近日，一位姓郭的男士（化名）急匆匆地來到興業(yè)銀行(601166)北京分行平谷支行的營業(yè)網點，向工作人員咨詢“房屋抵押貸款”及開卡等業(yè)務。平谷支行的工作人員經過細致耐心詢問，發(fā)現這位客戶是中了“套路貸”的圈套。
“套路貸”是不法分子以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誤導消費者簽訂“借貸”或變相“借貸”等不平等協議，通過虛增借貸金額、肆意認定違約等方式形成虛假債權債務，并借助仲裁、公證或者采用暴力等手段非法占有被害人財物，嚴重侵害著消費者合法權益。
在平谷支行的工作人員耐心的詢問下，郭先生表示：自己現在無業(yè)，有去云南創(chuàng)業(yè)的打算，想要通過房屋抵押貸款進行融資。有一位自稱抵押貸款公司的工作人員主動電話聯系他，并上門對他的住宅進行房屋評估。之后郭先生與這位工作人員簽署了一系列文件，對方都不讓其留存。經與郭先生了解，他并不清楚該所謂貸款公司辦公地址及業(yè)務資質，不了解所簽協議的具體內容，而且該貸款公司的工作人員不讓郭先生留存任何紙質或影像資料，并交代郭先生務必當日完成開卡及簽約業(yè)務。當問及抵押貸款所屬支行及業(yè)務流程的進展情況時，郭先生表示不清楚，只是按照貸款公司的要求辦理開卡業(yè)務。
正規(guī)貸款，客戶可以留存所辦業(yè)務的回執(zhí)，并需明確告知客戶所簽協議的主要內容及具體業(yè)務流程的進展情況。我行員工當即讓郭先生聯系貸款公司的工作人員，詢問該人員工號和姓名，抵押業(yè)務進展情況時，其均不予告知，回避問詢并直接掛斷電話，正規(guī)單位辦理業(yè)務時均會表明工作人員身份，正�；卮饐栴}。鑒于以上可疑信息，興業(yè)銀行平谷支行會計主管立即警覺起來，提示郭先生很有可能陷入了一起套路貸騙局。為了防止郭先生的巨大財產損失，我行工作人員跟郭先生講解了當前詐騙案件的嚴重態(tài)勢，以及發(fā)生在身邊的典型案例。經反復勸說，郭先生也意識到其中存在的巨大風險，并電話報警。
經后續(xù)跟蹤，郭先生及時避免了套路貸陷阱，特意給銀行客服致電，對平谷支行工作人員為其避免財產損失表示感謝。
近年來，“套路貸”等電信詐騙案件層出不窮，不法分子一系列的非法手段給受害人及其親友的合法權益造成嚴重侵害，擾亂了正常的金融秩序。興業(yè)銀行北京分行一直以來堅持做好防范金融風險的知識普及和侵害消費者風險事件攔截，將保護金融消費者合法權益落實到日常工作與生活中，防止消費者繼續(xù)落入違法金融詐騙陷阱，守好金融消費者“錢袋子”。
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