自2021年4月啟動試點(diǎn)工作以來，公募REITs的制度建設(shè)日趨完善、市場表現(xiàn)受投資者認(rèn)可、各類項目儲備充足。截至2022年末，已有24只公募REITs掛牌上市，累計募集資金近800億元。作為驅(qū)動國內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施投融資領(lǐng)域蓬勃發(fā)展的新引擎，在盤活存量資產(chǎn)、支持重點(diǎn)領(lǐng)域基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展方面發(fā)揮著積極作用。
作為最早布局公募REITs業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)之一，北京銀行充分挖掘多牌照價值，現(xiàn)已成功參與其中11只產(chǎn)品的發(fā)行。2022年以來，該行更是實現(xiàn)對有分行覆蓋區(qū)域公募REITs投標(biāo)和投資業(yè)務(wù)的全覆蓋，一舉成為城商行中推動公募REITs業(yè)務(wù)發(fā)展的“領(lǐng)頭羊”。北京銀行借助公募REITs業(yè)務(wù)推動實體經(jīng)濟(jì)行穩(wěn)致遠(yuǎn)、持續(xù)健康發(fā)展，詮釋了組合金融促進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的創(chuàng)新模式，彰顯了北京銀行的品牌價值。
爭當(dāng)公募REITs領(lǐng)頭羊，深耕REITs服務(wù)顯成效
北京銀行準(zhǔn)確把握政策風(fēng)口，提早布局、多角色掘金REITs業(yè)務(wù)。在全市場已發(fā)行的24單公募REITs中，該行已直接參與助力11單項目的落地，涵蓋戰(zhàn)略投資、網(wǎng)下投資、私行代銷以及賬戶運(yùn)營管理服務(wù)；涉及保障性租賃住房、高速公路、新能源、綠色環(huán)保、產(chǎn)業(yè)園區(qū)以及倉儲物流等大類資產(chǎn)，不斷豐富底層基礎(chǔ)資產(chǎn)類型。2022年，北京銀行加大公募REITs業(yè)務(wù)攻堅力度，成功獲得市場多個公募REITs項目托監(jiān)管行等角色，實現(xiàn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展“更上一層樓”。
精準(zhǔn)把握公募REITs政策擴(kuò)容新機(jī)遇，落地多單首批試點(diǎn)業(yè)務(wù)。2022年，監(jiān)管部門將公募REITs擴(kuò)容至保障性租賃住房，努力打造REITs市場的“保租房板塊”。在已發(fā)行的4單保租房公募REITs中，北京銀行參與3單產(chǎn)品發(fā)行。作為全國首家保障房領(lǐng)域公募REITs——“華夏北京保障房REIT”的運(yùn)營賬戶開戶行，北京銀行充分發(fā)揮e企收代扣代繳產(chǎn)品安全高效便捷的特點(diǎn)，承擔(dān)了底層2,000余戶公租房承租人的租金代收職責(zé)，也成為全國首家參與公募REITs底層資產(chǎn)收支管理的城商行；并首次實現(xiàn)在公募REITs業(yè)務(wù)中參與戰(zhàn)略配售2,008萬元，提供基石投資。參與國內(nèi)首單市場化機(jī)構(gòu)運(yùn)營的保障房REITs產(chǎn)品投資-華夏華潤有巢，認(rèn)購金額3.5億元，落實國家支持房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展政策，支持首家市場化運(yùn)營的保租房REITs房企。此外，北京銀行認(rèn)購全國首單清潔能源公募REITs——“鵬華深圳能源REIT”，繼助力首鋼綠能REIT項目后，再次支持綠色REIT發(fā)行。
加大創(chuàng)新、精準(zhǔn)營銷，托監(jiān)管業(yè)務(wù)屢迎新突破。今年，北京銀行以托監(jiān)管為業(yè)務(wù)創(chuàng)新重點(diǎn)，以保障房、產(chǎn)業(yè)園區(qū)和城市更新類項目為突破口，加強(qiáng)精準(zhǔn)營銷和組合創(chuàng)新力度，現(xiàn)已中標(biāo)5單公募REITs托監(jiān)管及運(yùn)營賬戶管理項目；在今年北京市已確定的托監(jiān)管及運(yùn)營賬戶管理人的市屬公募REITs中，北京銀行參與率75%。
此外，今年11月，北京銀行長沙分行中標(biāo)長沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)集團(tuán)有限公司公募REITs及ABS托管行。該分行持續(xù)跟進(jìn)項目進(jìn)程，依托總分支跨線聯(lián)動推動租金代扣系統(tǒng)開發(fā)，進(jìn)行全流程服務(wù)方案設(shè)計，積極參與基金管理人、托管行等招投標(biāo)，最終以綜合評分第一的成績贏得客戶認(rèn)可，獲得北京銀行首單異地公募REITs項目雙托管行資格。繼中標(biāo)首個公募REITs托監(jiān)管行資格——金隅智造工場城市更新REIT項目后，北京銀行加快成功案例復(fù)制，再次中標(biāo)首農(nóng)元中心公募REITs項目，系該行首次以聯(lián)合體投標(biāo)的方式贏得公募REITs托監(jiān)管角色。該項目是首農(nóng)利用三元舊廠遷址改造而成，作為城市更新助力北京市智能產(chǎn)業(yè)升級的代表，聚集了多家高科技企業(yè)，是城市更新助力智能產(chǎn)業(yè)升級的典型，項目落地后將成為北京銀行綜合金融服務(wù)城市更新的又一創(chuàng)新樣本。
發(fā)揮Pre-REITs融資“承前啟后”作用，打通REITs全產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)。公募REITs涉及基礎(chǔ)設(shè)施類型繁多、情況復(fù)雜，妥善解決底層資產(chǎn)存在的個性化問題，才能最終實現(xiàn)“化蛹成蝶”的蛻變。北京銀行充分發(fā)揮Pre-REITs融資“承前啟后”作用，勇?lián)糝EITs孵化器，打通資產(chǎn)上市“最后一公里”。例如，該行為西安高新區(qū)產(chǎn)業(yè)園項目設(shè)計公募REITs全流程服務(wù)方案，精準(zhǔn)對接客戶需求，實現(xiàn)“打包式”服務(wù)：一是發(fā)放債務(wù)重組貸款，解除資產(chǎn)抵押，置換多頭授信，為上市“瘦身”；二是優(yōu)化授信方案，新增流動資金授信品種和額度，提升資產(chǎn)營運(yùn)價值，為上市“強(qiáng)體”；三是快速響應(yīng)、綠色審批，僅用一周時間完成方案設(shè)計和授信批復(fù)，竭力滿足客戶一攬子需求，解決痛點(diǎn)、堵點(diǎn)，為上市“催化”；四是在方案質(zhì)量、適用范圍以及操作效率方面持續(xù)優(yōu)化，客戶滿意度高，與北京銀行在托監(jiān)管、戰(zhàn)略配售、后續(xù)資產(chǎn)培育與擴(kuò)募等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)上進(jìn)行廣泛、深入的合作，為上市持續(xù)“供血”。同時，北京銀行不斷開拓Pre-REITs業(yè)務(wù)新應(yīng)用場景，努力構(gòu)建投融資創(chuàng)新服務(wù)連接公募REITs的標(biāo)準(zhǔn)模式和服務(wù)流程，提升全鏈條服務(wù)能力，為公募REITs保駕護(hù)航做好“育種”工作。
發(fā)揮投資驅(qū)動作用，打造專屬理財產(chǎn)品，實現(xiàn)對分行所在區(qū)域公募REITs投資全覆蓋。公募REITs上市以來，整體業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異。為拓寬優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)來源，豐富資管品種，北京銀行陸續(xù)推出“京華遠(yuǎn)見基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs京品”1號-5號等多只理財管理計劃。參與了今年有分行覆蓋區(qū)域全部11只產(chǎn)品的投資，理財產(chǎn)品參與公募REITs發(fā)行的認(rèn)購金額近30億元。其中，首次以戰(zhàn)略配售身份參與了全國首單公租房公募REITs——華夏北京保障房REIT的戰(zhàn)略投資；中標(biāo)京東物流REIT 2,000萬元戰(zhàn)略配售額度，以實際行動支持民營龍頭上市公司新基建健康發(fā)展。北京銀行放眼全國優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，突破區(qū)域限制，投資安徽省首單本土企業(yè)公募REITs——“華夏合肥高新產(chǎn)園REIT”，認(rèn)購金額3.5億元，落地首筆異地公募REITs投資業(yè)務(wù)。
凝心聚力，打造公募REITs組合服務(wù)競爭力
依托跨條線跨部門的通力合作，借助總分支的密切配合，北京銀行公募REITs業(yè)務(wù)脫穎而出，實現(xiàn)蓬勃發(fā)展。
成立公募REITs跨條線工作小組，立足REITs全周期金融服務(wù)。北京銀行不斷深化公募REITs領(lǐng)域全鏈條服務(wù)能力，加強(qiáng)頂層布局，在總行層面成立公募REITs跨條線工作小組，實現(xiàn)高效聯(lián)動、立體營銷、一站式服務(wù)。為更好推動REITs業(yè)務(wù)發(fā)展，北京銀行充分發(fā)揮集團(tuán)化牌照優(yōu)勢，統(tǒng)籌布局，圍繞基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域“募、投、管、退”全流程的痛點(diǎn)和難點(diǎn)，率先在市場上提供全周期金融服務(wù)，并根據(jù)市場變化，持續(xù)優(yōu)化方案模板，加快優(yōu)秀案例復(fù)制，形成了鮮明的服務(wù)特色，獲得客戶一致認(rèn)可。
構(gòu)建銀政長期溝通機(jī)制，搭建同業(yè)合作新模式。北京銀行加強(qiáng)與各地方政府、發(fā)改委、證監(jiān)局、園區(qū)管委會等政府機(jī)構(gòu)的溝通，及時了解政策要求。參加北京市國資委舉辦的研討會和“市管企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施REITs專題推進(jìn)會”，深度了解各市屬國企服務(wù)需求。同時，該行加強(qiáng)同頭部券商、基金公司合作，借助各自優(yōu)勢，創(chuàng)新開展聯(lián)合投標(biāo)服務(wù)模式。
名單制推進(jìn)，加強(qiáng)培訓(xùn)與宣導(dǎo)。針對公募REITs長期性、變動性，根據(jù)項目進(jìn)展等不同維度，編制項目清單，及時跟進(jìn)、動態(tài)調(diào)整。對分行開展一對一針對性培訓(xùn)；推出《小京說REITs周報》、《京行講堂—REITs篇》等投研產(chǎn)品；同時宣傳公募REITs成功案例，促進(jìn)復(fù)制推廣。
踔厲創(chuàng)新、厚積薄發(fā)，塑造京行轉(zhuǎn)型發(fā)展新名片
未來，北京銀行將持續(xù)打造“GBIC²”組合金融服務(wù)模式，將著力依靠“公募REITs”跨條線工作小組的創(chuàng)新工作機(jī)制，發(fā)揮多牌照優(yōu)勢，高效聯(lián)動、密切配合；著力打造專業(yè)化服務(wù)團(tuán)隊、不斷優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)；著力提升基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域“募、投、管、退”全流程綜合服務(wù)能力，加大pre端的產(chǎn)品創(chuàng)新和科技支撐；著力聚焦擴(kuò)容、擴(kuò)募新政策，加快成功案例復(fù)制，加強(qiáng)同業(yè)協(xié)作。
北京銀行將凝聚共識、踔厲創(chuàng)新，著力塑造公募REITs特色化服務(wù)，為盤活重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)企業(yè)的優(yōu)質(zhì)存量資產(chǎn)、擴(kuò)大有效投資貢獻(xiàn)金融力量，為實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入金融活水！
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