11月30日，為進一步加強和改進金融機構公司治理監(jiān)管，切實提升公司治理有效性，銀保監(jiān)會對《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號）進行了修訂，發(fā)布新版《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。
修訂后，《辦法》共五章三十三條，包含評估內(nèi)容和方法、評估程序和分工、評估結果和運用，對評估對象、評估機制、評估指標、評估結果應用等方面進行了完善。
評估對象上，《辦法》將原評估辦法中的對象進一步擴展，在商業(yè)銀行、商業(yè)保險公司的基礎上加入農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經(jīng)紀公司等。
評估機制上，銀保監(jiān)會根據(jù)評估結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級（良好）及以上的機構，可適當降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結合的方式，其中現(xiàn)場評估應每3年實現(xiàn)全覆蓋。
評估指標上，銀保監(jiān)會結合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，評估工作聚焦大股東違規(guī)干預、內(nèi)部人控制等問題，進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關鍵指標，并優(yōu)化指標權重、精簡指標數(shù)量，完善公司治理風險預警體系。
依照公告，《辦法》將于今日起施行。銀行保險機構應當于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關證明材料報送監(jiān)管機構，監(jiān)管機構應當于每年5月底前完成監(jiān)管評估，6月底前完成監(jiān)管復核，7月底前完成評估結果“一對一”反饋。
銀保監(jiān)會負責人在答記者問時表示，新修的《辦法》中，結果應用將進一步加強。在明確根據(jù)評估結果采取分類監(jiān)管措施的基礎上，壓實監(jiān)管責任和機構主體責任，要求監(jiān)管機構將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預，及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發(fā)酵放大。
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