私募股權(quán)投資在推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、助力企業(yè)成長、優(yōu)化金融生態(tài)等方面發(fā)揮著基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性作用。作為金融板塊重要組成部分的商業(yè)銀行將如何支持PE/VC（即股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資）發(fā)展？
“我在北京銀行(601169)的‘企業(yè)之家’等候大家”，北京銀行股份有限公司（601169.SH，下稱“北京銀行”）董事長霍學(xué)文9月4日在2022全球PE論壇上發(fā)出邀請(qǐng)。
北京銀行董事長霍學(xué)文 圖/2022全球PE論壇主辦方提供
今年3月正式履新以來，霍學(xué)文總是會(huì)考慮，如何發(fā)揮好北京銀行的優(yōu)勢，為企業(yè)做好服務(wù)。北京是全國的科技創(chuàng)新中心和文化中心，正是為了做好企業(yè)創(chuàng)投服務(wù)，北京銀行設(shè)立了“企業(yè)之家”專屬區(qū)域。霍學(xué)文說，北京銀行的“企業(yè)之家”劃分為會(huì)談區(qū)、溝通區(qū)及簽約區(qū)等部分，用意就是“希望大家在這里可以有非常融洽的溝通和合作空間”。
毫無疑問的是，當(dāng)前從宏觀經(jīng)濟(jì)看，私募股權(quán)投資成為助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的“新機(jī)遇”；從微觀主體看，私募股權(quán)投資將助力拓展企業(yè)自主創(chuàng)新的“新空間”。
“GBIC2”組合金融服務(wù)模式的打造
在霍學(xué)文看來，宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀主體這兩個(gè)層面外，還有第三層面。即對(duì)金融行業(yè)而言，私募股權(quán)投資也將助力金融體系形成更加完善的新生態(tài)。為支持PE/VC，霍學(xué)文加入北京銀行后便確立了“商行+投行+私行”，即“GBIC2”（Government, Banking, Investment Banking, Company &Consumer）組合金融服務(wù)模式的發(fā)展戰(zhàn)略。
2022年半年度報(bào)告也披露，北京銀行“GBIC2”組合金融服務(wù)模式的目標(biāo)是，打通“財(cái)富管理—資產(chǎn)管理—投資銀行”的價(jià)值循環(huán)鏈，實(shí)現(xiàn)政府服務(wù)、商行服務(wù)、投行服務(wù)、公司服務(wù)和消費(fèi)者服務(wù)的有效鏈接和高效聯(lián)動(dòng)。
“其中的核心點(diǎn)是，銀行的資金怎么才能有效支持科技創(chuàng)新。所以我們要發(fā)展投行驅(qū)動(dòng)型商業(yè)銀行業(yè)務(wù)�！睘榇�，霍學(xué)文和北京銀行團(tuán)隊(duì)調(diào)研了蘇州、天津等全國多個(gè)地區(qū)。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月底，北京銀行已與3974家“國家級(jí)及省市級(jí)專精特新”企業(yè)建立合作；在北京銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋區(qū)域，共服務(wù)了全國22%、北京市72%的新三板創(chuàng)新層掛牌企業(yè)，全國23%、北京市75%的北交所上市企業(yè)。
“怎么樣把全國的創(chuàng)新型中小企業(yè)引流到北交所、成為北交所的上市公司，這也是北京銀行一個(gè)重要的職責(zé)�！被魧W(xué)文在論壇現(xiàn)場坦言道。
據(jù)他介紹，北京銀行在私募股權(quán)投資領(lǐng)域已形成了四個(gè)工作的格局：一是構(gòu)筑客戶聚合的“生態(tài)圈”，做好私募股權(quán)投資“募、投、管、退”的綜合服務(wù)商；二是做好資產(chǎn)托管的“守護(hù)者”，做強(qiáng)資金安全“托管人”；三是打造開放共贏的“共同體”，做好科創(chuàng)企業(yè)“加速器”；四是探索推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)的“新模式”，做好企業(yè)成長“發(fā)動(dòng)機(jī)”。
其中，值得關(guān)注的是，8月25日，北京銀行理財(cái)子公司——北銀理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱“北銀理財(cái)”）正式獲得銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)籌建，為該行后續(xù)與PE機(jī)構(gòu)合作奠定了更加良好的基礎(chǔ)。服貿(mào)會(huì)期間，在2022中國國際金融年度論壇上，北京銀行也隆重為北銀理財(cái)舉行了獲批籌建的發(fā)布儀式，北京市地方金融監(jiān)督管理局局長李文紅、北京銀行監(jiān)事長曾穎共同出席并啟動(dòng)了發(fā)布儀式。
霍學(xué)文對(duì)這家理財(cái)子公司“期待滿滿”�！拔覀兝碡�(cái)子公司在服貿(mào)會(huì)期間正式對(duì)外宣告籌建，使得未來我們可以參與PE/VC及S基金（即私募股權(quán)二級(jí)市場基金）的投資，北京銀行可以圍繞‘募、投、管、退’提供全生態(tài)、全生命周期的組合金融服務(wù)”。
“募、投、管、退”全生態(tài)、全生命周期組合金融服務(wù)的構(gòu)建
北京銀行下一步將如何支持PE/VC發(fā)展？霍學(xué)文在論壇現(xiàn)場分享了他圍繞“募、投、管、退”全生態(tài)、全生命周期組合金融服務(wù)構(gòu)建的幾點(diǎn)思考：
在募集環(huán)節(jié)，他表示要全業(yè)態(tài)做好撮合服務(wù)。銀行具有良好的客戶資源優(yōu)勢，作為PE與LP之間的催化劑、黏合劑、潤滑劑，為PE募資提供優(yōu)質(zhì)的LP資源選擇，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)達(dá)成。此外，充分發(fā)揮銀行、基金、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)染C合化經(jīng)營優(yōu)勢，在符合資管新規(guī)要求的前提下，積極選擇符合條件的優(yōu)質(zhì)PE機(jī)構(gòu)，開展多層次合作，做精做深重點(diǎn)行業(yè)研究跟蹤、優(yōu)質(zhì)企業(yè)投融資項(xiàng)目開發(fā)等領(lǐng)域。
在投資環(huán)節(jié)，霍學(xué)文指出未來北京銀行將全方位加強(qiáng)資源共享。一方面，北京銀行將在深入挖掘客戶潛在融資需求的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮投行優(yōu)勢，將存在融資需求的中小微客戶推介給PE機(jī)構(gòu)，共同服務(wù)企業(yè)發(fā)展壯大。另一方面，充分發(fā)揮商行優(yōu)勢，為PE所投資的條件成熟的企業(yè)客戶，積極提供信貸資金支持，為企業(yè)創(chuàng)新成長提供更加充沛的資金支持。此外，積極探索與政府引導(dǎo)基金、PE機(jī)構(gòu)等互動(dòng)合作，助力優(yōu)質(zhì)企業(yè)加速通往北交所上市；為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供有效資本支持，助力盤活基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)。
在管理環(huán)節(jié)，他強(qiáng)調(diào)北京銀行要全流程提供增值服務(wù)。秉持“不僅是管家，更是專家”的服務(wù)理念，持續(xù)提供高質(zhì)量托管基礎(chǔ)服務(wù)和增值服務(wù)。一方面，建設(shè)貼近私募基金管理人需求的增值服務(wù)體系，發(fā)展交易結(jié)算、績效評(píng)估、投研報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理等各功能板塊，提供私募基金投資績效分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等多元化服務(wù)，助力管理人提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，維護(hù)投資者合法權(quán)益。另一方面，加快建設(shè)托管網(wǎng)銀和App，為私募基金管理人提供全天候?qū)崟r(shí)查詢托管狀態(tài)等服務(wù)，讓資金托管“更高效、更安全、更便捷”。
在退出環(huán)節(jié)，霍學(xué)文講道：“北京銀行將積極參與其中，發(fā)揮好紐帶橋梁作用，加強(qiáng)與北京股權(quán)交易中心、托管客戶、S基金等溝通協(xié)作，創(chuàng)造股權(quán)項(xiàng)目交流機(jī)會(huì)，為私募股權(quán)基金客戶提供配套的退出方案選擇。”同時(shí)，“北京銀行將向符合條件的客戶推介優(yōu)質(zhì)的S基金，滿足客戶對(duì)S基金的投資需求，為股權(quán)二級(jí)市場交易不斷注入生機(jī)活力。”他補(bǔ)充道。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 黃鑫宇
編輯 王雨晨
校對(duì) 賈寧
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