因違反反洗錢(qián)、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，工商銀行領(lǐng)罰超500萬(wàn)元

　　就在一個(gè)多月前，工行就因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)到百萬(wàn)罰單。

　　繼百萬(wàn)罰單后，工商銀行又將500萬(wàn)元罰單收入囊中。

　　11月2日，央行西安分行一則行政處罰信息顯示，工行陜西省分行因違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，依據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》《金融違法行為處罰辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定，被央行西安分行給予警告，并處525萬(wàn)元罰款。

　　同時(shí)，時(shí)任該分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理齊建強(qiáng)、銀行卡中心總經(jīng)理艾神虹、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王江、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理史向輝4人，對(duì)工行陜西省分行違反反洗錢(qián)管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被處以11.9萬(wàn)元罰款。

　　時(shí)任該分行韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡電子銀行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人王長(zhǎng)安、韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡專(zhuān)管員任欣怡2人，對(duì)工行陜西省分行違反征信管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被處以0.8萬(wàn)元罰款。

　　除工行外，交通銀行也在此番處罰之列。交行陜西省分行因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定被央行西安分行處180萬(wàn)元罰款。3名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰9.6萬(wàn)元。

　　值得一提的是，就在一個(gè)多月前，工行就因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)到百萬(wàn)罰單。9月13日，寧波銀保監(jiān)局罰單顯示，工行寧波市分行因車(chē)貸分期業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎、車(chē)貸分期業(yè)務(wù)整改緩慢，被寧波銀保監(jiān)局罰款人民幣100萬(wàn)元。