11月30日，為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實(shí)提升公司治理有效性，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號(hào)）進(jìn)行了修訂，發(fā)布新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。
修訂后，《辦法》共五章三十三條，包含評(píng)估內(nèi)容和方法、評(píng)估程序和分工、評(píng)估結(jié)果和運(yùn)用，對(duì)評(píng)估對(duì)象、評(píng)估機(jī)制、評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
評(píng)估對(duì)象上，《辦法》將原評(píng)估辦法中的對(duì)象進(jìn)一步擴(kuò)展，在商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)上加入農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。
評(píng)估機(jī)制上，銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，差異化配置評(píng)估資源，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開(kāi)展一次評(píng)估，但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)（良好）及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評(píng)估頻率。監(jiān)管評(píng)估采取非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
評(píng)估指標(biāo)上，銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合近兩年新出臺(tái)的公司治理監(jiān)管制度，評(píng)估工作聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問(wèn)題，進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡(jiǎn)指標(biāo)數(shù)量，完善公司治理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。
依照公告，《辦法》將于今日起施行。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評(píng)估報(bào)告及相關(guān)證明材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評(píng)估，6月底前完成監(jiān)管復(fù)核，7月底前完成評(píng)估結(jié)果“一對(duì)一”反饋。
銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，新修的《辦法》中，結(jié)果應(yīng)用將進(jìn)一步加強(qiáng)。在明確根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù)，及時(shí)糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
最新評(píng)論