北京時(shí)間10月10日下午5時(shí)45分，瑞典皇家科學(xué)院決定將2022年瑞典中央銀行紀(jì)念阿爾弗雷德·諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)授予本·伯南克、道格拉斯·戴蒙德和菲利普· 戴布維格，以表彰他們?cè)阢y行和金融危機(jī)方面的研究。三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家將平分1000萬瑞典克朗的獎(jiǎng)金，每人獲得三分之一。新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)為你速覽2022年新晉諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主，都來自哪里？有哪些成就？
三位新晉諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主的發(fā)現(xiàn)，改善了社會(huì)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的方式。諾貝爾官網(wǎng)在頒獎(jiǎng)詞中寫道，今年的經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主，本·伯南克、道格拉斯·戴蒙德和菲利普· 戴布維格，顯著提高了我們對(duì)銀行在經(jīng)濟(jì)中作用的認(rèn)識(shí)，他們研究的一個(gè)重要發(fā)現(xiàn)是：為什么避免銀行倒閉是至關(guān)重要的。
本·伯南克曾發(fā)表許多關(guān)于各種經(jīng)濟(jì)問題的文章，包括貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)史；道格拉斯·戴蒙德專門研究金融中介機(jī)構(gòu)、金融危機(jī)和流動(dòng)性；在學(xué)術(shù)之余，菲利普· 戴布維格還有豐富的愛好，閑暇時(shí)間喜歡演奏、作曲、烹飪，愛打太極拳和練習(xí)舉重。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，本次獲獎(jiǎng)的菲利普· 戴布維格教授曾長(zhǎng)期在中國(guó)學(xué)術(shù)界任職，于2010-2021年間受聘西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融研究院院長(zhǎng)。任職期間，他相繼獲教育部長(zhǎng)江學(xué)者講座教授、中國(guó)政府 “友誼獎(jiǎng)”和成都市政府“友誼獎(jiǎng)”等榮譽(yù)稱號(hào)。
1980年代研究“如何避免銀行倒閉”
三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家分別貢獻(xiàn)了哪些成果？
“為何要避免銀行倒閉？”是本·伯南克、道格拉斯·戴蒙德和菲利普· 戴布維格三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，在1980年代初奠定的研究和分析，在監(jiān)管金融市場(chǎng)和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)方面具有重要的實(shí)際意義。在2022年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)詞中提到，他們的發(fā)現(xiàn)改善了社會(huì)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的方式。
諾貝爾官網(wǎng)對(duì)三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家的獲獎(jiǎng)成果作出了解釋：現(xiàn)代銀行業(yè)研究闡明了我們?yōu)槭裁从秀y行，如何使它們?cè)谖C(jī)中不那么脆弱，以及銀行倒閉如何加劇金融危機(jī)。為了使經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)，儲(chǔ)蓄必須用于投資。然而，這里存在一個(gè)沖突：儲(chǔ)戶希望在發(fā)生意外支出的情況下立即獲得他們的錢財(cái)，而企業(yè)和房主需要知道他們不會(huì)被迫過早償還貸款。在他們的理論中，戴蒙德和戴布維格展示了銀行如何為這個(gè)問題提供最佳解決方案。通過充當(dāng)接受許多儲(chǔ)戶存款的中介機(jī)構(gòu)，銀行可以允許儲(chǔ)戶在他們希望的時(shí)候獲得錢財(cái)，同時(shí)也向借款人提供長(zhǎng)期貸款。
然而，他們的分析也表明，這兩種活動(dòng)的結(jié)合如何使銀行容易受到有關(guān)其即將崩潰的謠言的影響。如果大量?jī)?chǔ)戶同時(shí)跑到銀行取款，銀行擠兌發(fā)生，銀行則會(huì)倒閉。這些危險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)可以通過政府提供存款保險(xiǎn)和充當(dāng)銀行的最后貸款人來預(yù)防。
戴蒙德展示了銀行如何履行另一項(xiàng)具有社會(huì)重要性的職能。作為許多儲(chǔ)戶和借款人之間的中介，銀行更適合評(píng)估借款人的信譽(yù)，并確保貸款用于良好的投資。
本·伯南克分析了1930年代的大蕭條，這是現(xiàn)代歷史上最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。除此之外，他還展示了銀行擠兌是導(dǎo)致危機(jī)變得如此深刻和持久的決定性因素。當(dāng)銀行倒閉時(shí)，有關(guān)借款人的重要信息丟失，無法快速重建。因此，社會(huì)將儲(chǔ)蓄用于生產(chǎn)性投資的能力嚴(yán)重削弱。
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