“太感謝青島銀行了，幫我保住了養(yǎng)老錢”客戶王女士由衷的感嘆。年末購物旺季如期而至，詐騙分子也有了可趁之機(jī)。近日，客戶王女士遭遇假冒某金融客服要求轉(zhuǎn)賬消除不良征信記錄的騙局，不法分子遠(yuǎn)程指導(dǎo)客戶通過虛假銀保監(jiān)網(wǎng)站確認(rèn)征信記錄并登陸其手機(jī)銀行實(shí)施詐騙。客戶劉女士也遭遇了類似騙局，詐騙分子告知客戶其信息發(fā)生泄露需要立即報(bào)警，并自動(dòng)轉(zhuǎn)接了所謂的“報(bào)警電話”，“警察”以核實(shí)資金信息為由引導(dǎo)客戶下載某會(huì)議app，遠(yuǎn)程操作客戶登錄手機(jī)銀行騙取銀行卡號(hào)和密碼，后在其他手機(jī)設(shè)備進(jìn)行登錄實(shí)施詐騙。
以上兩起詐騙事件，青島銀行鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)均在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)異常并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和反詐宣導(dǎo)，協(xié)助客戶修改銀行卡密碼、暫停賬戶非柜面交易，并聯(lián)系反詐中心，成功守護(hù)客戶資金120余萬元，由此王女士才對(duì)青島銀行的主動(dòng)履責(zé)，及時(shí)止損表達(dá)了衷心感謝。
當(dāng)前，詐騙手段層出不窮，上述兩起詐騙均是由共享屏幕、遠(yuǎn)程會(huì)議室等引發(fā)的隔空盜刷新騙局，一旦受害人使用此功能，騙子就能同步看到受害人手機(jī)上的所有信息，包括卡號(hào)、密碼和收到的驗(yàn)證碼等，從而轉(zhuǎn)走卡內(nèi)資金。近年來，青島銀行積極主動(dòng)承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)防范電信詐騙的社會(huì)責(zé)任，逐步構(gòu)建起以數(shù)字化風(fēng)控聯(lián)動(dòng)反詐管理機(jī)制。據(jù)介紹，青島銀行鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)及小鷹賬戶管家充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，對(duì)異常賬戶行為和交易進(jìn)行系統(tǒng)研判和自動(dòng)跟蹤，有效識(shí)別電信詐騙、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等欺詐風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，該行分支行切實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管部門和青島銀行總行客戶風(fēng)險(xiǎn)防控指引，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)敏感度，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，并及時(shí)向社會(huì)公眾進(jìn)行反詐提示。截至2022年10月末，青島銀行已識(shí)別出客戶風(fēng)險(xiǎn)案例超50000個(gè)，控制涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙和出租出借賬戶嫌疑的重大風(fēng)險(xiǎn)賬戶5300余戶，用卓越的實(shí)力守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。
下一步，青島銀行將持續(xù)堅(jiān)持“金融為民、支付為民”理念，積極推進(jìn)智能數(shù)字化風(fēng)控體系建設(shè)，識(shí)別并高效處置賬戶潛在風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)打擊黑色“資金鏈”，切實(shí)保護(hù)客戶的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，助力構(gòu)建和諧安全的社會(huì)環(huán)境。
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