěn)定性和可預(yù)期性。
展望未來，中國經(jīng)濟(jì)長期向好的基本面不會改變，隨著改革開放持續(xù)深化，我國跨境貿(mào)易和投融資活動將保持活躍，外匯市場平穩(wěn)運(yùn)行具有更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
謝謝！
中國新聞社記者：
肖主席您剛剛介紹了我國銀行業(yè)保險業(yè)的改革情況，請您具體講講兩個行業(yè)十年來在發(fā)展格局、綜合實(shí)力方面發(fā)展有哪些明顯的變化？特別是銀行業(yè)在國際金融服務(wù)，保險業(yè)在風(fēng)險保障方面，有哪些進(jìn)展？下一步有哪些舉措？謝謝。
肖遠(yuǎn)企：
謝謝你的提問，這是一個非常好的問題。過去十年來，我們采取了多項(xiàng)措施。目前銀行保險業(yè)整個發(fā)展格局出現(xiàn)了一些新的變化。
第一，綜合實(shí)力不斷增強(qiáng)。到目前為止，我國銀行業(yè)總資產(chǎn)是344.8萬億元，2012年底是133.6萬億元，目前已經(jīng)成為全球最大的銀行市場。保險業(yè)總資產(chǎn)從2012年底的7.4萬億元增加到2021年底的24.9萬億元，是全球第二大保險市場。在全球1000強(qiáng)銀行排名中，我國有近150家銀行上榜。工、農(nóng)、中、建四大銀行已成為全球系統(tǒng)性重要銀行。我國銀行業(yè)保險業(yè)的總資本從2012年底的9.5萬億元增加到2021年底的32.4萬億元，資本實(shí)力大大增強(qiáng)。
第二，金融結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。間接融資和直接融資的比例與我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和金融需求的適應(yīng)性大幅提高。城鄉(xiāng)金融資源的配置更趨合理，目前平均縣域銀行機(jī)構(gòu)8.8家，保險機(jī)構(gòu)15.8家，金融資源向縣域和鄉(xiāng)村配置的比例不斷提高。金融集中與分散度更趨平衡，前五大銀行金融資產(chǎn)占比是38%，這樣一個比例是比較合理的，有利于合理配置金融資源，也有利于維護(hù)金融穩(wěn)定。在大中小微各類銀行保險機(jī)構(gòu)的數(shù)量方面是比較適當(dāng)?shù)�，布局比較合理，形成了相互促進(jìn)、相互補(bǔ)充的金融機(jī)構(gòu)體系。目前我國的金融結(jié)構(gòu)與我國經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、以及金融傳統(tǒng)習(xí)慣和需求特點(diǎn)是基本適應(yīng)的。
第三，中國特色的金融治理體系不斷完善，黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全面加強(qiáng)，黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個環(huán)節(jié)的制度安排初步形成，股權(quán)結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化，股權(quán)管理更趨完善，“三會一層”運(yùn)行機(jī)制更加合理，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部制衡與外部監(jiān)督相互促進(jìn)。
你剛才比較關(guān)心的，還有兩個，一個是普惠金融，一個是保險的風(fēng)險保障。關(guān)于普惠金融，目前我國行政村基本實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋。普惠型小微企業(yè)貸款利率累計(jì)下降超過2個百分點(diǎn)，農(nóng)村金融服務(wù)可得性持續(xù)提高。2021年末，涉農(nóng)貸款超過43萬億元，比2012年末增加了25.6萬億，大中型銀行也普遍設(shè)立了普惠金融事業(yè)部或者其他專營機(jī)構(gòu)。普惠金融服務(wù)在國際上也是處于領(lǐng)先水平。
關(guān)于保險的風(fēng)險保障，我們知道保險業(yè)整體上具有經(jīng)濟(jì)“減震器”和社會“穩(wěn)定器”的功能，在很多領(lǐng)域可以發(fā)揮重要作用。比如說，我們保險業(yè)為超過33億劑次新冠疫苗接種提供了保險保障，環(huán)境污染責(zé)任保險也覆蓋了20多個高環(huán)境風(fēng)險行業(yè)，科技保險有力支持了創(chuàng)新發(fā)展。另外，巨災(zāi)保險、農(nóng)業(yè)保險等都為災(zāi)后重建、企業(yè)和居民災(zāi)后迅速恢復(fù)生產(chǎn)生活提供了很重要的資金來源和風(fēng)險保障。
總體上，我國銀行業(yè)保險業(yè)在過去十年發(fā)展取得的成就是舉世矚目的。下一步，我們主要從以下幾個方面繼續(xù)努力：
第一，不斷優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)體系。第二，繼續(xù)深化銀行保險機(jī)構(gòu)改革，加強(qiáng)公司治理建設(shè)，特別是要深化農(nóng)村信用社改革，城商行改革以及保險營銷體制改革。第三，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險防控，主要的重點(diǎn)就是要進(jìn)一步提升銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)生的風(fēng)險防控能力。第四，構(gòu)建有中國特色的金融監(jiān)管制度體系，做到所有金融活動都納入監(jiān)管，建立事前事中事后全鏈條、全方位的監(jiān)管機(jī)制安排。
謝謝!
彭博新聞社記者：
我的問題是關(guān)于銀行業(yè)的。請問，您如何評價中小銀行所面臨的風(fēng)險？我們也注意到，最近河南一些中小銀行曝出了一些問題，您對此作何評價？另外，經(jīng)濟(jì)下行，還有近年來房地產(chǎn)在調(diào)整過程中，如何化解此類金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)以及相關(guān)風(fēng)險？謝謝。
肖遠(yuǎn)企：
謝謝你的提問，這也是我們非常關(guān)注的一個點(diǎn)。我們非常重視中小銀行特別是小銀行的健康發(fā)展。我國目前共有中小銀行3991家，包括城市商業(yè)銀行147家，農(nóng)村信用社（包含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)信社）2196家，村鎮(zhèn)銀行1651家，總資產(chǎn)92萬億元，這些中小銀行總資產(chǎn)在銀行業(yè)總資產(chǎn)比例中占比是29%，主要專注于小微企業(yè)金融服務(wù)和“三農(nóng)”服務(wù)，相關(guān)貸款在銀行業(yè)中占比分別是47%和40%。
你剛才比較關(guān)注的不良貸款問題，我們過去五年累計(jì)處置中小銀行不良貸款5.3萬億元，這個力度是非常大的�？傮w上看，中國中小銀行運(yùn)行是平穩(wěn)的，發(fā)展也是健康的，盡管還存在一些問題，特別是個別機(jī)構(gòu)風(fēng)險比較高，有的還涉嫌違法犯罪，但總體而言，風(fēng)險是完全可控的，廣大金融消費(fèi)者的合法權(quán)益是依法受到保護(hù)的，金融監(jiān)管部門也會不遺余力地做好相關(guān)工作。
在化解不良資產(chǎn)和相關(guān)風(fēng)險方面，我們采取的主要措施有以下幾個方面：
一是堅(jiān)持改革化險一體推進(jìn)，統(tǒng)籌推進(jìn)中小銀行的改革和化險，重在公司治理和機(jī)制建設(shè)，重在培育中小銀行發(fā)展和防控風(fēng)險的內(nèi)生動力，落實(shí)各方責(zé)任，對于個別的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，我們“一行一策”，制定深化改革和風(fēng)險化解的方案。
二是不斷加大不良資產(chǎn)處置力度。主要是要做實(shí)中小銀行不良資產(chǎn)分類，加大撥備計(jì)提和不良貸款的處置力度，豐富處置渠道，同時也為中小銀行處置不良貸款提供一些政策支持。
三是推動多渠道補(bǔ)充資本。主要是統(tǒng)籌中小銀行內(nèi)源性資本補(bǔ)充和借助外部市場的資本補(bǔ)充，以及利用國內(nèi)和國外兩個市場的資本補(bǔ)充機(jī)制。同時，我們最近這幾年也在黨中央、國務(wù)院的部署之下，推出了用好地方政府發(fā)行專項(xiàng)債券來補(bǔ)充資本這樣一個機(jī)制，目前正在穩(wěn)妥推進(jìn)，效果非常好，大大提升中小銀行的資本實(shí)力。
四是完善公司治理。主要是探索推進(jìn)中小銀行黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理進(jìn)一步有機(jī)融合，構(gòu)建符合小法人實(shí)際、簡單實(shí)用的公司治理安排，因?yàn)橛行┬°y行規(guī)模非常小，資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債規(guī)模只有幾億、幾十億，所以在法人治理方面，要根據(jù)這些機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，包括規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、風(fēng)險防控的要求，構(gòu)建簡單、管用的公司治理安排。同時，積極培育職業(yè)經(jīng)理人市場，提升專業(yè)思維、專業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)方法，對于股東行為和股權(quán)管理方面，要進(jìn)一步加大監(jiān)管力度，特別是要約束大股東的行為，嚴(yán)防違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)厲打擊違法犯罪。
五是強(qiáng)化科技賦能，促進(jìn)中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，用科技手段來鞏固中小銀行在支農(nóng)支小領(lǐng)域的傳統(tǒng)優(yōu)勢。
六是優(yōu)化機(jī)構(gòu)布局，進(jìn)一步構(gòu)建有差異化、特色化、相互合作、相互競爭的機(jī)構(gòu)體系，滿足人民群眾日益多樣化的金融需求，提高中小銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、有效防控風(fēng)險和可持續(xù)發(fā)展的能力。
關(guān)于最近河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題，近期河南地方公安機(jī)關(guān)還有地方金融監(jiān)管部門已經(jīng)就河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題向媒體進(jìn)行了通報，目前公安機(jī)關(guān)正在偵辦，也抓獲了一批犯罪嫌疑人，查封了一批涉案資產(chǎn)。銀保監(jiān)會將會配合地方黨委政府做好相關(guān)工作，我們已經(jīng)責(zé)成河南銀保監(jiān)局履行監(jiān)管職責(zé)，依法保護(hù)廣大人民群眾合法權(quán)益。
謝謝！
新京報記者：
黨的十八大以來，資本市場在落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、支持科技創(chuàng)新方面推出了一系列舉措，取得了積極成效。比如，科創(chuàng)板在設(shè)立近三年來，已經(jīng)支持了400多家科技創(chuàng)新企業(yè)上市，能否詳細(xì)介紹一下？
李超：
謝謝你的提問。資本市場支持科技創(chuàng)新有特殊的優(yōu)勢，不單單是科創(chuàng)板支持科技創(chuàng)新，我們著重從全面支持科技創(chuàng)新的角度，更好發(fā)揮資本市場特殊的功能，目前來看，效果比較明顯。比如，在注冊制試點(diǎn)過程中，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板就做了一些安排和改革。設(shè)立北交所對支持創(chuàng)新型中小企業(yè)也是一個非常重要的步驟。創(chuàng)投、私募在合理退出方面，我們也作出了一些制度安排。債券市場設(shè)立了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、科技創(chuàng)新債等品種，給予科技創(chuàng)新企業(yè)大力支持。具體到股票市場，我們設(shè)置了多元包容的發(fā)行上市條件，允許未盈利、特殊股權(quán)結(jié)構(gòu)等符合相應(yīng)要求的科創(chuàng)企業(yè)上市。實(shí)行更加靈活的股權(quán)激勵機(jī)制，這些對推動和促進(jìn)科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展都起到了重要的作用。
同時，也表現(xiàn)在融資功能持續(xù)得到提升，這兩年科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板IPO公司數(shù)超同期境內(nèi)市場70%，私募基金累計(jì)投資未上市公司股權(quán)超過了10萬億元，其中相當(dāng)?shù)谋壤际峭断蛄丝萍紕?chuàng)新領(lǐng)域。資本市場支持科技創(chuàng)新，不僅體現(xiàn)在融資方面，還體現(xiàn)在激勵機(jī)制效應(yīng)更加顯現(xiàn)，資本市場為科技創(chuàng)新企業(yè)提供特有的、多樣的、有效的激勵機(jī)制。示范和聚集效應(yīng)逐步形成，一批科技領(lǐng)先、市場認(rèn)可的科技創(chuàng)新企業(yè)陸續(xù)登陸資本市場，集成電路、生物醫(yī)藥等更加青睞科創(chuàng)板。
從這幾年科創(chuàng)板上市的科技創(chuàng)新企業(yè)情況看，技術(shù)攻關(guān)和自主創(chuàng)新的速度在加速推進(jìn)。2021年，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司研發(fā)強(qiáng)度分別是9.6%和4.6%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他板塊，比未上市公司的比例更高，對全社會形成科技創(chuàng)新良好氛圍起到了積極作用。
謝謝。
金融時報記者：
習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，中國對外開放的大門不會關(guān)閉，只會越開越大。請問，過去十年在外匯領(lǐng)域改革開放方面，我們都做了哪些工作？在促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化上取得了怎樣的成效？謝謝。
王春英：
謝謝你的問題。黨的十八大以來，外匯局堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，持續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開放，著力提高跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。就你的問題，我想從以下三個方面做一個介紹：
第一，穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目高水平開放。一方面，我們統(tǒng)籌交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié)，有序推動不可兌換項(xiàng)目的開放，提高可兌換項(xiàng)目的便利化水平。在實(shí)現(xiàn)直接投資基本可兌換的基礎(chǔ)上，我們以金融市場開放為重點(diǎn)推進(jìn)跨境證券市場的互聯(lián)互通，完善合格機(jī)構(gòu)投資者制度，也就是大家熟悉的QFII、RQFII、QDII，還有會同相關(guān)部門陸續(xù)推出了滬深港通、內(nèi)地與香港基金互認(rèn)，有序推動債券市場對外開放，中國政府債券被納入三大國際主流指數(shù)。我們還建立了跨境融資宏觀審慎管理框架，豐富市場主體的融資渠道，降低融資成本。另一方面，積極服務(wù)區(qū)域開放創(chuàng)新，推動上海建設(shè)以人民幣金融資產(chǎn)為基礎(chǔ)的國際金融中心，支持海南自由貿(mào)易港、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)等對外開放高地在外匯管理創(chuàng)新方面先行先試。開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)，探索“更開放更安全”的外匯管理體制機(jī)制。
第二，持續(xù)推進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化改革。分以下幾個方面介紹：一是堅(jiān)持經(jīng)常項(xiàng)目可兌換原則，持續(xù)深化貿(mào)易外匯管理改革，相關(guān)業(yè)務(wù)平均辦理時間縮短75%以上，人力成本也減少1/3以上，優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯結(jié)算實(shí)現(xiàn)“秒申請、分鐘辦”。二是積極服務(wù)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，支持金融機(jī)構(gòu)為新業(yè)態(tài)主體提供安全、高效、低成本的跨境資金結(jié)算，在2021年共結(jié)算19億筆。三是推出資本項(xiàng)目收入支付便利化、跨境融資便利化試點(diǎn)等多項(xiàng)舉措，不斷提高企業(yè)外匯資金使用的便利化程度。
第三，深化外匯市場創(chuàng)新發(fā)展。一是豐富市場參與主體，我國外匯市場參與機(jī)構(gòu)總計(jì)773家，其中境外機(jī)構(gòu)136家。二是推出更多交易產(chǎn)品，形成國際比較成熟的外匯產(chǎn)品體系，剛才在開場白中已經(jīng)介紹過，可交易貨幣超過40種。三是支持企業(yè)更好管理匯率風(fēng)險，今年前5個月，企業(yè)外匯套保率比2012年翻了一番。
下一步，我們將堅(jiān)定不移推動外匯領(lǐng)域改革開放，促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化，更好服務(wù)以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。謝謝。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者：
防范化解金融風(fēng)險是金融發(fā)展的永恒主題。黨的十八大以來，銀保監(jiān)會在防范化解金融風(fēng)險方面取得了哪些進(jìn)展？目前金融業(yè)整體風(fēng)險情況如何？下一步還有哪些規(guī)劃？
肖遠(yuǎn)企：
謝謝你的提問。我們都知道，防范化解金融風(fēng)險是金融業(yè)永恒的主題。我們始終堅(jiān)持理性思維、底線思維，化解重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)地區(qū)的風(fēng)險。在過去十年，處理了一大批突出的風(fēng)險點(diǎn)。一個是突出風(fēng)險點(diǎn)的傳染性、外溢性明顯收縮，穩(wěn)妥化解、拆解了不法金融集團(tuán)的風(fēng)險，對中小銀行保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險進(jìn)行了處置和改革重組。過去十年，我們恢復(fù)和處置了高風(fēng)險中小機(jī)構(gòu)600多家，剛才上一個提問講的是中小銀行的風(fēng)險處置，目前通過這些措施，中小銀行經(jīng)營是非常穩(wěn)健的，發(fā)展是健康的，風(fēng)險是完全可控的。另外過去我們也處置了一大批債務(wù)金額比較大、涉及面廣的大型企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險。例如，市場化、法治化債轉(zhuǎn)股落地金額在去年年底已經(jīng)達(dá)到了將近2萬億元。
第二個是金融資產(chǎn)脫實(shí)向虛的勢頭得到扭轉(zhuǎn)，堅(jiān)決清理脫實(shí)向虛、亂加杠桿、以錢炒錢的活動，過去一段時間，特別是過去五年內(nèi)，銀行業(yè)、保險業(yè)總資產(chǎn)年均增速分別為8.1%、11.4%，低于同期信貸投放和債券投資年均增速，從根本上扭轉(zhuǎn)了資金的空轉(zhuǎn)，流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)資金大幅增加，并且中間鏈條也大幅壓縮，融資成本也有所下降。
三是社會金融秩序基本實(shí)現(xiàn)“由亂到治”。我們嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)金融活動，發(fā)布防范和處置非法集資條例，深入推進(jìn)P2P網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作，大約五千多家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停止運(yùn)營，常態(tài)化開展銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的整治，重點(diǎn)打擊掏空金融機(jī)構(gòu)的違法股東和高管。
四是防范化解金融風(fēng)險長效機(jī)制逐步夯實(shí)。不斷加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，推動建立常態(tài)化金融風(fēng)險處置機(jī)制，完善金融機(jī)構(gòu)的公司治理，特別是加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的管理，充分發(fā)揮金融穩(wěn)定基金、行業(yè)保障基金的作用，鑄牢防范和抵御金融風(fēng)險的屏障。
五是金融反腐和處置風(fēng)險一體推進(jìn)。堅(jiān)決查處風(fēng)險亂象背后的腐敗問題，嚴(yán)厲懲治各類違法犯罪行為，一批市場影響惡劣的大案要案被果斷查處，一批掏空金融機(jī)構(gòu)、利益輸送、違法侵占的腐敗分子被繩之以法。
六是金融監(jiān)管的透明度和法治化水平日益提高。特別是我們持續(xù)完善監(jiān)管法律法規(guī)框架，健全審慎監(jiān)管規(guī)則，提升監(jiān)管數(shù)字化、智能化水平。同時，加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高監(jiān)管隊(duì)伍的監(jiān)管能力和水平，打造忠誠、干凈、擔(dān)當(dāng)?shù)谋O(jiān)管鐵軍。
下一步，銀保監(jiān)會將進(jìn)一步按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈的基本方針，平衡好穩(wěn)增長和防風(fēng)險的關(guān)系，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。謝謝。
CNBC記者：
我有兩個問題。第一，請問金融改革開放有哪些重點(diǎn)？第二，最新修訂的《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》提到基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立黨的組織機(jī)構(gòu)。以上辦法宣布6月20日起施行。隨著近期國際政治環(huán)境變化，國外企業(yè)會更多擔(dān)心數(shù)據(jù)安全以及和黨的更深入交集。同時，李克強(qiáng)總理五月份再次強(qiáng)調(diào)中國改革開放會不斷持續(xù)，多年以來也提到金融界的改革開放。請問在此背景下，如何在外資基金管理公司落實(shí)《辦法》的上述要求？
陳雨露：
我先回答你前半部分的問題，李超副主席回答你后半部分的問題。
關(guān)于金融改革開放，我認(rèn)為，改革開放是金融現(xiàn)代化的必由之路。黨的十八大以來，中國的金融改革開放成果顯著，金融體系整體穩(wěn)健，有力地支持了國民經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和現(xiàn)代化進(jìn)程。
面向未來，中國金融系統(tǒng)將會堅(jiān)定地走中國特色金融發(fā)展之路，以金融業(yè)長治久安為目標(biāo)，矢志不渝地堅(jiān)持“改革不停頓，開放不止步”。在深化金融改革方面，有這么幾個重點(diǎn)：
一是始終堅(jiān)持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，完善金融管理體系，堅(jiān)守“監(jiān)管姓監(jiān)”的定位，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和風(fēng)險處置責(zé)任，對失職瀆職行為嚴(yán)肅問責(zé)。加快出臺《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，明確地方金融管理的職責(zé)和權(quán)限，實(shí)現(xiàn)與中央金融管理的高度協(xié)同。
二是大力推進(jìn)金融數(shù)據(jù)治理，提升金融科技水平，對金融運(yùn)行和風(fēng)險狀況實(shí)施橫向到邊、縱向到底的動態(tài)監(jiān)測。
三是把好金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入關(guān)，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)股東的穿透監(jiān)管，加強(qiáng)對非法金融活動的認(rèn)定和打擊。
四是提升金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的適應(yīng)性，優(yōu)化直接融資和間接融資，促進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革重組，杜絕違規(guī)跨區(qū)域、超范圍經(jīng)營。
五是完善金融法治，補(bǔ)齊制度短板，將所有金融活動納入法治軌道，加快推進(jìn)《金融穩(wěn)定法》的出臺。
在擴(kuò)大金融高水平開放方面，在安全可控的前提下，對標(biāo)國際高標(biāo)準(zhǔn)，推動形成以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平開放，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)性、制度性開放。
一是進(jìn)一步完善準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式，落實(shí)好《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP），對標(biāo)高水平國際金融規(guī)則，做好加入《全面與進(jìn)步跨太平洋(601099)伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）和《數(shù)字經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（DEPA）的準(zhǔn)備工作。
二是進(jìn)一步提升境外投資者投資中國金融市場的便利性，豐富可投資的資產(chǎn)種類，完善配套制度規(guī)則，持續(xù)改善營商環(huán)境。
三是構(gòu)建與金融高水平開放要求相適應(yīng)的監(jiān)管體系，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類“防火墻”，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。
謝謝。
李超：
我來回答你第二個問題。按照黨中央對金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的統(tǒng)一部署，資本市場和證券基金行業(yè)的開放方面，包括市場開放，包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方面的開放，這些年取得了積極的進(jìn)展。
在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入開放方面，比如說2018年，對公募基金外資占比就已經(jīng)放寬到了51%，2020年，對這個比例已經(jīng)完全放開。截至目前，外商參股控股的公募基金合計(jì)48家，這48家中間有45家是合資性質(zhì)的，還有3家是外商投資性質(zhì)的。所以說，外商投資基金管理公司也已經(jīng)成為目前我國公募基金行業(yè)的一個非常重要的組成部分。
近期證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》，還有相應(yīng)的配套細(xì)則。這個管理辦法主要目的是想從全鏈條明確、全面覆蓋監(jiān)管要求，這也是國際通行的。其中涉及在公募基金公司設(shè)立黨組織的要求，這是根據(jù)我們國家的公司法等相關(guān)法律規(guī)定所作出的要求，這個要求我們認(rèn)為，與公司治理的相關(guān)原則是相融的，而不是對抗或者取代的關(guān)系。另外，您剛才提到的數(shù)據(jù)安全的問題，我可以負(fù)責(zé)任地講，您完全不用擔(dān)心，設(shè)立黨組織和數(shù)據(jù)安全是不掛鉤的。同時，在我們出臺這個辦法之前，有些公募基金公司已經(jīng)設(shè)立了黨組織，從實(shí)踐來看，黨組織對公司的健康規(guī)范發(fā)展都還是起到了非常積極和正面的作用。下一步，我們將繼續(xù)堅(jiān)持改革開放方向，堅(jiān)定不移地繼續(xù)推進(jìn)。謝謝。
壽小麗：
最后一個問題。
紅星新聞記者：
我的問題是關(guān)于小微企業(yè)的。小微企業(yè)發(fā)展關(guān)系國計(jì)民生，是我國經(jīng)濟(jì)韌性、就業(yè)韌性的重要支撐。近年來，金融在服務(wù)小微企業(yè)等方面做了哪些工作，成效如何？下一步將采取哪些措施更好地支持和服務(wù)小微企業(yè)？謝謝。
陳雨露：
我來回答這個問題。每次參加在這里舉辦的新聞發(fā)布會，幾乎都要回答這個問題，可見大家對小微企業(yè)融資難、融資貴問題的關(guān)注之切、關(guān)心之深。這也是近些年來人民銀行和其他金融管理部門持之以恒努力的方向，應(yīng)該說已經(jīng)取得了很大的進(jìn)展及成效。
正像你剛才提到的，小微企業(yè)是中國發(fā)展的生力軍、就業(yè)的主渠道、創(chuàng)新的重要載體。黨的十八大以來，人民銀行和其他金融管理部門一起，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，始終把服務(wù)小微企業(yè)作為金融工作的重中之重，認(rèn)真地謀劃和設(shè)計(jì)金融支持措施，完善政策框架。概括起來，重點(diǎn)是抓了以下四項(xiàng)大的工作：
一是創(chuàng)新工具，也就是創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，有效發(fā)揮牽引帶動作用。特別是針對新冠肺炎疫情對小微企業(yè)的巨大沖擊，人民銀行推出了兩項(xiàng)直達(dá)工具，累計(jì)支持中小微企業(yè)貸款延期還本付息已達(dá)13.1萬億元，發(fā)放普惠小微信用貸款10.3萬億元。
二是降低成本，通過深化利率市場化改革，降低小微企業(yè)的融資成本。2013年以來，人民銀行先后放開貸款、存款利率管制，建立并完善了貸款市場報價利率的形成機(jī)制，推動降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。今年4月份新發(fā)放的小微企業(yè)貸款利率是5.13%，近五年來下降了近1個百分點(diǎn)。
三是長效機(jī)制，也就是聚焦難點(diǎn)和堵點(diǎn)，建立金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)的長效機(jī)制。比如，推動金融機(jī)構(gòu)設(shè)立普惠金融部，完善普惠金融的專營機(jī)制，推動全國絕大多數(shù)省份建設(shè)省級征信平臺，推動小微企業(yè)信用信息共享共用，小微企業(yè)的融資覆蓋面明顯提升。到今年4月末，普惠小微授信戶數(shù)是5132萬戶，占全部市場主體的三分之一。
四是拓寬渠道，也就是拓寬多元化的融資渠道，提高小微企業(yè)融資的可得性和便利度。比方說，截至今年4月末，已經(jīng)累計(jì)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券1.78萬億元，應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺已經(jīng)累計(jì)支持中小微企業(yè)融資28萬筆，金額12.5萬億元。
在各方的共同努力下，小微企業(yè)融資難、融資貴問題已經(jīng)有了明顯的改善。截至4月末，全國小微企業(yè)貸款余額38.8萬億元，是2012年末的3.35倍。
下一步，人民銀行將堅(jiān)持“兩個毫不動搖”，在政策支持方面繼續(xù)靠前發(fā)力、適當(dāng)加力，同時系統(tǒng)構(gòu)建金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸的長效機(jī)制，來促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展。謝謝。
壽小麗：
謝謝各位發(fā)布人，也謝謝各位記者朋友的參與。今天的新聞發(fā)布會就到這里！
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