8月23日，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于冒用小額貸款公司名義開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的風險提示》稱，近日，該局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，一些組織和個人冒用河南省小額貸款公司名義通過第三方應用程序（APP）開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務，以及外省市小額貸款公司通過第三方公司在河南省開展線下小額貸款業(yè)務。
“上述行為均未取得屬地地方金融監(jiān)管部門許可和獲得相關業(yè)務資質�！焙幽鲜〉胤浇鹑诒O(jiān)督管理局表示，并進行了三點風險提示：
一是，截至目前，河南省未批準轄內小額貸款公司開展網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務，也未批準外省市小額貸款公司在河南省開展線下小額貸款業(yè)務。
二是，請廣大金融消費者務必提高警惕，注意查驗相關機構經(jīng)營資質，選擇正規(guī)機構、正規(guī)渠道獲取金融服務，防范非法金融活動侵害。
三是，遇到非法金融活動，應及時向當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門舉報；遭受損失的，可以通過法律手段維護自身合法權益；涉嫌違法犯罪的，應及時向當?shù)毓矙C關報案。
河南省地方金融監(jiān)督管理局作出上述說明的依據(jù)是《關于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施辦法的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號）和《關于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號）。
《關于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施辦法的通知》為P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室發(fā)布于2017年12月。該文件表示，本次專項整治主要排查小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務的合法合規(guī)性，打擊無網(wǎng)絡小額貸款經(jīng)營資質甚至無放貸資質卻經(jīng)營網(wǎng)絡小額貸款的機構。
《關于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》發(fā)布于2020年9月，文件規(guī)定，小額貸款公司原則上應當在公司住所所屬縣級行政區(qū)域內開展業(yè)務。對于經(jīng)營管理較好、風控能力較強、監(jiān)管評價良好的小額貸款公司，經(jīng)地方金融監(jiān)管部門同意，可以放寬經(jīng)營區(qū)域限制，但不得超出公司住所所屬省級行政區(qū)域。即，本省小額貸款公司在外省市開展業(yè)務或者外省小額貸款公司在本省開展業(yè)務均不符合規(guī)定。
同時，該文件還規(guī)定，地方金融監(jiān)管部門應當按照現(xiàn)有規(guī)定，暫停新增小額貸款公司從事網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務及其他跨�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）業(yè)務。
21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，2020年11月，央行、銀保監(jiān)會還曾就《網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見，文件顯示，小額貸款公司經(jīng)營網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務，應當經(jīng)監(jiān)督管理部門依法批準。滿足注冊資本不低于人民幣10億元，且為一次性實繳貨幣資本；有符合本辦法規(guī)定的營業(yè)場所、互聯(lián)網(wǎng)平臺、業(yè)務系統(tǒng)及技術能力等條件。不過，截至目前，該文件未正式發(fā)布。
今年4月1日，河南省地方金融監(jiān)督管理局網(wǎng)站發(fā)布的小額貸款公司監(jiān)管名錄顯示，截至今年3月末，河南省有254家小額貸款公司。4月以來，河南省地方金融監(jiān)督管理局取消多家小額貸款公司取消試點資格。
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