因個(gè)貸內(nèi)控管理不到位，福建石獅農(nóng)商行連收5張罰單共被罰160萬

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月27日訊，據(jù)銀保監(jiān)會6月24日消息，中國銀保監(jiān)會泉州銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因個(gè)人貸款內(nèi)控管理不到位等違規(guī)行為，連收5張罰單共被罰款人民幣160萬元，涉4處支行及總行。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕2號顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因個(gè)人貸款內(nèi)控管理不到位，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》第六條、第十四條、第十五條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司八七路支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，發(fā)放的個(gè)人貸款資金違規(guī)流入股市，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》第四條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司港塘支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金違規(guī)被挪用于購房，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范購房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》第一條第（四）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款人民幣20萬元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕4號顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寶蓋支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金違規(guī)被挪用于購房的違法違規(guī)行為，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范購房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》第一條第（四）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款人民幣40萬元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司錦尚支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金被挪用，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2010年第2號）第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對其罰款人民幣40萬元；對邱榮秩給予警告。處罰日期2022年6月20日。