為持續(xù)提升養(yǎng)老金融服務能力，日前，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）在全行精選100余位零售業(yè)務骨干參加《養(yǎng)老財務規(guī)劃師》培訓認證。這是渤海銀行積極響應國家戰(zhàn)略的重要舉措，也是該行持續(xù)深化高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的有力實踐。
渤海銀行副行長謝凱出席了開班儀式并表示，發(fā)展養(yǎng)老金融是實現(xiàn)人民美好生活的必然要求。此次養(yǎng)老財務規(guī)劃師培訓是渤海銀行建立養(yǎng)老財務規(guī)劃人才隊伍，優(yōu)化養(yǎng)老金融服務，深化零售轉(zhuǎn)型發(fā)展，主動融入國家戰(zhàn)略與市場發(fā)展的重要舉措。
深化養(yǎng)老業(yè)務布局 推動建設養(yǎng)老金融服務體系
公開資料顯示，我國即將進入深度老齡化社會，積極應對人口老齡化已上升為國家戰(zhàn)略。當前我國社會形成了以第一支柱（基本養(yǎng)老保險）為核心，第二支柱（企業(yè)年金）為補充，第三支柱（個人養(yǎng)老金）即將全面落地的市場格局。二十大報告中也提出“完善基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌制度，發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系。”商業(yè)銀行發(fā)展養(yǎng)老金融恰逢其時，居民品質(zhì)養(yǎng)老的實現(xiàn)也迫切需要專業(yè)機構進行指導和規(guī)劃。
此次《養(yǎng)老財務規(guī)劃師》培訓授課匯集了行業(yè)內(nèi)多位專家學者，獨創(chuàng)的動態(tài)養(yǎng)老模型，直觀展示了養(yǎng)老規(guī)劃的底層原理和邏輯。在為期7天的培訓中，各模塊專家針對養(yǎng)老金融業(yè)務開展的痛難點，從養(yǎng)老財務目標的核定與調(diào)整、養(yǎng)老資產(chǎn)配置、養(yǎng)老安排的法律事務等專業(yè)層面展開了體系化講解和闡述。實務演練模塊則充分將理論和實踐相結(jié)合，輔以專屬的可視化工具，讓學員在實際應用中提升養(yǎng)老金融服務能力。此次培訓不僅為渤海銀行一體化養(yǎng)老金融服務體系建設提供了強有力的人才支撐，國內(nèi)首批高專業(yè)水準的養(yǎng)老財務規(guī)劃師也將由此誕生。
據(jù)了解，渤海銀行作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，一直以來十分關注和重視養(yǎng)老業(yè)務的布局和發(fā)展，主動融入國家戰(zhàn)略與市場發(fā)展，持續(xù)深化向零售銀行轉(zhuǎn)型，細分客戶分層服務和分群經(jīng)營，目前已制定了“渤仔”、“渤銳”、“渤達”、“渤泰”四大客群服務方案，將具有養(yǎng)老服務需求的“渤達、渤泰”客群作為零售發(fā)展重點方向。
同時，該行出臺了養(yǎng)老金融服務體系建設實施方案，加快推進養(yǎng)老產(chǎn)品體系和非金融服務體系建成，并將養(yǎng)老金融需求人群分為“恰逢其時”型和“未雨綢繆”型，通過不斷滿足、引領、創(chuàng)造養(yǎng)老服務需求，實現(xiàn)模塊化、組件式的方案設計和產(chǎn)品匹配，讓客戶在渤海銀行可以享受到一體化養(yǎng)老規(guī)劃、一站式解決方案、一攬子專屬產(chǎn)品、全周期全流程服務。
未來，渤海銀行還將持續(xù)深耕養(yǎng)老客群，踔厲奮發(fā)，篤行不怠，提升隊伍財富管理專業(yè)服務能力，踐行高質(zhì)量零售轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。
關于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。近年來，渤海銀行貫徹新發(fā)展理念，服務新發(fā)展格局，始終堅持經(jīng)濟責任與社會責任相統(tǒng)一，主動響應國家號召讓利實體經(jīng)濟，全面推進綠色金融體系建設，并不斷加速向零售銀行、交易銀行、輕型銀行轉(zhuǎn)型，推進“四五”規(guī)劃轉(zhuǎn)型并取得良好成效，2022年上半年實現(xiàn)規(guī)模合理增長，資產(chǎn)質(zhì)量保持持續(xù)穩(wěn)定。伴隨整體業(yè)績企穩(wěn)，渤海銀行的長期投資價值亦逐步顯現(xiàn)，在第二季度恒生指數(shù)系列檢討結(jié)果中，獲納入恒生綜合指數(shù)，標志該行成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)標的之一。
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