北京商報(bào)訊(記者 劉四紅)“2022上半年,機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的財(cái)富管理行業(yè)格局中,銀行仍處于中流砥柱地位,券商、第三方機(jī)構(gòu)等作為有益補(bǔ)充,多元財(cái)富管理格局逐步形成。”8月25日,中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所發(fā)布《中國(guó)財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告(2022上)》,列出2022年上半年財(cái)富管理能力百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu),中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所副所長(zhǎng)宋科如是介紹。
從百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量上看,前100家機(jī)構(gòu)中,銀行上榜64家,依然處于絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位;券商、第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)、基金公司分別入圍18家、11家、6家。
報(bào)告認(rèn)為,百花齊放的多元化財(cái)富管理渠道格局逐步完善。其中,銀行龍頭地位穩(wěn)固,券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型見(jiàn)效。第三方互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)依托其技術(shù)與用戶體驗(yàn)優(yōu)勢(shì),服務(wù)長(zhǎng)尾用戶群體,也成為財(cái)富管理市場(chǎng)不可或缺的組成部分。
值得注意的是,在財(cái)富管理渠道格局多元化的趨勢(shì)下,以用戶為中心的服務(wù)探索成為代銷機(jī)構(gòu)的關(guān)注焦點(diǎn)。
例如,不少機(jī)構(gòu)正通過(guò)完善客戶服務(wù)體系,增強(qiáng)客戶粘性,并提供更豐富、多樣的產(chǎn)品,滿足用戶多層次需求。同時(shí),一些機(jī)構(gòu)也不斷完善線上線下全渠道服務(wù)能力,提升客戶服務(wù)的廣度和深度。
報(bào)告認(rèn)為,居民金融資產(chǎn)配置需求日趨多元,對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)能力提出更高要求。特別是在市場(chǎng)波動(dòng)背景下,高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)成為機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
在這背后,中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展整體處于上升通道,低門(mén)檻、低費(fèi)率的公募基金仍有廣闊的發(fā)展空間。報(bào)告編制的“中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展指數(shù)”顯示,二季度總指數(shù)為695.75,同比增長(zhǎng)11.06%。其中,公募基金指數(shù)增長(zhǎng)遙遙領(lǐng)先,二季度同比增長(zhǎng)14.12%。
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