繼基金公司之后，多家銀行近日也通過了個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺的驗收測試，銀行是基金重要銷售渠道。
此前發(fā)布的文件明確，證監(jiān)會根據(jù)相關(guān)條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)名錄，并每季度通過證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。其中一條即包括與個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試。
多家銀行通過驗收測試
11月15日，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從興業(yè)銀行(601166)獲悉，近日該行收到來自中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱“中國結(jié)算”）的“關(guān)于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試結(jié)果”的通知，該行順利通過平臺的銷售環(huán)節(jié)驗收測試，成為首批通過個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺測試的銀行之一。
“這標(biāo)志著我行在全面?zhèn)鋺?zhàn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)已具備銷售個人養(yǎng)老基金投資基金的底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，距離向投資者推出個人養(yǎng)老金服務(wù)更近一步，是我行積極服務(wù)老齡化社會居民養(yǎng)老需求，持續(xù)擦亮‘財富銀行’名片的重要舉措�！迸d業(yè)銀行財富管理部相關(guān)負責(zé)人表示。
此前農(nóng)業(yè)銀行也表示，目前該行已成功與人社部個人養(yǎng)老金信息管理服務(wù)平臺及個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺實現(xiàn)系統(tǒng)對接，并完成與多家產(chǎn)品機構(gòu)的聯(lián)合測試。待試點城市業(yè)務(wù)上線后，公眾在網(wǎng)點柜面和掌上銀行均可開立養(yǎng)老資金賬戶，并選取適宜的個人養(yǎng)老金服務(wù)。
同時，農(nóng)業(yè)銀行積極參加各類個人養(yǎng)老產(chǎn)品的分階段試點工作，與廣發(fā)基金、農(nóng)銀人壽等公司建立了穩(wěn)定、持續(xù)的養(yǎng)老產(chǎn)品合作。由農(nóng)業(yè)銀行代銷的養(yǎng)老FOF基金產(chǎn)品、養(yǎng)老理財產(chǎn)品和專屬商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品在試點期間運行良好。
中信銀行(601998)表示，該行個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備工作幾近完成，基于賬戶行的基礎(chǔ)定位，支持多家產(chǎn)品機構(gòu)、銷售機構(gòu)的聯(lián)合測試、驗收測試。據(jù)悉，中信銀行現(xiàn)已獲得有關(guān)平臺驗收報告。
中信銀行介紹稱，該行積極落地、參與養(yǎng)老基金上線和發(fā)行，納入養(yǎng)老賬戶的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品全部上線，并進行精選推薦，此外還專門定制了中信銀行托管的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。
光大銀行(601818)未直接表示該行通過了個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺的測試，但表示該行APP現(xiàn)已上線養(yǎng)老金融專區(qū)，個人養(yǎng)老金專區(qū)正式上線后，可提供理財、基金、保險和儲蓄等養(yǎng)老金融產(chǎn)品供客戶選擇。
需具備較強公募基金銷售能力
《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（下稱《規(guī)定》）明確，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺是個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的信息服務(wù)平臺。證監(jiān)會授權(quán)中國結(jié)算等機構(gòu)建設(shè)并運營基金行業(yè)平臺，為個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)提供支持，并對基金行業(yè)平臺相關(guān)業(yè)務(wù)實施管理。
證監(jiān)會根據(jù)相關(guān)條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)名錄，并每季度通過證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。其中包括與個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試，以及具備較強的公募基金銷售能力；最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中個人投資者持有規(guī)模不低于50億元等。
按照上述條件，有機構(gòu)測算，預(yù)計絕大多數(shù)大行、股份行以及個別城商行能滿足條件，成為個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)。
個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺按照個人養(yǎng)老金相關(guān)制度要求與信息平臺、開展個人養(yǎng)老金資金賬戶業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、基金管理人和基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)建立系統(tǒng)連接和數(shù)據(jù)交互。
中國結(jié)算發(fā)布的《個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺業(yè)務(wù)指引》也明確，基金銷售機構(gòu)等個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)參與主體在開展基金行業(yè)平臺相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)以法人名義向該公司申請接入基金行業(yè)平臺，成為平臺參與機構(gòu)，并申請開通相應(yīng)角色權(quán)限。同時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助首次通過該基金銷售機構(gòu)辦理個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的投資人，向基金行業(yè)平臺報送平臺賬戶開立申請。
與此同時，銀行也是基金托管行�！兑�(guī)定》明確，基金托管人開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的相關(guān)活動適用該規(guī)定；且應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，按照個人養(yǎng)老金相關(guān)制度規(guī)定，保障投資人參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)資金及資產(chǎn)的安全封閉運行。
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