9月18日上午，招商局金融控股有限公司（簡稱“招商金控”）設(shè)立暨揭牌儀式在前海舉行。招商金控是我國第三家、粵港澳大灣區(qū)首家金融控股公司。
深圳市委副書記、市長覃偉中在現(xiàn)場表示，以招商金控設(shè)立為新契機(jī)，充分發(fā)揮前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)的示范引領(lǐng)作用，全面加強(qiáng)雙方在科技金融、綠色金融、普惠金融、跨境金融、財富管理、風(fēng)險管理等領(lǐng)域合作，著力打造全球創(chuàng)新資本形成中心、金融創(chuàng)新中心、金融科技中心和國際財富管理中心。
招商局集團(tuán)董事長繆建民在致辭時表示，招商金控將堅(jiān)持金融專業(yè)管理，聚焦風(fēng)險管理、財富管理、金融科技“三個能力”建設(shè)，大力發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融，加快建設(shè)創(chuàng)新引領(lǐng)、協(xié)同驅(qū)動、特色鮮明、國內(nèi)領(lǐng)先的金融控股集團(tuán)。
數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，招商金控監(jiān)管口徑下風(fēng)險并表及參股重要性機(jī)構(gòu)總計(jì)多達(dá)約670家，凈利潤733億元，總資產(chǎn)規(guī)模10.4萬億元，管理資產(chǎn)規(guī)模超過19萬億元。2018年至2022年6月期間，資產(chǎn)規(guī)模復(fù)合增長率達(dá)10%，營業(yè)凈收入復(fù)合增長率達(dá)10.7%，利潤總額復(fù)合增長率達(dá)13%。
招商金控落地前海
稍早前，招商局金融控股有限公司近期完成工商信息變更。招商金控注冊資本77.78億元，注冊地位于深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室，法定代表人為招商局集團(tuán)董事長繆建民。
在董監(jiān)高等管理層方面，根據(jù)工商信息，繆建民擔(dān)任招商金控董事長，招商局集團(tuán)董事王宏出任監(jiān)事長，招商局集團(tuán)董事、總經(jīng)理胡建華擔(dān)任招商金控副董事長，洪小源擔(dān)任招商金控總經(jīng)理。
值得注意的是，招商金控董事會大幅擴(kuò)員，除繆建民、胡建華、洪小源外，招商銀行(600036)前任行長馬蔚華、招商銀行現(xiàn)任行長王良均進(jìn)入招商金控董事會。招商局集團(tuán)副總經(jīng)理鄧仁杰、招商局集團(tuán)總會計(jì)師周松和北京大學(xué)光華管理學(xué)院應(yīng)用經(jīng)濟(jì)系教授蔡洪濱、以及馮建龍均在董事名單。
9月15日，招商局集團(tuán)召開第三屆董事會第二次會議，審議通過2項(xiàng)議案，包括將招商金控作為集團(tuán)二級公司管理。
9月2日，中國人民銀行發(fā)布公告，審查并批準(zhǔn)深圳市招融投資控股有限公司（簡稱“招融投資”）的金融控股公司設(shè)立許可，并同意其更名為招商局金融控股有限公司（簡稱“招商金控”）。至此，人民銀行已批準(zhǔn)設(shè)立3家金融控股公司。
招商局集團(tuán)的下屬公司中包括了招商銀行、招商證券(600999)、博時基金、招商局仁和人壽保險、招商租賃、招商平安資產(chǎn)等。其中，截至6月末，招商局集團(tuán)有限公司通過旗下公司合并間接持有招行29.97%的股份。同時，招商局集團(tuán)有限公司是招商證券的實(shí)際控制人，間接持有招商證券44.17%的股份。
招商金融注冊地位于前海合作區(qū)。今年上半年，前海金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值106.81億元，同比增長18.1%。目前，前海正在推動形成粵港澳大灣區(qū)（前海）保險服務(wù)中心籌建方案。法國安盛集團(tuán)、瑞銀集團(tuán)、美國PayPal、三菱日聯(lián)銀行、意大利忠利保險等一批國際一流金融機(jī)構(gòu)落子前海。全國首家“雙牌照”銀行大新銀行深圳分行落戶前海。瑞銀前海獲批成為全國第二家、粵港澳大灣區(qū)首家外資獨(dú)資基金銷售公司。全國首家國務(wù)院國資委系統(tǒng)金融控股公司招商金控獲批牌照，深圳地方征信平臺落戶前海。
金控整合六年之路
招商金控的成立是內(nèi)部管理需求與外部監(jiān)管要求共同推動、相互作用的結(jié)果。
接近招商金控的人士表示，招商金控申設(shè)與建設(shè)歷程做到了“三個提前”：一是金融業(yè)務(wù)提前于金融深化，招商局集團(tuán)于1999年組建招商局金融集團(tuán)有限公司，對集團(tuán)金融業(yè)務(wù)實(shí)施專業(yè)管理和指導(dǎo)，在探索金控、布局金控、做實(shí)金控等方面走在前列。
二是風(fēng)險隔離提前于金融監(jiān)管，招商局集團(tuán)在2016年啟動股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化工作的基礎(chǔ)上，穩(wěn)妥推進(jìn)境內(nèi)外金融股權(quán)的整合，加強(qiáng)實(shí)業(yè)與金融的風(fēng)險隔離，強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)專業(yè)化管理。
三是風(fēng)險管理提前于金控申設(shè)，圍繞金控風(fēng)險管理要點(diǎn)，打造并明晰“三層三道風(fēng)險防線”，建立并完善金控公司全面風(fēng)險管理體系；同時，加強(qiáng)合規(guī)管理，推進(jìn)審計(jì)集中。
20世紀(jì)90年代，我國確立了“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融行業(yè)監(jiān)管格局，同時開始探索金融控股公司框架下綜合經(jīng)營的監(jiān)管模式。
為推進(jìn)金控規(guī)范化發(fā)展，招商局先是穩(wěn)步推進(jìn)股權(quán)整合。2016年，招商局開始推進(jìn)優(yōu)化金融板塊股權(quán)持有關(guān)系，打造清晰、簡明的股權(quán)架構(gòu)，隔離實(shí)業(yè)與金融風(fēng)險，進(jìn)一步加強(qiáng)金融板塊專業(yè)管控。為此招商局成立929項(xiàng)目組，啟動金融股權(quán)整合與優(yōu)化。截至目前，基本完成境內(nèi)、境外金融股權(quán)集中，風(fēng)險隔離初步實(shí)現(xiàn)。
2017年12月，金控模擬監(jiān)管試點(diǎn)開始，招商局納入試點(diǎn)。為此，2018年初，招商局成立1220項(xiàng)目組，在中國人民銀行總行和深圳市中心支行指導(dǎo)下推進(jìn)試點(diǎn)工作：一是結(jié)合自身金融業(yè)務(wù)管理實(shí)踐，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展專題研究。二是在2016年啟動股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化工作的基礎(chǔ)上，穩(wěn)妥推進(jìn)境內(nèi)外金融股權(quán)整合。三是加強(qiáng)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，搭建三層三道風(fēng)險防線，推進(jìn)審計(jì)集中。四是提升內(nèi)部金融業(yè)務(wù)管理的數(shù)字化和智能化水平，助力監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)。
2019年初，招商局內(nèi)部會議明確提出金控工作重點(diǎn)落腳到能力建設(shè)，核心在于全面風(fēng)險管理，推動C（客戶）R（風(fēng)險）H（人力）K（知識管理）系統(tǒng)建設(shè)。
2020年，國務(wù)院決定對金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理，授權(quán)中國人民銀行組織實(shí)施監(jiān)管。同年，《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》出臺。2020年10月，招商局集團(tuán)董事會審議通過以深圳市招融投資控股有限公司（簡稱“招融投資”）為主體申請成立金融控股公司。2021年12月31日，中國人民銀行受理招融投資關(guān)于設(shè)立金融控股公司的行政許可申請。2022年8月31日，招商局金融控股有限公司正式獲得批準(zhǔn)設(shè)立。
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