為進一步認(rèn)真履行反洗錢工作義務(wù),夯實反洗錢管理基礎(chǔ),農(nóng)發(fā)行四川省資陽市分行積極開展反洗錢管理“回頭看”工作,進一步提高反洗錢管理工作質(zhì)效。
領(lǐng)導(dǎo)重視,擺上議事日程。為做好反洗錢工作,該行高度重視,召開黨委會進行專題研究。先后組織召開了兩次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,對2023年反洗錢工作和反洗錢管理“回頭看”檢查工作進行了安排部署,審議通過了《2023年反洗錢工作計劃》和《2022年反洗錢專項審計問題整改方案》。另外,還制定了《2023年反洗錢工作培訓(xùn)實施方案》和《2023年反洗錢重點工作計劃》。
夯實管理,履行法定義務(wù)。該行執(zhí)行客戶身份識別要求,充分開展盡職調(diào)查;采取有效的客戶身份識別措施,合理劃分和調(diào)整客戶風(fēng)險等級。逐戶裝袋,妥善保存客戶身份資料,按日打印、按年裝訂成冊保管交易記錄。對反洗錢管理系統(tǒng)提取的大額交易、大額案例和可疑交易案例均按照反洗錢相關(guān)規(guī)定甄別、排查和審定并專夾保管。今年以來,該行新開立賬戶11戶,辦理客戶交易8069筆、金額21.16億元。
強化宣傳,開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行將反洗錢宣傳工作納入全行重點宣傳工作,采用柜面宣傳、電子顯示屏宣傳、視頻宣傳和深入企業(yè)、走上街頭等形式開展了春節(jié)期間防范非法集資宣傳活動和雁江區(qū)法治政府建設(shè)示范創(chuàng)建宣傳活動,累計發(fā)放宣傳資料700余份,接受問題咨詢120人次。另外,該行組織相關(guān)人員參加了人民銀行“反洗錢法修訂與監(jiān)管新政策”視頻講座和農(nóng)發(fā)總行反洗錢專項治理要點培訓(xùn),進一步提升反洗錢人員業(yè)務(wù)技能。
加強督導(dǎo),開展督促檢查。該行按月對所轄支行和市分行本級按不低于開戶企業(yè)數(shù)20%的比例進行反洗錢非現(xiàn)場檢查,對存在客戶信息變更不及時、不完整、存在錯誤,客戶身份識別不準(zhǔn)確,受益人識別不完全、錯誤等問題進行整改并進行問責(zé)。目前,該行已組織反洗錢專員、“三合一”專員分別開展了1月和2月反洗錢非現(xiàn)場檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題進行了通報并立行立改。(吳 杰)
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