為深入貫徹落實習(xí)近平總書記重要指示精神和黨中央決策部署，貫徹落實中辦、國辦印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）依托反欺詐風(fēng)險管控平臺，利用大數(shù)據(jù)、云計算對每一筆交易做到7*24小時實時風(fēng)險掃描，并在0.1秒內(nèi)完成風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)測、管控等流程，以保障客戶資金交易安全。
針對不同風(fēng)險采取實時攔截、人臉驗證、風(fēng)險彈窗等多處置策略差異化處置各類風(fēng)險。記者從渤海銀行了解到，今年以來該行累計攔截風(fēng)險交易近3000余筆，涉及資金超過6.6億元。
線上線下齊發(fā)力 構(gòu)建“反詐防詐”新格局
近日，渤海銀行在日常業(yè)務(wù)流程中發(fā)現(xiàn)北京商務(wù)中心區(qū)支行客戶李女士（化名）網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額出現(xiàn)異常預(yù)警，在銀行工作后臺將預(yù)警信息推送到支行網(wǎng)點后，該行工作人員配合民警對李女士持續(xù)進(jìn)行耐心的詢問和勸阻，使其意識到被電信詐騙并成功對匯款進(jìn)行了堵截。
據(jù)了解，李女士曾接到自稱“上海市公安民警”電話，稱其涉嫌貪污犯罪，要求將名下全部資金轉(zhuǎn)入新開賬戶中等待審核。正是渤海銀行反欺詐風(fēng)險管控平臺的精準(zhǔn)預(yù)警和工作人員的高度警惕，為群眾及時挽回了財產(chǎn)損失。
此次成功堵截電信詐騙，是渤海銀行踐行金融為民初心，打造“有溫度的銀行”的一個剪影。
為有效防范化解金融風(fēng)險，提升社會公眾的金融素養(yǎng)，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”，渤海銀行堅決貫徹黨中央決策部署，持續(xù)開展了形式多樣的反詐宣傳教育活動，建立“線上+線下”防火墻，筑牢金融安全防線。該行的反欺詐風(fēng)險管控平臺不僅可以在0.1秒內(nèi)完成對每一筆交易的風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)測、管控，還可以對可疑賬戶交易和大額可疑資金交易開展動態(tài)監(jiān)測預(yù)警，不斷聯(lián)動校準(zhǔn)，為客戶資金交易安全提供保障。
同時，為充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點的宣傳陣地效能，渤海銀行以網(wǎng)點廳堂內(nèi)的LED顯示屏、海報、條幅、宣傳折頁為載體，循環(huán)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)、養(yǎng)老詐騙宣傳片，普及反詐相關(guān)知識；組織網(wǎng)點工作人員推廣國家反詐中心APP應(yīng)用程序；針對辨別能力較弱、防詐經(jīng)驗不足的老年客戶群體，開展廳堂微沙龍、防范金融詐騙知識講堂等活動，將網(wǎng)點廳堂打造成了“宣傳站”。針對易受騙群體，渤海銀行還在全行范圍內(nèi)組織開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪系列宣傳教育，進(jìn)行精準(zhǔn)防范宣傳，不斷推動反詐防炸知識進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)，發(fā)動群眾力量，匯聚群眾智慧，著力構(gòu)建全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系，營造全民反詐、全社會反詐濃厚氛圍。
除積極開展線下宣傳外，該行創(chuàng)新思路，運用大眾喜聞樂見的宣傳形式普及反詐知識，擴(kuò)大線上宣傳輻射面和影響力。渤海銀行鄭州分行成功聯(lián)合河南廣播電視臺，開展了“金融知識”直播宣傳活動�；顒油ㄟ^將老年金融消費者與在校大學(xué)生，以及新市民請進(jìn)直播間，進(jìn)行面對面的分享與交流，針對不同群體的特點幫助群眾擺脫金融陷阱，提升金融消費者風(fēng)險防范和自我保護(hù)意識。
今后，渤海銀行將進(jìn)一步探索創(chuàng)新金融知識宣傳形式，保障消費者權(quán)益保護(hù)宣傳工作常態(tài)化開展，打好科普宣教與風(fēng)險防控的“組合拳”，全力保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
在此，渤海銀行也提醒，科技發(fā)展日新月異，詐騙手段同樣“與時俱進(jìn)”，時刻防范“刷單返利”、“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”、“冒充公檢法”、“虛假投資理財”、“冒充客服”等新興、高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，充分利用國家反詐中心APP、96110預(yù)警勸阻專線、12381涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)、全國移動電話卡“一證通查”和云閃付APP“一鍵查卡”等官方反詐利器，注重維護(hù)自身財產(chǎn)安全。
關(guān)于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。在英國《銀行家》雜志公布的“2022年全球銀行1000強(qiáng)”排名中，渤海銀行位列第114位，在國內(nèi)銀行排名23位。
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