農(nóng)發(fā)行資陽(yáng)市分行四舉措開(kāi)展反洗錢管理“回頭看”工作

為進(jìn)一步認(rèn)真履行反洗錢工作義務(wù),夯實(shí)反洗錢管理基礎(chǔ),農(nóng)發(fā)行四川省資陽(yáng)市分行積極開(kāi)展反洗錢管理“回頭看”工作,進(jìn)一步提高反洗錢管理工作質(zhì)效。

領(lǐng)導(dǎo)重視,擺上議事日程。為做好反洗錢工作,該行高度重視,召開(kāi)黨委會(huì)進(jìn)行專題研究。先后組織召開(kāi)了兩次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)2023年反洗錢工作和反洗錢管理“回頭看”檢查工作進(jìn)行了安排部署,審議通過(guò)了《2023年反洗錢工作計(jì)劃》和《2022年反洗錢專項(xiàng)審計(jì)問(wèn)題整改方案》。另外,還制定了《2023年反洗錢工作培訓(xùn)實(shí)施方案》和《2023年反洗錢重點(diǎn)工作計(jì)劃》。

夯實(shí)管理,履行法定義務(wù)。該行執(zhí)行客戶身份識(shí)別要求,充分開(kāi)展盡職調(diào)查;采取有效的客戶身份識(shí)別措施,合理劃分和調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。逐戶裝袋,妥善保存客戶身份資料,按日打印、按年裝訂成冊(cè)保管交易記錄。對(duì)反洗錢管理系統(tǒng)提取的大額交易、大額案例和可疑交易案例均按照反洗錢相關(guān)規(guī)定甄別、排查和審定并專夾保管。今年以來(lái),該行新開(kāi)立賬戶11戶,辦理客戶交易8069筆、金額21.16億元。

強(qiáng)化宣傳,開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行將反洗錢宣傳工作納入全行重點(diǎn)宣傳工作,采用柜面宣傳、電子顯示屏宣傳、視頻宣傳和深入企業(yè)、走上街頭等形式開(kāi)展了春節(jié)期間防范非法集資宣傳活動(dòng)和雁江區(qū)法治政府建設(shè)示范創(chuàng)建宣傳活動(dòng),累計(jì)發(fā)放宣傳資料700余份,接受問(wèn)題咨詢120人次。另外,該行組織相關(guān)人員參加了人民銀行“反洗錢法修訂與監(jiān)管新政策”視頻講座和農(nóng)發(fā)總行反洗錢專項(xiàng)治理要點(diǎn)培訓(xùn),進(jìn)一步提升反洗錢人員業(yè)務(wù)技能。

加強(qiáng)督導(dǎo),開(kāi)展督促檢查。該行按月對(duì)所轄支行和市分行本級(jí)按不低于開(kāi)戶企業(yè)數(shù)20%的比例進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)存在客戶信息變更不及時(shí)、不完整、存在錯(cuò)誤,客戶身份識(shí)別不準(zhǔn)確,受益人識(shí)別不完全、錯(cuò)誤等問(wèn)題進(jìn)行整改并進(jìn)行問(wèn)責(zé)。目前,該行已組織反洗錢專員、“三合一”專員分別開(kāi)展了1月和2月反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)并立行立改。(吳 杰)