隨著資管新規(guī)落地實施，財富管理業(yè)務的發(fā)展方向逐步明晰，疊加國民財富總量的不斷增長，作為滿足人民群眾對金融服務需求的重要一環(huán)，財富管理業(yè)務受到各金融機構積極關注和布局。
興業(yè)銀行廈門分行依托總行強大的財富管理專業(yè)能力，充分發(fā)揮資產(chǎn)端和同業(yè)端優(yōu)勢，加強與非銀金融機構在產(chǎn)品創(chuàng)設上的合作、與同業(yè)金融機構在渠道上的共享，構建更加多元、開放的“財富生態(tài)圈”，讓更多、更穩(wěn)、更好的財富產(chǎn)品惠及客戶，助力鷺島百姓走向共同富裕。
借力布局 產(chǎn)品體系不斷豐富 財富客群日益成熟
近年來，興業(yè)銀行廈門分行借助興銀理財子公司優(yōu)異的綜合理財能力，以投研能力為核心，建設全方位產(chǎn)品體系，形成覆蓋現(xiàn)金管理、固定收益、固收增強、多資產(chǎn)等類型的多產(chǎn)品體系。該行運用同業(yè)朋友圈優(yōu)勢，帶動零售客戶、財富業(yè)務跨越式發(fā)展。在保險業(yè)務方面，積極與區(qū)域內(nèi)優(yōu)秀保險公司開展業(yè)務合作，在文化交流、業(yè)務協(xié)調(diào)發(fā)展等方面組織豐富多彩的共建活動，形成銀保合作發(fā)展的新氣象，為客戶打造獨具特色的非金融服務體驗。在券商業(yè)務方面，與華福證券等定制券商集合計劃，打造多維度產(chǎn)品體系.....利用券商的專業(yè)優(yōu)勢，組織開展客戶沙龍、投教活動，為客戶帶來更加立體、專業(yè)的服務，全方面提升客戶服務體驗。
數(shù)字科技賦能 扎實創(chuàng)新財富管理模式
依托總行科技力量支持，興業(yè)銀行廈門分行大力推廣資產(chǎn)配置系統(tǒng)，運用系統(tǒng)開展專業(yè)化客戶資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)分析。有效將理財經(jīng)理“風險評估－產(chǎn)品選擇－資產(chǎn)配置－組合跟蹤”四步銷售流程標準化和系統(tǒng)化，同時依托“資本-資產(chǎn)”定價模型和財務規(guī)劃理論，根據(jù)客戶需求精準提供個性化資產(chǎn)配置建議，組織“財富下午茶”活動，采取高端咖啡館下午茶形式，專業(yè)基金公司基金經(jīng)理或分行投顧參與陪談，從“興”開始，做身邊的財富管家。
針對財富管理線上趨勢，該行順勢而為，加快財富管理線上化進程。通過手機銀行持續(xù)進行財富業(yè)務內(nèi)容建設，大力推廣“線上理財工作室”；舉辦基金經(jīng)理面對面、基金經(jīng)理回頭看為廈門分行零售客戶提供專業(yè)而生動的售后服務體驗，教老百姓理財，做好財富管理。
乘勢而上，擁抱財富管理大時代，興業(yè)銀行廈門分行財富管理業(yè)務立足一流綜合財富解決方案供應商定位，努力構建覆蓋全市場、全譜系的資管產(chǎn)品和專業(yè)服務體系，樹立“要理財，找興業(yè)”的口碑，打造全市場一流財富管理銀行。
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