39張罰單同日公示！三家銀行因違反反洗錢規(guī)定等行為合計被罰超1100萬元

　　近日，中國人民銀行西安分行年內(nèi)首次公示行政處罰信息，一連開出39張罰單，涉及違反反洗錢、征信管理規(guī)定等行為。其中，三家銀行合計被罰金額超1100萬元。

　　每經(jīng)記者 劉嘉魁 每經(jīng)編輯 廖丹

　　近日，中國人民銀行西安分行年內(nèi)首次公示行政處罰信息，一連開出39張罰單，涉及違反反洗錢、征信管理規(guī)定等行為。其中，三家銀行合計被罰金額超1100萬元。

　　具體來看，根據(jù)中國人民銀行西安分行官網(wǎng)披露的信息，西銀罰決字〔2022〕1號行政處罰決定書顯示，陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定的違法行為，被中國人民銀行西安分行警告，并處469.2萬元罰款，作出行政處罰的日期為2022年10月31日。

　　行政處罰內(nèi)容顯示，處罰依據(jù)包括《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民幣管理條例》《征信業(yè)管理條例》《金融違法行為處罰辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》的規(guī)定。

　　同時，陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行24位相關(guān)工作人員，因?qū)υ撔羞`反反洗錢管理規(guī)定、違反貨幣金銀管理規(guī)定、違反征信管理規(guī)定等行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款0.4萬元至8萬元不等，合計罰沒28.9萬元。

　　除此之外，中國工商銀行陜西省分行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定的行為，被中國人民銀行西安分行警告，并處525萬元罰款。一同被罰的，還有相關(guān)6名責(zé)任人，合計罰沒12.7萬元。

　　同日遭罰的還有交通銀行陜西省分行。西銀罰決字〔2022〕34號行政處罰決定書顯示，該行因違反反洗錢管理規(guī)定，被處罰款180萬元。同時，該行3名相關(guān)工作人員亦被罰，合計罰沒9.6萬元。

　　此次公示的罰單中，還有兩家非銀行機構(gòu)被罰。其中，西部期貨有限公司因違反反洗錢管理規(guī)定，被處40萬元罰款。陜西易通商聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付科技有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，中國人民銀行西安分行依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，對其處以2萬元罰款。