第五家大行合資理財(cái)公司來了。
10月19日，農(nóng)業(yè)銀行（601228.SH）發(fā)布公告稱，其全資子公司農(nóng)銀理財(cái)收到銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)，農(nóng)銀理財(cái)獲準(zhǔn)與法國巴黎資產(chǎn)管理控股公司(BNP Paribas Asset Management Holding S.A.，下稱“法巴資管”)合作籌建中外合資理財(cái)公司。
稍后，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)布公告顯示，該合資理財(cái)公司暫定名為法巴農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱“法巴農(nóng)銀理財(cái)”）。公告還顯示，法巴農(nóng)銀理財(cái)將由農(nóng)銀理財(cái)與法巴資管共同出資設(shè)立，農(nóng)銀理財(cái)和法巴資管出資比例將分別為49%和51%。
“此次與法巴資管共同出資設(shè)立合資理財(cái)公司，能夠發(fā)揮股東雙方各自的優(yōu)勢和特色，更好地滿足各類客戶日益多樣化的投資和財(cái)富管理需求。”農(nóng)業(yè)銀行表示，下一步，該行將推動(dòng)農(nóng)銀理財(cái)按照監(jiān)管要求盡快完成合資理財(cái)公司各項(xiàng)籌建工作。
農(nóng)銀理財(cái)也表示，將按照監(jiān)管要求嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)程序，積極與法巴資管共同推動(dòng)合資公司完成籌建工作，盡快開業(yè)。
早在今年3月底，農(nóng)業(yè)銀行副行長林立對于該行合資理財(cái)公司曾表示，未來將充分依托農(nóng)銀集團(tuán)的產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售渠道與客群優(yōu)勢，結(jié)合外資股東的全球投資管理能力一體化的解決方案和風(fēng)控體系，立足于中國本土市場，致力于打造能夠?yàn)楦黝惪蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，且兼具ESG投資特色的一流的資產(chǎn)管理公司。這樣對農(nóng)銀理財(cái)公司形成優(yōu)勢互補(bǔ)，更好地為客戶服務(wù)。
據(jù)了解，法巴資管是法國巴黎銀行集團(tuán)旗下資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的控股公司，資產(chǎn)管理總值達(dá)5000億歐元，聘有超過500名投資專業(yè)人才及約800名客戶服務(wù)專家，為67個(gè)國家和地區(qū)的個(gè)人、企業(yè)和機(jī)構(gòu)客戶提供服務(wù)。法巴資管的投資策略和決策均以可持續(xù)發(fā)展為核心。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)，截至目前，監(jiān)管部門已批復(fù)31家理財(cái)公司籌建，29家已經(jīng)開業(yè)，包括4家合資理財(cái)公司，分別為工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行(601988)、交通銀行旗下理財(cái)公司與外資機(jī)構(gòu)共同設(shè)立，且均為外資持股均超過50%，注冊地也均為上海。
其中，中銀理財(cái)與東方匯理資管設(shè)立的匯華理財(cái)獲批開業(yè)于2020年9月，二者分別持股45%、55%，注冊資本為10億元；貝萊德金融管理公司、建信理財(cái)、富登管理私人有限公司設(shè)立的貝萊德建信理財(cái)獲批開業(yè)于2021年5月，三者分別持股50.1%、40%、9.9%，注冊資本為10億元；施羅德投資管理公司與交銀理財(cái)設(shè)立的施羅德交銀理財(cái)獲批開業(yè)于2022年1月，二者分別持股51%、49%，注冊資本為10億元；高盛資產(chǎn)管理有限責(zé)任合伙與工銀理財(cái)設(shè)立的高盛工銀理財(cái)獲批開業(yè)于2022年6月，二者分別持股51%、49%，注冊資本為10億元。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢中國理財(cái)網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，截至10月19日，匯華理財(cái)、貝萊德建信理財(cái)、施羅德交銀理財(cái)、高盛工銀理財(cái)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品只數(shù)分別為153只、5只、29只、0只。
對于合資理財(cái)公司，在中信證券(600030)銀行業(yè)首席分析師肖斐斐看來，海外資管巨頭帶來先進(jìn)的投研文化、產(chǎn)品體系及風(fēng)控理念，同時(shí)有助于完善國內(nèi)資管行業(yè)生態(tài)，合資理財(cái)符合國內(nèi)資管領(lǐng)域監(jiān)管大方向，亦是商業(yè)銀行在資產(chǎn)管理和財(cái)富管理領(lǐng)域“彎道超車”的新機(jī)會(huì)。
“理財(cái)子與合資理財(cái)公司角色定位及業(yè)務(wù)發(fā)展方向具有顯著差異�！�光大證券(601788)金融業(yè)首席分析師王一峰表示，一是股權(quán)結(jié)構(gòu)及角色定位不同，理財(cái)子由母行100%持股，注冊資本多為百億規(guī)模，承接全行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型重要職責(zé)；二是設(shè)立政策背景不同，前者基于資管新規(guī)下的轉(zhuǎn)型需求，后者基于金融對外開放政策，相對母行是錦上添花；三是發(fā)展策略和方向，合資理財(cái)子公司的外資合作伙伴各有專長，或?qū)⒏鼘Ｗ⒂诖蛟臁靶《馈�，�?shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。
除上述5家大行外，市場消息顯示，郵儲銀行旗下中郵理財(cái)也曾與德意志銀行洽談過設(shè)立合資理財(cái)公司事宜。
與大行新設(shè)合資理財(cái)公司不同，股份行旗下理財(cái)公司則偏向直接引入股東。如，招銀理財(cái)已成功引入戰(zhàn)略投資者JPMorgan Asset Management（摩根資產(chǎn)管理），持有招銀理財(cái)10%股份；2021年5月光大銀行(601818)董事會(huì)審議通過《關(guān)于光大理財(cái)有限責(zé)任公司引入戰(zhàn)略投資者以及相關(guān)事項(xiàng)授權(quán)的議案》，擬引入境外優(yōu)秀資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者，但目前未有相關(guān)進(jìn)展。
此外，對于合資理財(cái)公司的監(jiān)管問題，今年3月，銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《關(guān)于授權(quán)上海銀保監(jiān)局行使轄內(nèi)合資理財(cái)公司監(jiān)管主體職責(zé)的通知》，授權(quán)上海銀保監(jiān)局按照《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》其他理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，履行轄內(nèi)合資理財(cái)公司的監(jiān)管職責(zé)；授權(quán)上海銀保監(jiān)局參照《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司董事高管任職資格核準(zhǔn)的相關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)轄內(nèi)合資理財(cái)公司開業(yè)后的董事高管任職資格核準(zhǔn)工作。其他行政許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)大型銀行部按照相關(guān)規(guī)定辦理。
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