渤海銀行發(fā)布2022年半年報(bào):業(yè)績企穩(wěn) 規(guī)模增長合理 著力推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效

2022-08-27 10:21:59 和訊 

  業(yè)績摘要

  截至2022年6月30日:

  資產(chǎn)總額突破人民幣1.6萬億元大關(guān),較上年末增長人民幣793.09億元至人民幣16620.17億元;

  信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,普惠型小微貸款與制造業(yè)貸款余額增幅明顯,全面助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效;

  在恒生指數(shù)公司公布截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度檢討結(jié)果中,獲納入恒生綜合指數(shù)成份股。

  2022年8月26日,渤海銀行股份有限公司(以下簡稱“渤海銀行”或“該行”;股份代號(hào):9668.HK)公布其截至2022年6月30日止六個(gè)月之未經(jīng)審計(jì)中期業(yè)績報(bào)告。

  2022年上半年,疫情防控常態(tài)化,國內(nèi)外形勢嚴(yán)峻,我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長難度加大。在此背景下,渤海銀行積極應(yīng)對(duì)環(huán)境變化和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),全面貫徹新發(fā)展理念,服務(wù)新發(fā)展格局,主動(dòng)響應(yīng)國家號(hào)召,讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),提高金融服務(wù)水平。同時(shí),穩(wěn)步推進(jìn)渤海銀行“四五”規(guī)劃轉(zhuǎn)型,加大主動(dòng)調(diào)控力度,保持規(guī)模合理增長,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),推動(dòng)零售銀行轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)可控。

  報(bào)告期內(nèi),渤海銀行資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定增長,較上年末增長人民幣793.09億元至人民幣1.66萬億元;凈利潤達(dá)到人民幣44.03億元;資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,不良貸款率為1.76%,與上年末持平;撥備覆蓋率為136.30%,符合監(jiān)管要求。

  伴隨整體業(yè)績企穩(wěn),渤海銀行的長期投資價(jià)值亦逐步顯現(xiàn)。近日,在恒生指數(shù)公司公布截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度檢討結(jié)果中,渤海銀行獲納入恒生綜合指數(shù)成份股,標(biāo)志著該行成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)標(biāo)的之一。

  規(guī)模實(shí)現(xiàn)合理增長,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定

  港交所于8月26日公布的渤海銀行2022年中期業(yè)績報(bào)告顯示,渤海銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入人民幣134.91億元,凈利潤為人民幣44.03億元?傮w盈利能力穩(wěn)定,實(shí)現(xiàn)歸屬于銀行普通股股東的每股凈資產(chǎn)人民幣5.04元,比上年末增長3.28%。

  資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長并實(shí)現(xiàn)新突破:截至6月30日,渤海銀行資產(chǎn)總額達(dá)到人民幣16620.17億元,較上年末新增人民幣793.09億元,增幅5.01%。

  存貸款規(guī)模均保持較快增長。截至報(bào)告期末,渤海銀行發(fā)放貸款和墊款凈額為人民幣9722.62億元,較上年末新增人民幣343.55億元,增速為3.66%。負(fù)債總額為人民幣15525.94億元,較上年末新增人民幣764.50億元,增幅5.18%;其中,吸收存款人民幣8752.91億元,較上年末新增人民幣393.70億元,增速為4.71%。

  在資產(chǎn)規(guī)模合理增長、經(jīng)營業(yè)績企穩(wěn)向好的同時(shí),渤海銀行資產(chǎn)質(zhì)量整體保持平穩(wěn)態(tài)勢,風(fēng)險(xiǎn)總體可控。截至報(bào)告期末,該行不良貸款率為1.76%,與上年末持平。貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足,該行貸款減值準(zhǔn)備236.39億元,較上年末增加8.07億元;非債券投資減值準(zhǔn)備108.57億元;貸款撥備率為2.39%,撥備覆蓋率為136.30%;資產(chǎn)質(zhì)量保持持續(xù)穩(wěn)定,撥備指標(biāo)符合監(jiān)管要求。

  同時(shí),嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)管理底線,各級(jí)資本充足率均符合監(jiān)管要求。截至報(bào)告期末,渤海銀行資本充足率為11.52%,核心一級(jí)資本充足率為8.26%,一級(jí)資本充足率為10.17%。

  信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)得到優(yōu)化,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效

  報(bào)告期內(nèi),渤海銀行持續(xù)提升金融服務(wù)覆蓋面和可得性,強(qiáng)化小微企業(yè)、三農(nóng)和扶貧等領(lǐng)域金融支持,加大制造業(yè)、民營、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域的信貸投放,提高業(yè)務(wù)布局與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的契合度。

  中期業(yè)績報(bào)告顯示,渤海銀行普惠型小微貸款與制造業(yè)貸款余額增幅明顯:截至報(bào)告期末,普惠小微貸款余額為672.53億元,較上年末增加77.71億元,增速達(dá)13%,高于一般性貸款增速9.7個(gè)百分點(diǎn)。制造業(yè)貸款余額為1064.62億元,較上年末增幅為5.9%,切實(shí)有效滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求。

  值得注意的是,面對(duì)疫情影響,渤海銀行進(jìn)一步加大普惠金融惠企服務(wù)力度,主動(dòng)為因疫情導(dǎo)致授信逾期的客戶提供免收罰息服務(wù)及征信保護(hù)服務(wù),并對(duì)東北、中西部、天津、上海等受疫情影響的重點(diǎn)地區(qū)和貨運(yùn)物流、制造業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)予以差異化定價(jià)優(yōu)惠。

  有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有賴于服務(wù)范圍的持續(xù)擴(kuò)大。在分支機(jī)構(gòu)建設(shè)上,上半年,渤海銀行新建開業(yè)機(jī)構(gòu)21家,其中:二級(jí)分行1家(大同分行),支行19家,小微支行1家。

  截至報(bào)告期末,渤海銀行機(jī)構(gòu)已經(jīng)進(jìn)駐全國25個(gè)省市自治區(qū),5個(gè)副省級(jí)城市和香港特別行政區(qū),覆蓋了全國65個(gè)重點(diǎn)城市,建立了36家一級(jí)分行(含蘇州、青島、寧波3家直屬一級(jí)分行和1家境外分行)、33家二級(jí)分行、211家支行,社區(qū)小微支行24家,正式開業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到304家。

  篤行致遠(yuǎn),惟實(shí)勵(lì)新。下半年,渤海銀行將持續(xù)加大對(duì)小微企業(yè)、三農(nóng)、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度,加快推進(jìn)發(fā)展普惠金融、綠色金融、供應(yīng)鏈金融、金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興等工作。

  數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)賦能,零售財(cái)富管理全進(jìn)階

  作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行在業(yè)內(nèi)較早意識(shí)到“數(shù)字化轉(zhuǎn)型是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵推動(dòng)力”,并率先開啟“線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”的“三步走”模式,以金融科技為驅(qū)動(dòng),扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。中期業(yè)績報(bào)告顯示:該行持續(xù)加大科技投入,截至6月末,科技投入達(dá)到5.05億元;穩(wěn)步推進(jìn)金融科技人才引進(jìn)工作,該行科技人員占比在報(bào)告期末已達(dá)到7.48%。

  數(shù)字化的賦能在極大程度上提升了渤海銀行零售業(yè)務(wù)的差異化發(fā)展效能:渤海銀行充分利用基于客戶細(xì)分的客戶標(biāo)簽和洞察、渠道整合協(xié)同、產(chǎn)品靈活組合拼裝的數(shù)字化中臺(tái)能力,服務(wù)“渤仔”、“渤銳”、“渤達(dá)”、“渤泰”四個(gè)特色化的客群,支持細(xì)分市場的定位!安匙小贬槍(duì)未成年的客群;“渤銳”定位于剛工作不久的青年客群;“渤達(dá)”瞄準(zhǔn)有一定積累的中年客群;“渤泰”則專注于服務(wù)老年客群,提供“7*24小時(shí)溫暖陪伴”,聚焦24小時(shí)VIP陪伴和養(yǎng)老金融,提供止盈類、止損類理財(cái)產(chǎn)品。

  數(shù)據(jù)洞見價(jià)值。依托數(shù)字化,渤海銀行零售業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)大踏步向高質(zhì)量發(fā)展階段邁進(jìn):截至報(bào)告期末,該行零售存款總額為1442.28億元,較上年末增幅為6.89%,零售存款占比達(dá)到16.78%;零售貸款總額為3397.17億元,占比達(dá)到34.41%。

  報(bào)告期內(nèi),該行財(cái)富資產(chǎn)余額為3453億元,較上年末增幅為3.1%;中高端客戶為47.38萬戶,較上年末增加2萬戶;代銷理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)破冰,代銷基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入3592.26萬元,同比大幅增長42.44%。值得注意的是,報(bào)告期內(nèi),該行服務(wù)私人銀行客戶的綜合能力得到有效提升。中期業(yè)績報(bào)告顯示:私人銀行客戶戶均財(cái)富資產(chǎn)提升了6.3%。

  業(yè)務(wù)與金融科技的充分融合亦為渤海銀行帶來了項(xiàng)目級(jí)、企業(yè)級(jí)的敏捷:渤海銀行設(shè)計(jì)推出的定位于為6-12歲少年量身打造的財(cái)商培養(yǎng)和親子教育平臺(tái)——“渤學(xué)多財(cái)”,便是業(yè)務(wù)部門、科技部門、法律部門、風(fēng)險(xiǎn)部門、營運(yùn)部門等一起聯(lián)合設(shè)計(jì)、孵化、測試,以敏捷組織模式設(shè)計(jì)解決方案并打造的可持續(xù)迭代的MVP產(chǎn)品,現(xiàn)已被選為天津地區(qū)中小學(xué)階段金融與誠信教學(xué)的輔導(dǎo)資料。

  作為“渤仔”等四大特色客群的主要服務(wù)渠道之一,不久前渤海銀行正式上線推出新版手機(jī)銀行(渤海銀行手機(jī)銀行6.0),6.0版通過完善以“渤銀E付”為核心的賬戶、支付體系;重構(gòu)“渤銀E財(cái)”財(cái)富版塊,持續(xù)豐富理財(cái)、存款、基金、保險(xiǎn)、信托等財(cái)富產(chǎn)品線;打造“渤銀E貸”信貸版塊,匯聚消費(fèi)貸、經(jīng)營貸、按揭貸三大拳頭產(chǎn)品系列等,渤海銀行正逐步構(gòu)建起金融產(chǎn)品服務(wù)的新型生態(tài)圈。

  奮楫篤行 謀高質(zhì)量發(fā)展新篇

  作為最年輕的全國性股份制銀行,上市以來,渤海銀行憑借穩(wěn)定的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營業(yè)績等,多次得到資本市場認(rèn)可。隨著近期獲納入恒生綜合指數(shù),渤海銀行發(fā)展將迎來新的利好。

  多位銀行業(yè)分析師指出,渤海銀行獲納入恒生綜合指數(shù),是符合市場趨勢的理性選擇,展現(xiàn)出資本市場對(duì)渤海銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)表現(xiàn)及長期投資價(jià)值的認(rèn)可,這將對(duì)渤海銀行股價(jià)形成支撐。當(dāng)前,銀行板塊估值處于低位,但隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇,銀行業(yè)績與資產(chǎn)質(zhì)量將持續(xù)改善,板塊估值修復(fù)可期。未來,以渤海銀行等為代表的優(yōu)質(zhì)銀行股股價(jià)依然有進(jìn)一步的成長空間和投資機(jī)會(huì)。

  百舸爭流,奮楫者先。展望未來,渤海銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì)精神,認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議部署,以黨建為引領(lǐng),以合規(guī)為基石,調(diào)整結(jié)構(gòu)推動(dòng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化風(fēng)控確保經(jīng)營安全,改革創(chuàng)新增強(qiáng)發(fā)展動(dòng)力,加強(qiáng)管理提升經(jīng)營效益,持續(xù)深入抓實(shí)“客戶興行、存款立行、中收富行、科技強(qiáng)行、創(chuàng)新領(lǐng)行、風(fēng)控護(hù)行”各項(xiàng)工作,奮力開創(chuàng)渤海銀行高質(zhì)量發(fā)展新局面,以優(yōu)異成績迎接黨的二十大勝利召開。

  ~完~

  關(guān)于渤海銀行股份有限公司

  渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來,唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行,在12家同類銀行中最為年輕,具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。

  近年來,渤海銀行持續(xù)貫徹新發(fā)展理念,服務(wù)新發(fā)展格局,始終堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任與社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一,主動(dòng)響應(yīng)國家號(hào)召讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),全面推進(jìn)綠色金融體系建設(shè),并不斷加速向零售銀行、交易銀行、輕型銀行轉(zhuǎn)型,推進(jìn)“四五”規(guī)劃轉(zhuǎn)型并取得良好成效,2022年上半年實(shí)現(xiàn)規(guī)模合理增長,資產(chǎn)質(zhì)量保持持續(xù)穩(wěn)定。

  在近日恒生指數(shù)公司公布的截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度檢討結(jié)果中,渤海銀行獲納入恒生綜合指數(shù)成份股,標(biāo)志著該行成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)標(biāo)的之一。

(責(zé)任編輯:劉靜 HZ010)

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