日前，上海銀保監(jiān)局等八部門聯(lián)合印發(fā)《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持上海科創(chuàng)中心建設(shè)的行動(dòng)方案（2022-2025年）》及配套子方案（下稱“1+2方案”），提出“發(fā)揮上海金融資源集聚、科技創(chuàng)新策源、高端產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)優(yōu)勢(shì)，到2025年末顯著提高上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)科技創(chuàng)新的支持力度和專業(yè)能力”的總體目標(biāo)，為上海銀行業(yè)科技金融發(fā)展指明方向。
上海農(nóng)商銀行貫徹落實(shí)“1+2方案”精神，出臺(tái)《上海農(nóng)商銀行科技金融發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》，結(jié)合多年深耕科創(chuàng)領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，以“鑫動(dòng)能”科創(chuàng)服務(wù)品牌為重要抓手，計(jì)劃至2025年末科技型企業(yè)貸款余額、科技型中小企業(yè)貸款余額均在2021年基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)至少翻一番，致力成為科技型企業(yè)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)者、價(jià)值提供者、價(jià)值創(chuàng)造者。
截至2022年9月末，上海農(nóng)商銀行科技型企業(yè)貸款規(guī)模近700億元，科技型企業(yè)貸款戶數(shù)超2,400戶，其中科技型中小企業(yè)貸款規(guī)模和戶數(shù)占比分別為81%和96%，科技型企業(yè)貸款規(guī)模及戶數(shù)位列中資銀行上海地區(qū)第一梯隊(duì)。
構(gòu)建專營(yíng)體系，強(qiáng)化一個(gè)“專”字
隨著上�？苿�(chuàng)中心建設(shè)的加速發(fā)展，專業(yè)化經(jīng)營(yíng)將成為商業(yè)銀行科技金融發(fā)展必由之路�！�1+2方案”更是將科技金融專營(yíng)能力顯著提升作為首要任務(wù)。
對(duì)此，上海農(nóng)商銀行迅速制定方案，結(jié)合行內(nèi)本市首家科技金融專營(yíng)支行——張江科技支行的成功運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)，將以專業(yè)化經(jīng)營(yíng)、特色化考核、差異化授權(quán)為經(jīng)營(yíng)方針，構(gòu)建多層級(jí)、全覆蓋的科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)體系，進(jìn)一步強(qiáng)化金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的專業(yè)性。
組織架構(gòu)方面，總行層面推進(jìn)科技金融事業(yè)部制試點(diǎn)，支行層面將在張江高科技園區(qū)、漕河涇開發(fā)區(qū)等上海市重點(diǎn)科創(chuàng)金融試點(diǎn)集聚區(qū)域打造形成一批具有領(lǐng)先與示范作用的科技金融特色支行。
隊(duì)伍建設(shè)方面，著力培養(yǎng)科技金融從業(yè)人員的投資遠(yuǎn)見、投行思維和伙伴意識(shí)，旨在打造一支兼有創(chuàng)新意識(shí)、研究能力、開拓思維的科技金融人才主力軍。在包括集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等領(lǐng)域成立行研小組，深入打造“專業(yè)機(jī)構(gòu)+專營(yíng)團(tuán)隊(duì)+專家人才+專注科技”的科技金融服務(wù)內(nèi)核。
豐富產(chǎn)品維度，做透一個(gè)“準(zhǔn)”字
“專精特新”企業(yè)一直是上海農(nóng)商銀行的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，截至2022年9月末，該行已服務(wù)全市超過(guò)30%的“專精特新”中小企業(yè)和近50%的專精特新“小巨人”企業(yè)，貸款規(guī)模位列全市第一。
這份成績(jī)單與上海農(nóng)商銀行打造的“鑫動(dòng)能”科創(chuàng)服務(wù)品牌密切相關(guān)。近年來(lái)該行契合“專精特新”企業(yè)等科技型企業(yè)共性特征及發(fā)展軌跡制定全生命周期金融服務(wù)體系，為“1+2方案”提出的“開展科技金融產(chǎn)品質(zhì)效提升工程”打下扎實(shí)基礎(chǔ)。至2025年末力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)專精特新企業(yè)服務(wù)觸達(dá)率達(dá)到100%，服務(wù)覆蓋率達(dá)到50%。
自2019年推出、2021年升級(jí)以來(lái)，“鑫動(dòng)能”聚焦科技型企業(yè)全生命周期陪伴，目前已形成科技金融+投行金融雙輪驅(qū)動(dòng)，梯度化、廣覆蓋的產(chǎn)品組合，為不同階段、不同需求的企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù)。包括針對(duì)創(chuàng)業(yè)孵化期企業(yè)的“專精特新”中小企業(yè)貸、科創(chuàng)助力貸；為成長(zhǎng)發(fā)展期企業(yè)推出“千家百億融資計(jì)劃”、“浦江之光”專項(xiàng)方案；為快速擴(kuò)張期企業(yè)推出“引航貸”、科創(chuàng)票據(jù)等多類特色產(chǎn)品。
此外，該行響應(yīng)“1+2方案”中提出做好知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作的相關(guān)要求，提出至2025年末知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資余額與戶數(shù)在2021年基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)至少翻兩番的目標(biāo)。截至2022年9月末，該行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款戶數(shù)110戶，質(zhì)押融資余額約7.12億元，皆位列上海同業(yè)第一。今后該行將進(jìn)一步探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資新模式、質(zhì)押資產(chǎn)新形式、融資渠道多樣化、價(jià)值評(píng)估靈活性，充分發(fā)揮專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)、集成電路布圖設(shè)計(jì)版權(quán)等核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)的增信價(jià)值。
構(gòu)建生態(tài)體系 營(yíng)造一個(gè)“全”字
完善科技金融生態(tài)圈建設(shè)，為科技型企業(yè)提供良性成長(zhǎng)沃土是實(shí)現(xiàn)科技金融與科技創(chuàng)新的協(xié)同發(fā)展的必要條件。
上海農(nóng)商銀行始終貫徹“以客戶為中心”的服務(wù)理念，根據(jù)科技型企業(yè)不同成長(zhǎng)周期的發(fā)展特點(diǎn)構(gòu)建“鑫動(dòng)能”客戶六維賦能體系，將以長(zhǎng)期合作、互利共贏的態(tài)度，攜手政府單位、園區(qū)平臺(tái)、交易所、科研院所及高校、投資機(jī)構(gòu)、證券公司、中介機(jī)構(gòu)等合作伙伴搭建“1+N”合作平臺(tái)，打造“鑫生態(tài)”。多方協(xié)力從產(chǎn)業(yè)整合、資源對(duì)接、機(jī)構(gòu)引薦、輔導(dǎo)咨詢、人才服務(wù)、金融科技等六大維度為“鑫動(dòng)能”培育庫(kù)企業(yè)提供全生命周期、多層次、差異化的賦能增值服務(wù)。
近年來(lái)，隨著生態(tài)圈經(jīng)營(yíng)的不斷深入和延展，越來(lái)越多企業(yè)獲益于此。截至2022年9月末，“鑫動(dòng)能”庫(kù)內(nèi)企業(yè)達(dá)655家，授信規(guī)模近550億元，其中上市企業(yè)64家，1家企業(yè)處于已過(guò)會(huì)擬上市階段，64家企業(yè)已進(jìn)入輔導(dǎo)備案階段。培育庫(kù)科技企業(yè)孵化作用、高成長(zhǎng)企業(yè)資本市場(chǎng)服務(wù)能力日漸顯現(xiàn)。
A公司是協(xié)作機(jī)器人領(lǐng)域內(nèi)的一家領(lǐng)軍企業(yè)，技術(shù)實(shí)力雄厚。上海農(nóng)商銀行2020年與A公司的首次合作，正逢公司業(yè)務(wù)迅速擴(kuò)張階段。該行不僅為公司提供1000萬(wàn)元信貸服務(wù)，同時(shí)也將公司納入“鑫動(dòng)能”培育庫(kù)名單，在其準(zhǔn)備C輪融資期間，向其引薦知名投資方并洽談成功，協(xié)助公司獲得2.5億元股權(quán)融資。之后，當(dāng)公司啟動(dòng)D輪融資計(jì)劃后，該行又協(xié)助辦理外匯FDI登記，使企業(yè)如期獲得數(shù)千萬(wàn)美元海外投資款。目前，企業(yè)已啟動(dòng)上市前股改程序，向資本市場(chǎng)跨出重要一步。
作為深耕本地，以科創(chuàng)金融服務(wù)為特色的商業(yè)銀行，上海農(nóng)商銀行表示，將認(rèn)真落實(shí)“1+2方案”要求，秉承“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的理念，持續(xù)探索科技金融發(fā)展新路徑，聚力科技金融專營(yíng)能力提升、科技金融重點(diǎn)示范推廣、科技金融服務(wù)質(zhì)效優(yōu)化三大目標(biāo)，切實(shí)提升科技型企業(yè)金融服務(wù)的獲得感、幸福感和安全感，助推上海建設(shè)成為具有全球影響力的科創(chuàng)中心。
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