日前，甘肅銀保監(jiān)局公布2則行政處罰信息公開(kāi)表，劍指光大興隴信托有限責(zé)任公司（下稱“光大信托”）及公司4名內(nèi)部管理人員。
具體來(lái)看，光大信托的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：對(duì)信托資金的投后管理不到位，未對(duì)融資人是否按約定用途使用信托資金進(jìn)行有效的檢查監(jiān)測(cè)，造成資金被融資人股東挪用，增加了政府隱形債務(wù)；向監(jiān)管部門報(bào)送的數(shù)據(jù)不真實(shí)，違規(guī)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，違規(guī)向不符合條件的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資。
對(duì)此，甘肅銀保監(jiān)局決定分別對(duì)光大信托處以50萬(wàn)元、180萬(wàn)元的罰款。對(duì)其金融市場(chǎng)部董事副總經(jīng)理鄒冰給予警告；對(duì)資本市場(chǎng)與投資總部總經(jīng)理?xiàng)顚幗o予警告，并處5萬(wàn)元罰款；對(duì)時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理彭建平給予警告，并處5萬(wàn)元罰款；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)姚恒民給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。
上述案由，將光大信托在房地產(chǎn)行業(yè)船大難掉頭的實(shí)情，再一次呈現(xiàn)在大眾視野之中。
在去年4月，光大信托就因變相接受地方政府提供擔(dān)保、為地方政府及其部門提供融資及相關(guān)服務(wù)，而被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)甘肅監(jiān)管局處以50萬(wàn)元的行政處罰，光大信托的風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)姚恒民也被處以警告，并處5萬(wàn)元罰款。
據(jù)官網(wǎng)介紹，光大信托是2014年5月由光大集團(tuán)在原甘肅信托基礎(chǔ)上重組成立，光大集團(tuán)為控股股東占比51%，甘肅省國(guó)有資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司占比23.42%，甘肅金融控股集團(tuán)有限公司21.58%，天水市財(cái)政局占比4%。公司是光大集團(tuán)金融板塊中與銀行、保險(xiǎn)、證券并列的核心子公司之一。
彼時(shí)，閆桂軍接替馬江河，出任光大信托重組改制后的第一任總裁。而在此之前，甘肅信托一度陷入多名員工貪污受賄吃回扣的負(fù)面泥沼。此后僅一年多，光大信托擺脫歷史遺留的陰霾，從行業(yè)墊底，一躍成為管理資產(chǎn)規(guī)模及累計(jì)新增規(guī)模雙雙破千億、凈利潤(rùn)增長(zhǎng)過(guò)半的后起之秀。
此后，光大信托增長(zhǎng)迅速。歷年財(cái)務(wù)報(bào)告顯示，光大信托從2014年底資產(chǎn)管理規(guī)模不足600億，到如今已突破萬(wàn)億，短短幾年時(shí)間，增長(zhǎng)近16倍，并成為真正的行業(yè)頭部公司。2019年，有媒體詢問(wèn)閆桂軍光大信托為何能逆勢(shì)崛起？閆桂軍表示，原因在于選擇了合適的發(fā)展戰(zhàn)略和展業(yè)模式。這個(gè)發(fā)展戰(zhàn)略及展業(yè)模式如今來(lái)看就是大步邁進(jìn)地產(chǎn)行業(yè)。
成也房地產(chǎn)，敗也房地產(chǎn)。隨著近年房地產(chǎn)行業(yè)總體下行，房企承壓后出現(xiàn)大面積債務(wù)窟窿，眾多在地產(chǎn)行業(yè)投資比重過(guò)高的信托公司也遭了殃，光大信托就是其中之一，業(yè)績(jī)徹底迎來(lái)拋物線式的下滑，甚至跌出前十。
據(jù)相關(guān)公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，光大信托在2021年投向房地產(chǎn)信托資產(chǎn)已達(dá)916.79億元，占總信托比重的8.37%。光大信托對(duì)外投資公司中直接或間接持股，包含“地產(chǎn)”、“置業(yè)”字眼的公司，超過(guò)了100個(gè)。正榮、卓越、鴻坤、恒大、融創(chuàng)、佳兆業(yè)、陽(yáng)光城(000671)等等多家房企，都在其信托投資范圍之內(nèi)。而上述房企暴雷的不在少數(shù)，如今其投向地產(chǎn)的大筆資金面臨難以收回甚至出現(xiàn)逾期的窘境。
2021年，閆桂軍卸任光大信托總裁，接替者馮翔不得不面臨追債、接盤，利潤(rùn)腰斬等一系列難題。事實(shí)上，2018年，隨著資管新規(guī)和“兩壓一降”的政策出臺(tái)，要求壓降信托通道業(yè)務(wù)規(guī)模和違規(guī)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，但光大信托投向地產(chǎn)領(lǐng)域的規(guī)模仍不斷上升。
2022年年中未經(jīng)審計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，光大信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入23.67億元，同比下滑25.17%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.11億元，同比下滑49.14%。
此外，光大信托去年已開(kāi)始增收不增利。據(jù)光大信托官網(wǎng)披露的2021年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，光大信托2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入62.04億元，同比增長(zhǎng)10.18%。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)15.60億元，同比下滑40.28%。
光大信托產(chǎn)品逾期不止發(fā)生在地產(chǎn)業(yè)務(wù)，有政信類產(chǎn)品也曾出現(xiàn)逾期兌付風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)報(bào)道，光大信托政信類產(chǎn)品包括智興5號(hào)、弘信6號(hào)、弘信4號(hào)、廣元建設(shè)1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托等多只產(chǎn)品逾期，對(duì)應(yīng)融資方分別為遵義市紅花崗區(qū)國(guó)有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司、貴州新蒲經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)投資有限責(zé)任公司、貴州西南交通投資實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、廣元市三江新區(qū)建設(shè)投資有限公司、貴州六盤水攀登開(kāi)發(fā)投資貿(mào)易有限公司 ，規(guī)模分別為3.5億元、5億元、2億元、2.5億元、2.95億元。
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