2022年10月11日，中國銀行(601988)業(yè)協會發(fā)布《中國資產托管行業(yè)發(fā)展報告（2022）》（以下簡稱《報告》），這是中國銀行業(yè)協會托管業(yè)務專業(yè)委員會連續(xù)第11年組織編寫、發(fā)布和出版的資產托管行業(yè)專業(yè)報告�！秷蟾妗酚赏泄軜I(yè)務專業(yè)委員會常委單位中國光大銀行擔任課題組長，11家成員單位集體研討、多輪修訂、共同撰寫。
《報告》以十九屆六中全會精神為綱領，圍繞“深化改革，積極創(chuàng)新，防控風險，以新發(fā)展理念推動資產托管業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展”這一主線，總結回顧了2021年我國資產托管行業(yè)邁入新階段的政策環(huán)境、發(fā)展特征、機遇與挑戰(zhàn)，梳理了資產托管市場發(fā)展概況，解讀了資產托管行業(yè)相關政策法規(guī)，總結了資產托管產品與服務、運營與系統、風險管理等經營管理實踐，分析研判了資產托管業(yè)務發(fā)展趨勢。《報告》主要內容包括：
一、創(chuàng)新、協調、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領資產托管業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展
《報告》全面反映了在創(chuàng)新、協調、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領下，資產托管行業(yè)積極響應黨和國家方針政策，助力經濟轉型發(fā)展，服務國家重大戰(zhàn)略，以改革創(chuàng)新為動力，迎接資管市場新格局，資產托管業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，資產托管規(guī)模和收入穩(wěn)步增長。截至2021年末，銀行業(yè)資產管理類產品托管規(guī)模148.99萬億元，較上年末增長了10.07%，增幅有較大提升；總資產托管規(guī)模達190.75萬億元，較上年末增長了12.85%；銀行業(yè)資產托管投資組合達26.01萬個，較上年底的23.92萬個增長了8.74%；2021年末，存托比達79.94%，較2020年提升約2.53個百分點，存托比即托管資產占金融市場本外幣存款總量的比重，國際上通常用這一比率衡量托管行業(yè)地位和作用。
二、深度參與資本市場深化改革，貫徹落實資產托管相關政策法規(guī)，進一步開拓創(chuàng)新資產托管產品與服務
《報告》顯示，2021年，公開募集證券投資基金、銀行理財、養(yǎng)老產品、信托子公司、跨境產品、私募投資基金等領域出臺了一系列政策法規(guī)，對規(guī)范、引導和推動資產托管行業(yè)實現高質量發(fā)展起到了重要作用。托管銀行主動作為、深度參與資本市場深化改革，例如，根據公募REITs相關規(guī)定，有的托管銀行梳理出針對公募REITs原始權益人的全方位、一站式服務方案，積極支持供給側結構性改革；落實養(yǎng)老理財產品非母行第三方獨立托管，有的托管銀行探索引入平滑基金、風險準備金、減值準備及附加風險資本計提等保障機制，助力試點養(yǎng)老理財產品順利落地；跨境業(yè)務方面，有的托管銀行全程參與債券通“南向通”制度設計工作，積極為境內投資者提供海外債券市場托管服務；順應信托行業(yè)非標轉標大趨勢，有的托管銀行以優(yōu)化信托財產保管業(yè)務結構為出發(fā)點，提供一攬子金融服務，托管服務范圍延伸至家族信托、TOT信托、TOF信托、資產支持票據信托等。
三、深化資產托管業(yè)務經營管理實踐，持續(xù)提升資產托管產品服務、營銷聯動、系統支持、風險防控等工作質效
《報告》總結概括了資產托管業(yè)務經營管理實踐。2021年，在資管行業(yè)凈值化轉型、新金融工具準則實施的背景下，公募類證券投資基金、信托計劃、銀行理財等資管類產品推陳出新，帶動了托管運營在賬戶管理、客戶服務、報表定制、核算估值、系統改造、業(yè)務流程、清算模式、客戶查詢等方面的優(yōu)化。同時，托管銀行整合銀行體系內各類資源，催生并強化了“托管 + 代銷/資金/項目/其他”營銷模式創(chuàng)新，向客戶提供“投、托、銷、撮”綜合金融解決方案，為客戶提供投資渠道、產品銷售、資產推介、托管服務在內的全流程專業(yè)化金融服務。在托管增值服務方面，部分托管銀行也進行了有益探索，以機構投資者為中心，聚焦投前投研決策支持和信息咨詢，投后績效分析和風險管理，實現托管客戶信息流和資金流的整合，推動形成開放、合作、多贏的托管服務新局面。此外，托管銀行應用科技手段加強風險防范，持續(xù)打造適應、引領、推動、保障業(yè)務發(fā)展的風險管理體系和風險管理能力，特別是為應對疫情常態(tài)化管理和鄭州暴雨等極端情況，建立了托管業(yè)務異常事件、業(yè)務應急和異地災備的處置機制，確保資產托管業(yè)務運營連續(xù)性。
四、資產托管業(yè)務推動商業(yè)銀行經營轉型，科技賦能資產托管數字化進程，將進一步提升資產托管綜合服務能力和水平
黨的十八大以來的十年也是新時代黨領導下的金融業(yè)取得歷史性成就的十年。這十年，金融供給側結構性改革持續(xù)深化，防范化解重大金融風險取得重要成果，資本市場全面深化改革取得重要突破，資產托管行業(yè)在促進金融回歸本源與維護國家金融安全方面發(fā)揮了積極作用。
《報告》認為，國內資產托管業(yè)務的領域持續(xù)擴展，已逐漸成為一項創(chuàng)新力強、平臺性好、覆蓋面廣的戰(zhàn)略新興業(yè)務，在商業(yè)銀行經營中的地位不斷提升。各托管銀行持續(xù)完善托管業(yè)務部門的職能定位，探索托管運營多元模式，形成了各有特色的組織架構和經營管理模式，運用系統內跨部門協同優(yōu)勢，向客戶提供“托管 + ”“+ 托管”服務，營銷方式和服務內容不斷創(chuàng)新，切實發(fā)揮了資產托管在促進商業(yè)銀行經營轉型、實施綜合化經營中的重要作用。
2021年，得益于技術的創(chuàng)新和應用，托管業(yè)務的專業(yè)化、自動化、智能化服務水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數據、云計算等技術，以系統創(chuàng)新提升托管業(yè)務發(fā)展效能，逐步探索構建智能化、數字化托管業(yè)務生態(tài)，實現以科技驅動的精準營銷和智慧運營，促進客戶體驗優(yōu)化和效率提升。同時，托管銀行加快打造數字化托管業(yè)務系統，全面建設風險預警與產品監(jiān)控平臺，構建匯集資本市場各方主體的開放、共享、敏捷、高效的大托管生態(tài)圈。未來，金融科技將持續(xù)賦能資產托管業(yè)務運營、市場拓展、風險控制、數據挖掘等方面，其中數字技術與托管場景的深度融合，將帶來托管服務模式和行業(yè)業(yè)態(tài)的變化，也將帶來資產托管業(yè)務綜合服務能力和水平進一步提升的契機。
《報告》邀請來自托管銀行的專家聚焦發(fā)揮資產托管機制作用，分享構建托管業(yè)務大平臺、促進銀行財富管理轉型的思考，邀請基金管理公司的專家探討公募基金發(fā)展趨勢，邀請托管技術系統專家回顧與展望托管行業(yè)系統，并收錄了中國銀行業(yè)協會托管業(yè)務專業(yè)委員會開展的《托管機制下債券信用風險預警及違約債券估值的探討》《托管業(yè)務邊界研究——以新金融工具準則及公募REITs為例》等課題研究報告。
最新評論