私募股權(quán)投資在推進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、助力企業(yè)成長、優(yōu)化金融生態(tài)等方面發(fā)揮著基礎性、戰(zhàn)略性作用。作為金融板塊重要組成部分的商業(yè)銀行將如何支持PE/VC（即股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資）發(fā)展？
“我在北京銀行(601169)的‘企業(yè)之家’等候大家”，北京銀行股份有限公司（601169.SH，下稱“北京銀行”）董事長霍學文9月4日在2022全球PE論壇上發(fā)出邀請。
北京銀行董事長霍學文 圖/2022全球PE論壇主辦方提供
今年3月正式履新以來，霍學文總是會考慮，如何發(fā)揮好北京銀行的優(yōu)勢，為企業(yè)做好服務。北京是全國的科技創(chuàng)新中心和文化中心，正是為了做好企業(yè)創(chuàng)投服務，北京銀行設立了“企業(yè)之家”專屬區(qū)域�；魧W文說，北京銀行的“企業(yè)之家”劃分為會談區(qū)、溝通區(qū)及簽約區(qū)等部分，用意就是“希望大家在這里可以有非常融洽的溝通和合作空間”。
毫無疑問的是，當前從宏觀經(jīng)濟看，私募股權(quán)投資成為助力經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的“新機遇”；從微觀主體看，私募股權(quán)投資將助力拓展企業(yè)自主創(chuàng)新的“新空間”。
“GBIC2”組合金融服務模式的打造
在霍學文看來，宏觀經(jīng)濟與微觀主體這兩個層面外，還有第三層面。即對金融行業(yè)而言，私募股權(quán)投資也將助力金融體系形成更加完善的新生態(tài)。為支持PE/VC，霍學文加入北京銀行后便確立了“商行+投行+私行”，即“GBIC2”（Government, Banking, Investment Banking, Company &Consumer）組合金融服務模式的發(fā)展戰(zhàn)略。
2022年半年度報告也披露，北京銀行“GBIC2”組合金融服務模式的目標是，打通“財富管理—資產(chǎn)管理—投資銀行”的價值循環(huán)鏈，實現(xiàn)政府服務、商行服務、投行服務、公司服務和消費者服務的有效鏈接和高效聯(lián)動。
“其中的核心點是，銀行的資金怎么才能有效支持科技創(chuàng)新。所以我們要發(fā)展投行驅(qū)動型商業(yè)銀行業(yè)務�！睘榇耍魧W文和北京銀行團隊調(diào)研了蘇州、天津等全國多個地區(qū)。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月底，北京銀行已與3974家“國家級及省市級專精特新”企業(yè)建立合作；在北京銀行營業(yè)網(wǎng)點覆蓋區(qū)域，共服務了全國22%、北京市72%的新三板創(chuàng)新層掛牌企業(yè)，全國23%、北京市75%的北交所上市企業(yè)。
“怎么樣把全國的創(chuàng)新型中小企業(yè)引流到北交所、成為北交所的上市公司，這也是北京銀行一個重要的職責�！被魧W文在論壇現(xiàn)場坦言道。
據(jù)他介紹，北京銀行在私募股權(quán)投資領域已形成了四個工作的格局：一是構(gòu)筑客戶聚合的“生態(tài)圈”，做好私募股權(quán)投資“募、投、管、退”的綜合服務商；二是做好資產(chǎn)托管的“守護者”，做強資金安全“托管人”；三是打造開放共贏的“共同體”，做好科創(chuàng)企業(yè)“加速器”；四是探索推動投貸聯(lián)動的“新模式”，做好企業(yè)成長“發(fā)動機”。
其中，值得關(guān)注的是，8月25日，北京銀行理財子公司——北銀理財有限責任公司（下稱“北銀理財”）正式獲得銀保監(jiān)會批復籌建，為該行后續(xù)與PE機構(gòu)合作奠定了更加良好的基礎。服貿(mào)會期間，在2022中國國際金融年度論壇上，北京銀行也隆重為北銀理財舉行了獲批籌建的發(fā)布儀式，北京市地方金融監(jiān)督管理局局長李文紅、北京銀行監(jiān)事長曾穎共同出席并啟動了發(fā)布儀式。
霍學文對這家理財子公司“期待滿滿”�！拔覀兝碡斪庸驹诜Q(mào)會期間正式對外宣告籌建，使得未來我們可以參與PE/VC及S基金（即私募股權(quán)二級市場基金）的投資，北京銀行可以圍繞‘募、投、管、退’提供全生態(tài)、全生命周期的組合金融服務”。
“募、投、管、退”全生態(tài)、全生命周期組合金融服務的構(gòu)建
北京銀行下一步將如何支持PE/VC發(fā)展？霍學文在論壇現(xiàn)場分享了他圍繞“募、投、管、退”全生態(tài)、全生命周期組合金融服務構(gòu)建的幾點思考：
在募集環(huán)節(jié)，他表示要全業(yè)態(tài)做好撮合服務。銀行具有良好的客戶資源優(yōu)勢，作為PE與LP之間的催化劑、黏合劑、潤滑劑，為PE募資提供優(yōu)質(zhì)的LP資源選擇，促進雙方業(yè)務達成。此外，充分發(fā)揮銀行、基金、保險、理財?shù)染C合化經(jīng)營優(yōu)勢，在符合資管新規(guī)要求的前提下，積極選擇符合條件的優(yōu)質(zhì)PE機構(gòu)，開展多層次合作，做精做深重點行業(yè)研究跟蹤、優(yōu)質(zhì)企業(yè)投融資項目開發(fā)等領域。
在投資環(huán)節(jié)，霍學文指出未來北京銀行將全方位加強資源共享。一方面，北京銀行將在深入挖掘客戶潛在融資需求的基礎上，充分發(fā)揮投行優(yōu)勢，將存在融資需求的中小微客戶推介給PE機構(gòu)，共同服務企業(yè)發(fā)展壯大。另一方面，充分發(fā)揮商行優(yōu)勢，為PE所投資的條件成熟的企業(yè)客戶，積極提供信貸資金支持，為企業(yè)創(chuàng)新成長提供更加充沛的資金支持。此外，積極探索與政府引導基金、PE機構(gòu)等互動合作，助力優(yōu)質(zhì)企業(yè)加速通往北交所上市；為基礎設施建設提供有效資本支持，助力盤活基礎設施資產(chǎn)。
在管理環(huán)節(jié)，他強調(diào)北京銀行要全流程提供增值服務。秉持“不僅是管家，更是專家”的服務理念，持續(xù)提供高質(zhì)量托管基礎服務和增值服務。一方面，建設貼近私募基金管理人需求的增值服務體系，發(fā)展交易結(jié)算、績效評估、投研報告、風險管理等各功能板塊，提供私募基金投資績效分析、風險分析等多元化服務，助力管理人提升風險管控能力，維護投資者合法權(quán)益。另一方面，加快建設托管網(wǎng)銀和App，為私募基金管理人提供全天候?qū)崟r查詢托管狀態(tài)等服務，讓資金托管“更高效、更安全、更便捷”。
在退出環(huán)節(jié)，霍學文講道：“北京銀行將積極參與其中，發(fā)揮好紐帶橋梁作用，加強與北京股權(quán)交易中心、托管客戶、S基金等溝通協(xié)作，創(chuàng)造股權(quán)項目交流機會，為私募股權(quán)基金客戶提供配套的退出方案選擇�！蓖瑫r，“北京銀行將向符合條件的客戶推介優(yōu)質(zhì)的S基金，滿足客戶對S基金的投資需求，為股權(quán)二級市場交易不斷注入生機活力�！彼a充道。
新京報貝殼財經(jīng)記者 黃鑫宇
編輯 王雨晨
校對 賈寧
最新評論