繼基金公司之后，多家銀行近日也通過了個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺的驗收測試，銀行是基金重要銷售渠道。
此前發(fā)布的文件明確，證監(jiān)會根據(jù)相關條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關業(yè)務的基金銷售機構名錄，并每季度通過證監(jiān)會網站、基金業(yè)協(xié)會網站、個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。其中一條即包括與個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網測試。
多家銀行通過驗收測試
11月15日，21世紀經濟報道記者從興業(yè)銀行(601166)獲悉，近日該行收到來自中國證券登記結算有限責任公司（下稱“中國結算”）的“關于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試結果”的通知，該行順利通過平臺的銷售環(huán)節(jié)驗收測試，成為首批通過個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺測試的銀行之一。
“這標志著我行在全面?zhèn)鋺?zhàn)個人養(yǎng)老金業(yè)務環(huán)節(jié)已具備銷售個人養(yǎng)老基金投資基金的底層系統(tǒng)基礎，距離向投資者推出個人養(yǎng)老金服務更近一步，是我行積極服務老齡化社會居民養(yǎng)老需求，持續(xù)擦亮‘財富銀行’名片的重要舉措。”興業(yè)銀行財富管理部相關負責人表示。
此前農業(yè)銀行也表示，目前該行已成功與人社部個人養(yǎng)老金信息管理服務平臺及個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺實現(xiàn)系統(tǒng)對接，并完成與多家產品機構的聯(lián)合測試。待試點城市業(yè)務上線后，公眾在網點柜面和掌上銀行均可開立養(yǎng)老資金賬戶，并選取適宜的個人養(yǎng)老金服務。
同時，農業(yè)銀行積極參加各類個人養(yǎng)老產品的分階段試點工作，與廣發(fā)基金、農銀人壽等公司建立了穩(wěn)定、持續(xù)的養(yǎng)老產品合作。由農業(yè)銀行代銷的養(yǎng)老FOF基金產品、養(yǎng)老理財產品和專屬商業(yè)養(yǎng)老保險產品在試點期間運行良好。
中信銀行(601998)表示，該行個人養(yǎng)老金業(yè)務的準備工作幾近完成，基于賬戶行的基礎定位，支持多家產品機構、銷售機構的聯(lián)合測試、驗收測試。據(jù)悉，中信銀行現(xiàn)已獲得有關平臺驗收報告。
中信銀行介紹稱，該行積極落地、參與養(yǎng)老基金上線和發(fā)行，納入養(yǎng)老賬戶的養(yǎng)老FOF產品全部上線，并進行精選推薦，此外還專門定制了中信銀行托管的養(yǎng)老FOF產品。
光大銀行(601818)未直接表示該行通過了個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺的測試，但表示該行APP現(xiàn)已上線養(yǎng)老金融專區(qū)，個人養(yǎng)老金專區(qū)正式上線后，可提供理財、基金、保險和儲蓄等養(yǎng)老金融產品供客戶選擇。
需具備較強公募基金銷售能力
《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》（下稱《規(guī)定》）明確，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺是個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務的信息服務平臺。證監(jiān)會授權中國結算等機構建設并運營基金行業(yè)平臺，為個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務提供支持，并對基金行業(yè)平臺相關業(yè)務實施管理。
證監(jiān)會根據(jù)相關條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關業(yè)務的基金銷售機構名錄，并每季度通過證監(jiān)會網站、基金業(yè)協(xié)會網站、個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。其中包括與個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網測試，以及具備較強的公募基金銷售能力；最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中個人投資者持有規(guī)模不低于50億元等。
按照上述條件，有機構測算，預計絕大多數(shù)大行、股份行以及個別城商行能滿足條件，成為個人養(yǎng)老金基金銷售機構。
個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺按照個人養(yǎng)老金相關制度要求與信息平臺、開展個人養(yǎng)老金資金賬戶業(yè)務的商業(yè)銀行、基金管理人和基金銷售機構等機構建立系統(tǒng)連接和數(shù)據(jù)交互。
中國結算發(fā)布的《個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺業(yè)務指引》也明確，基金銷售機構等個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務參與主體在開展基金行業(yè)平臺相關業(yè)務前，應當以法人名義向該公司申請接入基金行業(yè)平臺，成為平臺參與機構，并申請開通相應角色權限。同時，基金銷售機構應當協(xié)助首次通過該基金銷售機構辦理個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務的投資人，向基金行業(yè)平臺報送平臺賬戶開立申請。
與此同時，銀行也是基金托管行�！兑�(guī)定》明確，基金托管人開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務的相關活動適用該規(guī)定；且應當在各自職責范圍內，按照個人養(yǎng)老金相關制度規(guī)定，保障投資人參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務相關資金及資產的安全封閉運行。
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