理財業(yè)務成違規(guī)重災區(qū),銀保監(jiān)會一天開出4張罰單金額超千萬

2022-10-31 10:07:39 第一財經  杜川

  4家機構因理財業(yè)務違規(guī)被罰款均超百萬。興業(yè)銀行(601166)被罰金額最高為450萬元。

  銀保監(jiān)會一天連開四張罰單,4家機構因理財業(yè)務違規(guī)被罰款均超百萬。

  10月28日,銀保監(jiān)會披露的罰單顯示,3家銀行以及一家理財子公司均因理財業(yè)務違法違規(guī)被罰。根據(jù)記者統(tǒng)計,這四家金融機構共計被罰1040萬元,分別為中國建設銀行、中國農業(yè)銀行、興業(yè)銀行以及農銀理財有限責任公司。

  其中,興業(yè)銀行被罰450萬元,被罰金額最高。銀保監(jiān)會表示,興業(yè)銀行理財業(yè)務存在五方面違法違規(guī)行為,包括老產品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財業(yè)務內部審計、同業(yè)理財產品未持續(xù)壓降、單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準、理財托管業(yè)務違反資產獨立性原則要求。

  中國建設銀行被罰款200萬元,主要違法違規(guī)事實為老產品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

  農行被罰150萬元,被罰原因是該銀行作為托管機構,存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產品投資集中度超標情況;此外,農業(yè)銀行理財托管業(yè)務違反資產獨立性原則要求,操作管理不到位。

  與此同時,農銀理財也因六宗罪被罰240萬元。根據(jù)罰單顯示,農銀理財理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為包括:公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%;全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%;開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標;開放式公募理財產品杠桿水平超標;同業(yè)理財產品未持續(xù)壓降;突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。

(責任編輯:李悅 )
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