7月28日，上海銀保監(jiān)局連發(fā)六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設(shè)銀行，罰金共計超2000萬元。其中，工行領(lǐng)到今年第一張千萬級罰單。
罰單顯示，工行上海市分行及其分支機構(gòu)存在十項違法違規(guī)行為，一是2019年3月至2020年7月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；二是2017年至2020年，部分服務(wù)存在質(zhì)價不符；三是2017年至2020年，部分貸款存在以貸收費；四是2017年8月至12月，部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本。
五是2017年至2019年，部分收費服務(wù)內(nèi)容記錄不完整；六是2019年1月，理財資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；七是2016年至2018年，違規(guī)提供政府性融資；八是2017年至2020年，部分個人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域；九是2013年至2019年，部分并購貸款嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；十是2020年5月至7月，違規(guī)代理銷售。
由此，工行上海市分行被上海銀保監(jiān)局責令改正，并處罰款共計1310萬元。同時，鄭必有對該分行上述第六項行為負直接管理責任，被予以警告。
同日，天津銀行上海分行被上海銀保監(jiān)局責令改正，并處罰款共計710萬元。2016年9月至2021年9月，該分行及其分支機構(gòu)涉及十四項違法違規(guī)事實。一是向資本金不足的房地產(chǎn)項目提供固定資產(chǎn)貸款；二是固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進行支付管理與控制；三是以貸收費；四是質(zhì)價不符；五是轉(zhuǎn)嫁成本；六是同業(yè)業(yè)務(wù)未實行專營管理；七是通過同業(yè)投資為政府購買服務(wù)項目提供融資。
八是同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲備項目；九是對同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風險管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；十是固定資產(chǎn)貸款五級分類不準確；十一是經(jīng)營性物業(yè)貸款用途管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；十二是超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款；十三是未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動資金貸款使用情況；十四是個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。
與此同時，由于2018年1月、9月，天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項目提供固定資產(chǎn)貸款。2017年2月至2018年3月，該分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲備項目，楊俊對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責任，被上海銀保監(jiān)局予以警告。
除工行、天津銀行外，2018年4月至2018年10月，建行上海市分行因信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被責令改正，并處罰款50萬元。王翔對上述行為負直接責任，被禁止從事銀行業(yè)工作十年。
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