近日，有關(guān)盛大金禧百億平臺爆雷、公司實控人跑路事件持續(xù)發(fā)酵。據(jù)媒體報道，11月19日凌晨，盛大金禧公司對外發(fā)布《盛大金禧公司關(guān)于良性清退工作有關(guān)事項的公告》，投資者聞訊向盛大金禧討要投資本金，但均空手而歸。一夜之間，席卷全國14個省市，涉及超十萬人的百億投資神話就此破滅。引發(fā)媒體關(guān)注的不僅僅是盛大金禧平臺爆雷事件本身，還有盛大金禧的龐氏騙局為何屢屢得逞？
一、盛大金禧或涉龐氏騙局
盛大金禧到底是一家什么樣的公司？其經(jīng)營模式究竟有哪些不同？從媒體披露信息看，盛大金禧成立于1998年，是一家從事股權(quán)投資、財富管理、投資理財?shù)木C合性金融服務(wù)中介；在全國設(shè)有114家分公司，遍布14個省市。公司主要利用店面宣傳、散發(fā)傳單、網(wǎng)絡(luò)平臺等形式向社會發(fā)布投融資類廣告，以高額利息為誘餌，向社會不特定人員吸收資金。盛大金禧員工以口口相傳、上門發(fā)送傳單的拉人頭方式開展業(yè)務(wù)，目標(biāo)對象多以中老年人為主。公司根據(jù)員工每月拉入的資金多少計算績效工資。員工以投資理財為名向客戶推薦股權(quán)投資產(chǎn)品，誘騙客戶與皮包公司簽訂投資合伙協(xié)議。
從上述表述不難看出，盛大金禧爆雷案或是一起典型的集資詐騙案，其所謂投資項目很可能是一場精心編織的龐氏騙局。根據(jù)金融投資經(jīng)驗，判斷一家公司經(jīng)營是否涉及龐氏騙局，一般來說需要重點關(guān)注以下三個方面問題：
第一、經(jīng)營模式是否靠譜。龐氏騙局詐騙對象多為中老年人、熟人，通過高回報率為誘餌，吸引不明真相投資者。操盤者往往將自己裝扮成知名企業(yè)家、社會成功人士，通常擁有一大堆光彩照人的頭銜。盛大金禧實控人從頭到腳也是一身光鮮行頭，通過開門頭、發(fā)廣告、拉人頭吸收社會資金，其經(jīng)營模式與P2P爆雷平臺如出一轍。
第二、投資項目是否沒譜。龐氏騙局宣稱的投資標(biāo)的多為虛構(gòu)項目，很多項目聽起來高大上，且極具神秘色彩。盛大金禧對外宣稱的投資項目為新能源開發(fā)、機場鐵路建設(shè)、機器人駕駛培訓(xùn)學(xué)校、智慧醫(yī)療等項目。其實，稍稍有些金融常識的人都知道，這些項目屬國家重點支持行業(yè)，是金融機構(gòu)爭搶的重點業(yè)務(wù)，怎么可能通過民間融資獲取資金？據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門事后披露，盛大金禧所簽訂的所謂項目公司經(jīng)股權(quán)穿透，均為盛大金禧控制的空殼公司，投資款項則是通過員工個人賬戶逐級回流至盛大金禧。
第三、投資收益是否離譜。高收益意味著高風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會對社會公眾提示，收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。盛大金禧常年以14%左右投資回報率吸引客戶，有的項目收益率甚至高達18%，投資回報率高于銀行同期存款利率數(shù)倍之多，如此之高的投資收益顯然不靠譜。
相同的套路，相同的味道。盛大金禧投資理財?shù)姆N種跡象表明，其所謂的投資盛宴就是一場精心設(shè)計的龐氏騙局。
二、龐氏騙局為何屢屢得逞
作為一家未取得任何金融牌照的中介公司，盛大金禧何以連續(xù)十多年持續(xù)違規(guī)經(jīng)營，直到實控人跑路案發(fā)。是什么蒙住了投資人的眼睛，讓演技原本并不高明的龐氏騙局招搖過市、屢屢得逞？
據(jù)媒體報道，盛大金禧公司實控人盤繼彪，擁有中國政法大學(xué)經(jīng)濟法學(xué)博士，先后在廣州、湖南創(chuàng)業(yè)，高利貸起家，經(jīng)�，F(xiàn)身于社會慈善捐款活動。盛大金禧2019年收購香港上市公司“標(biāo)準(zhǔn)資源控股”，更名為“金禧國際”，盤繼彪擔(dān)任董事局主席。2021年其當(dāng)選湖南瀟湘經(jīng)濟促進會會長。香港上市公司、董事局主席、經(jīng)濟法學(xué)博士、民營企業(yè)家、經(jīng)濟促進會會長、慈善達人等一連串光鮮靚麗的頭銜桂冠，足以讓投資人對盛大金禧的企業(yè)實力深信不疑。除此之外，盛大金禧常年開出高達14%左右的投資回報率也足以讓人心動不已。
然而，紙終究還是包不住火的。盛大金禧拆東墻補西墻的投資伎倆，畢竟不可持續(xù)。自今年7月份開始，盛大金禧旗下子公司相繼爆出到期資金無法兌付、員工工資拖欠等負(fù)面消息，市場已經(jīng)為盛大金禧爆雷提前發(fā)出預(yù)警。事實上，關(guān)于盛大金禧違規(guī)經(jīng)營、違約兌付、甚至跑路爆雷的市場傳聞，一直就沒間斷過。有媒體披露，盛大金禧因廣告違規(guī) 、經(jīng)營異常等問題曾多次受到監(jiān)管部門處罰警示，其中最大一單處罰金額120萬，最小的一單為3萬元。地方金融監(jiān)管部門也多次收到相關(guān)投資者的投訴問詢，其中一則地方主管部門網(wǎng)站的“神”回復(fù)，令人哭笑不得：2017年，有投資者在湖南地方金融監(jiān)督管理局網(wǎng)站提問，盛大金禧是否合法合規(guī)，是否出現(xiàn)財務(wù)危機？網(wǎng)站回復(fù)稱：“盛大金禧是民間資本設(shè)立的民間投融資中介機構(gòu)，其在具體經(jīng)營活動中是否涉嫌非法集資，需要投資者自行甄別.........如果發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為，應(yīng)盡快向公安等有權(quán)部門舉報。”明明是病號求醫(yī)問診，大夫卻將球又踢回病號。地方金融監(jiān)管空白可見一斑。更讓人匪夷所思的是，盛大金禧雖屢遭市場監(jiān)管處罰、消費者投訴，但其非法經(jīng)營活動依舊我行無素，直至公司爆雷，實控人跑路，十余萬投資人追債上門，盛大金禧才關(guān)門謝客。目前，當(dāng)?shù)匾殉闪⒐ぷ鲗０�，集中處置相關(guān)事宜，行政執(zhí)法機關(guān)已經(jīng)認(rèn)定盛大金禧“涉嫌非法集資”，并查封公司資產(chǎn)，后續(xù)進展還有待進一步觀察。
天下沒有免費的午餐。再絢麗的泡沫，也終有被刺破的一天。對十多萬盛大金禧投資人來說，一枕百億黃粱夢終于驚醒，一個遲到的冬天或許才剛剛開始。
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