近日，齊商銀行威海文登支行成功攔截了一起非法集資詐騙，為客戶避免了大額經(jīng)濟損失。
客戶陳先生來到威海文登支行柜臺辦理現(xiàn)金支取業(yè)務。得知客戶要取20萬元現(xiàn)金之后，工作人員小于遵循了解客戶的原則，詢問陳先生資金用途。此時，陳先生明顯神情緊張，支支吾吾，他表示在來網(wǎng)點之前還在其他銀行取現(xiàn)16萬元，用于買房子的首付。見此情形，小于立刻警覺起來，畢竟各種網(wǎng)絡騙局并不少見。
在排隊等待間隙，為了避免陳先生受到非法集資等高息誘惑，或遭遇電信網(wǎng)絡詐騙，小于主動向其講解非法集資、電信詐騙等作案手法，還給他講了幾個真實的案例。
這時，陳先生逐漸放松警惕，主動說出了取錢的真正目的是購買一款名為“永倍達”的高息理財產(chǎn)品。
“永倍達？”小于心頭頓時一緊。隨后經(jīng)過篩查發(fā)現(xiàn)，這是天津某公司的一個非法集資平臺，其宣傳的投資兩年本金翻倍是名副其實的傳銷騙局，目前該產(chǎn)品已被全國多家地方金融監(jiān)管機構定義為集資詐騙。確認騙局真相后，小于立即向客戶告知風險，并提示他如果之前也有投資，應該趕緊將資金轉出來。
然而，陳先生此時已被高息誘惑沖昏了頭腦，拒不相信這是騙局。無奈之下，小于經(jīng)過客戶同意后，立即聯(lián)系了文登區(qū)公安局經(jīng)偵大隊，請求協(xié)助，并與客戶一同前往公安局。
在民警及銀行工作人員的耐心解釋及勸導下，陳先生最終幡然醒悟，意識到自己陷入了不法分子精心布置的騙局。
針對詐騙方式翻新、技術不斷升級以及被騙者有意回避銀行問詢等特點，齊商銀行威海分行專門開展了有關識別、攔截電信網(wǎng)絡詐騙的培訓，不斷提升銀行員工認真負責的工作態(tài)度、良好的綜合素養(yǎng)以及對非法金融領域詐騙的防范意識，真正以實際行動為客戶筑起資金安全“防護網(wǎng)”，用心守護客戶“錢袋子”。（崔麗霞）
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