為深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神和黨中央決策部署，貫徹落實(shí)中辦、國辦印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）依托反欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)，利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算對(duì)每一筆交易做到7*24小時(shí)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)掃描，并在0.1秒內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、監(jiān)測(cè)、管控等流程，以保障客戶資金交易安全。
針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)采取實(shí)時(shí)攔截、人臉驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)彈窗等多處置策略差異化處置各類風(fēng)險(xiǎn)。記者從渤海銀行了解到，今年以來該行累計(jì)攔截風(fēng)險(xiǎn)交易近3000余筆，涉及資金超過6.6億元。
線上線下齊發(fā)力 構(gòu)建“反詐防詐”新格局
近日，渤海銀行在日常業(yè)務(wù)流程中發(fā)現(xiàn)北京商務(wù)中心區(qū)支行客戶李女士（化名）網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額出現(xiàn)異常預(yù)警，在銀行工作后臺(tái)將預(yù)警信息推送到支行網(wǎng)點(diǎn)后，該行工作人員配合民警對(duì)李女士持續(xù)進(jìn)行耐心的詢問和勸阻，使其意識(shí)到被電信詐騙并成功對(duì)匯款進(jìn)行了堵截。
據(jù)了解，李女士曾接到自稱“上海市公安民警”電話，稱其涉嫌貪污犯罪，要求將名下全部資金轉(zhuǎn)入新開賬戶中等待審核。正是渤海銀行反欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)的精準(zhǔn)預(yù)警和工作人員的高度警惕，為群眾及時(shí)挽回了財(cái)產(chǎn)損失。
此次成功堵截電信詐騙，是渤海銀行踐行金融為民初心，打造“有溫度的銀行”的一個(gè)剪影。
為有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提升社會(huì)公眾的金融素養(yǎng)，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”，渤海銀行堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署，持續(xù)開展了形式多樣的反詐宣傳教育活動(dòng)，建立“線上+線下”防火墻，筑牢金融安全防線。該行的反欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)不僅可以在0.1秒內(nèi)完成對(duì)每一筆交易的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、監(jiān)測(cè)、管控，還可以對(duì)可疑賬戶交易和大額可疑資金交易開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警，不斷聯(lián)動(dòng)校準(zhǔn)，為客戶資金交易安全提供保障。
同時(shí)，為充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的宣傳陣地效能，渤海銀行以網(wǎng)點(diǎn)廳堂內(nèi)的LED顯示屏、海報(bào)、條幅、宣傳折頁為載體，循環(huán)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)、養(yǎng)老詐騙宣傳片，普及反詐相關(guān)知識(shí)；組織網(wǎng)點(diǎn)工作人員推廣國家反詐中心APP應(yīng)用程序；針對(duì)辨別能力較弱、防詐經(jīng)驗(yàn)不足的老年客戶群體，開展廳堂微沙龍、防范金融詐騙知識(shí)講堂等活動(dòng)，將網(wǎng)點(diǎn)廳堂打造成了“宣傳站”。針對(duì)易受騙群體，渤海銀行還在全行范圍內(nèi)組織開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪系列宣傳教育，進(jìn)行精準(zhǔn)防范宣傳，不斷推動(dòng)反詐防炸知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)，發(fā)動(dòng)群眾力量，匯聚群眾智慧，著力構(gòu)建全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系，營造全民反詐、全社會(huì)反詐濃厚氛圍。
除積極開展線下宣傳外，該行創(chuàng)新思路，運(yùn)用大眾喜聞樂見的宣傳形式普及反詐知識(shí)，擴(kuò)大線上宣傳輻射面和影響力。渤海銀行鄭州分行成功聯(lián)合河南廣播電視臺(tái)，開展了“金融知識(shí)”直播宣傳活動(dòng)�；顒�(dòng)通過將老年金融消費(fèi)者與在校大學(xué)生，以及新市民請(qǐng)進(jìn)直播間，進(jìn)行面對(duì)面的分享與交流，針對(duì)不同群體的特點(diǎn)幫助群眾擺脫金融陷阱，提升金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。
今后，渤海銀行將進(jìn)一步探索創(chuàng)新金融知識(shí)宣傳形式，保障消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳工作常態(tài)化開展，打好科普宣教與風(fēng)險(xiǎn)防控的“組合拳”，全力保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
在此，渤海銀行也提醒，科技發(fā)展日新月異，詐騙手段同樣“與時(shí)俱進(jìn)”，時(shí)刻防范“刷單返利”、“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”、“冒充公檢法”、“虛假投資理財(cái)”、“冒充客服”等新興、高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，充分利用國家反詐中心APP、96110預(yù)警勸阻專線、12381涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)、全國移動(dòng)電話卡“一證通查”和云閃付APP“一鍵查卡”等官方反詐利器，注重維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
關(guān)于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。在英國《銀行家》雜志公布的“2022年全球銀行1000強(qiáng)”排名中，渤海銀行位列第114位，在國內(nèi)銀行排名23位。
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