行長“暫停履職” 又遭“信托劫” 廣州農(nóng)商銀行回A路仍長

2023-02-22 13:34:08 發(fā)現(xiàn)網(wǎng) 

港股萬億上市農(nóng)商行廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱:廣州農(nóng)商銀行)近日因行長易雪飛一個多月未到崗履職,引發(fā)市場關(guān)注。正當(dāng)外界議論無法履職的原因時,廣州農(nóng)商行當(dāng)天晚上發(fā)布一則公告作出解釋,公告稱,易雪飛任職時間超過輪崗期限要求,因履職回避原因不再繼續(xù)履行行長職務(wù)。

據(jù)公開資料,易雪飛擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行行長一職長達十年之久,任職期間廣州農(nóng)商銀行成功登陸港交所。不過作為資產(chǎn)規(guī)模過萬億的頭部農(nóng)商銀行,廣州農(nóng)商銀行近年來經(jīng)營業(yè)績面臨巨大壓力,凈利潤連續(xù)兩年出現(xiàn)大幅下滑,同比降幅均超過30%。2022年來,該行經(jīng)營壓力依舊不減,各項指標(biāo)進一步承壓。去年上半年,該行再度出現(xiàn)營收和凈利潤雙降,凈利潤同比下滑近20%。與此同時,該行資產(chǎn)減值損失也是持續(xù)攀升。

與之對應(yīng)的是,廣州農(nóng)商銀行的資產(chǎn)質(zhì)量進一步承壓,不良貸款率連續(xù)多年攀升,去年上半年更是突破2%高位,大幅高于同期全國銀行業(yè)1.73%的平均水平。此外,廣州農(nóng)商銀行還頻繁出現(xiàn)踩雷信托,內(nèi)控機制有待完善。

多重壓力下,廣州農(nóng)商銀行股價持續(xù)低迷,一路從超5港元/股降到了目前的3港元/股以下。雖然在2019年提出擬登陸深交所,但如今已超過三年,回A計劃卻仍擱淺。

針對經(jīng)營業(yè)績、信托糾紛、資產(chǎn)質(zhì)量以及內(nèi)控等問題發(fā)現(xiàn)網(wǎng)向廣州農(nóng)商銀行發(fā)去采訪溝通函,截至發(fā)稿前,廣州農(nóng)商銀行未就相關(guān)問題給予回復(fù)。

行長任職超齡被“暫停履職”

被媒體曝光行長易雪飛“1月份以來未到崗上班”后,廣州農(nóng)商銀行13日晚間在官網(wǎng)公告稱,根據(jù)監(jiān)管部門關(guān)于履職回避的有關(guān)文件規(guī)定,因任職廣州農(nóng)商銀行行長的時間超過輪崗期限要求,易雪飛已于近期不再履行行長職務(wù),后續(xù)將根據(jù)《公司法》、本行《公司章程》及相關(guān)適用法律法規(guī)履行相關(guān)程序。

(來源:廣州農(nóng)商銀行官網(wǎng))

雖然官網(wǎng)迅速給出了解釋,但是在港交所上市的廣州農(nóng)商銀行并未發(fā)布相應(yīng)公告,引發(fā)投資者關(guān)注,業(yè)內(nèi)人士也表示,雖然受監(jiān)管規(guī)定等因素影響,導(dǎo)致廣州農(nóng)商銀行的高管目前無法繼續(xù)正常履職,但該行也應(yīng)該及時做好信息披露等方面工作,并做好聲譽風(fēng)險管理。

據(jù)了解,易雪飛2006年加入改制前的廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社(廣州農(nóng)商銀行前身),擔(dān)任廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委委員、副主任,并參與該社改制。改制完成后,易雪飛擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行黨委委員、副行長。2013年7月起擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行行長,截至?xí)和B穆毲耙呀?jīng)任職超10年。任職期間,廣州農(nóng)商銀行于2017年6月成功在香港聯(lián)交所上市,成為廣東省內(nèi)首家上市的地方性銀行。

據(jù)悉,目前,該行副行長林日鵬已代為履行行長一職。

值得注意的是,廣州農(nóng)商銀行除了行長易雪飛因超齡“不再履職”外,該行非執(zhí)行董事莊粵珉也因“需要投入更多時間處理其他個人事務(wù)”,辭去該行第三屆董事會非執(zhí)行董事、戰(zhàn)略與投資委員會(三農(nóng)委員會)委員、關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險管理委員會委員、審計委員會委員職務(wù)。

(截圖來源:廣州農(nóng)商銀行官網(wǎng))

據(jù)公開資料顯示,莊粵珉還是百年人壽保險的副總裁以及百年人壽資管公司的董事長,并同時擔(dān)任浙商銀行以及復(fù)星國際等多家上市公司非執(zhí)行董事職務(wù)。此前媒體曝光稱“莊粵珉最近因案被帶走調(diào)查”。

業(yè)績承壓 盈利能力堪憂

對于行長變動一職廣州農(nóng)商銀行在公告中稱,目前該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營安全穩(wěn)定。不過,從廣州農(nóng)商銀行歷年報告來看,業(yè)績表現(xiàn)并不穩(wěn)定,盈利能力堪憂,其凈利潤已連續(xù)兩年下滑超過30%。

(數(shù)據(jù)來源:廣州農(nóng)商銀行2021年度報告)

數(shù)據(jù)顯示,2019年-2021年,廣州農(nóng)商銀行的營業(yè)收入分別為236.57億元、212.18億元、234.81億元;同期歸母凈利潤分別為75.20億元、50.81億元、31.75億元,同比增速分別為15.23%、-32.43%、-37.51%。

數(shù)據(jù)來源:廣州農(nóng)商銀行2022年中報

進入2022年以來該行的經(jīng)營壓力依舊不減,各項指標(biāo)進一步承壓。2022年半年報數(shù)據(jù)顯示,截至去年6月末,該行實現(xiàn)營業(yè)收入112.11億元,同比下降4.96%;實現(xiàn)歸母凈利潤25.27億元,同比下滑19.27%,營收凈利增速出現(xiàn)雙降。

數(shù)據(jù)來源:廣州農(nóng)商銀行2022年中報

與此同時,截至2022年6月末,廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)減值損失為48.13億元,同比上升25.47%;2021年全年,廣州農(nóng)商銀行資產(chǎn)減值損失達126.03億元,遠高于2020年的78.93億元。

此外,廣州農(nóng)商銀行近年來金融投資凈收益總體下降。財務(wù)報告數(shù)據(jù)顯示,2018年-2021年末,金融投資凈收益分別為6.49億元、0.53億元、3.61億元、3.44億元,處于波動下滑趨勢;截至2022年6月末,廣州農(nóng)商銀行金融投資凈收益為0.98億元,同比下降38.77%。

凈利潤指標(biāo)連續(xù)大幅負增長的同時,該行的盈利能力堪憂,相關(guān)盈利指標(biāo)出現(xiàn)持續(xù)兩年不達標(biāo)。數(shù)據(jù)顯示,2017年-2021年,廣州農(nóng)商銀行的平均總資產(chǎn)回報率分別為0.84、0.91、0.95、0.55%、0.34%;同期平均權(quán)益回報率分別為13.65%、13.13%、13.24%、7.1%、4.43%。這兩項指標(biāo)連續(xù)兩年不滿足監(jiān)管資產(chǎn)利潤率大于等于0.6%,資本利潤率大于等于11%的需求。

(數(shù)據(jù)來源:廣州農(nóng)商銀行2021年度報告)

2022年上半年,平均總資產(chǎn)回報率為0.49,平均權(quán)益回報率為6.86;雖然有所改善,但是仍未達標(biāo)。

不良率四連升破2% 頻頻踩雷遭遇“信托劫”

盈利能力持續(xù)疲弱的同時,廣州農(nóng)商銀行的資產(chǎn)質(zhì)量也持續(xù)下滑,不良貸款率已連續(xù)四年抬頭。數(shù)據(jù)顯示,2018年-2021年,廣州農(nóng)商銀行不良貸款率分別為1.27%、1.73%、1.81%、1.83%;截至2022年6月末,其不良貸款率為2.03%,較2021年末繼續(xù)上升0.2個百分點,上市以來首次突破2%。

此外,廣州農(nóng)商銀行近年來還頻頻踩雷信托。近日,廣州農(nóng)商銀行與新潮能源(600777)等企業(yè)在內(nèi)的信托合同事件迎來新進展。新潮能源日前披露了關(guān)于收到山東證監(jiān)局《行政處罰決定書》的公告,決定對新潮能源涉嫌信息披露違法違規(guī)一案責(zé)令改正,給予警告,并處以100萬元罰款。

這起信托糾紛案件起因于廣州農(nóng)商銀行通過國通信托有限責(zé)任公司(以下簡稱“國通信托”)向華翔(北京)投資有限公司(以下簡稱“華翔投資”)發(fā)放25億元信托貸款,三方分別于2017年6月簽訂了《國通信托·華翔北京貸款單一資金信托合同》,預(yù)計期限為48個月。

但是華翔投資未在規(guī)定時間歸還廣州農(nóng)商銀行信托貸款,而國通信托“甩鍋”給了廣州農(nóng)商行,隨后廣州農(nóng)商銀行提起訴訟,目前該案已經(jīng)二審已經(jīng)落地,最終判決結(jié)果,新潮能源在9.5億元范圍內(nèi)對華翔投資不能清償廣州農(nóng)商行的債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任,并承擔(dān)264.28萬元二審案件受理費。不過對于廣州農(nóng)商銀行來說,這筆貸款顯然難以收回。

實際上,上述信托貸款并非個案,廣州農(nóng)商銀行還通過信托通道將信貸業(yè)務(wù)拓展東北地區(qū)。2021年11月,吉林上市公司紫鑫藥業(yè)(002118)因金融借款合同糾紛被廣州農(nóng)商銀行訴訟,原因正是此前廣州農(nóng)商銀行兩次通過信托向紫鑫藥業(yè)發(fā)放的信托貸款逾期,涉案總額達2.872億元。企查查數(shù)據(jù)顯示,截至目前,廣州農(nóng)商銀行涉及的信托糾紛司法案件有7起、裁判文書有14起,另有14起案件仍在開庭中。

值得一提的是,廣州農(nóng)商銀行在2022年被點名“內(nèi)控機制缺失”。根據(jù)廣州紀(jì)委監(jiān)委官方號“廉潔廣州”顯示,2022年3月10日,廣州市委第三巡察組向廣州農(nóng)商銀行黨委反饋了巡察“回頭看”的情況。2022年初至今,廣州農(nóng)商銀行共收到9張罰單,合計被罰金額為964萬元。其中5張發(fā)給了相關(guān)責(zé)任人,最大單筆罰款金額為590萬元。不僅如此,廣州農(nóng)商銀行在2019年便采取行動擬登陸深交所,但距今過去已超過三年,回A計劃卻仍擱淺。

(記者羅雪峰 財經(jīng)研究員周子章)

(責(zé)任編輯:王治強 HF013)
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