8月20日，中國財富管理50人論壇（CWM50）舉行50人論壇2022夏季峰會，會議主題為“金融助力穩(wěn)增長與財富管理高質(zhì)量發(fā)展”。 會議邀請相關(guān)政府部門領(lǐng)導(dǎo)、專家學(xué)者、行業(yè)領(lǐng)袖共同交流探討，為當(dāng)前形勢下增強(qiáng)金融支持穩(wěn)增長效能、助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、進(jìn)一步推動金融與財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展建言獻(xiàn)策。
會上，農(nóng)銀理財董事長馬曙光表示，鑒于理財業(yè)務(wù)的普惠性，銀行應(yīng)將理財作為大財富管理體系建設(shè)的基本盤。對理財客戶的分層分類，促進(jìn)理財與基金、保險、境外投行等其他財富管理業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展，具體從四方面入手：
一是抓好“兩戶”建設(shè)，做好個人與對公賬戶的營銷與維護(hù)，促進(jìn)存款與理財轉(zhuǎn)換，把握資金入口，做好財富客戶的分類服務(wù)。
二是深化渠道建設(shè)。銀行理財要對一線客戶經(jīng)理開展常態(tài)化、系統(tǒng)化的理財知識培訓(xùn)，尤其是市場出現(xiàn)大幅波動時，要客觀分析形勢，幫助客戶經(jīng)理保持冷靜的專業(yè)態(tài)度。
三是優(yōu)化考核體系。銀行要對全行真正建立AOM為核心的考核體系，從財富管理角度拆解和深挖。
四是強(qiáng)化資源共享，在風(fēng)控合理合規(guī)前提下，銀行與理財子公司可以按照分層分類原則，加強(qiáng)對接不同客戶的投融資需求，發(fā)掘優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，創(chuàng)新金融工具，優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計，提供綜合化的財富管理服務(wù)方案。
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