硅谷銀行轟然崩塌的陰霾，正籠罩全球市場。
美國銀行業(yè)的擠兌風(fēng)險正在攀升。當(dāng)?shù)貢r間3月11日，美國知名對沖基金經(jīng)理Bill Ackman警告稱，如果美國政府任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲戶，從下周一開始，美國大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌，新增的提款需求將耗盡流動性。當(dāng)前，美聯(lián)儲、美國聯(lián)邦存款保險公司正在考慮創(chuàng)建一只基金，允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。
與此同時，華爾街對沖基金已經(jīng)開始醞釀“嗜血”收購。據(jù)知情人士透露，對沖基金正提出以低至面值60%的價格，收購硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。
硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴(kuò)散，將近200家英國科技公司緊急向英國政府發(fā)函請求干預(yù)。另外，硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱，如果政府不干預(yù)，該行的倒閉可能會沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。
關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料，引發(fā)全美輿論炸鍋。當(dāng)?shù)貢r間3月11日，美國消費者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）援引消息人士報道，在爆雷并被政府接管前幾個小時內(nèi)，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎金。
緊急回應(yīng)
硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波，成為了市場重大風(fēng)險事件。3月12日晚間，眾多上市公司的緊急回應(yīng)，引發(fā)市場關(guān)注。
其中，再鼎醫(yī)藥（09688.HK）表示，截至2022年底，公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物總額約10.085億美元，而在硅谷銀行的金額占比甚低，約為2.3%。公司認(rèn)為，硅谷銀行的關(guān)閉不會影響公司滿足其運營開支和資本支出需求（包括支付工資和向第三方付款）的能力。
基石藥業(yè)（02616.HK）公告稱，截至公告日，公司在硅谷銀行設(shè)立的營運賬戶中僅有少量現(xiàn)金結(jié)余，公司在硅谷銀行的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬美元，且占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價物及定期存款總額低于0.5%。因此，公司認(rèn)為此次硅谷銀行事件對公司影響甚微。
諾亞控股（06686.HK）公告，目前在硅谷銀行擁有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物少于100萬美元，占其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物總額0.2%以下，因此認(rèn)為，此次硅谷銀行事件對公司的業(yè)務(wù)運營或財務(wù)的影響并不重大。
堃博醫(yī)療（02216.HK）公告，截至公告日，公司在硅谷銀行約有1180萬美元的存款，占本集團(tuán)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物約6.5%，除此之外，公司并不存在硅谷銀行相關(guān)風(fēng)險敞口。公司現(xiàn)正積極努力維護(hù)及提取其在SVB的存款。因此，公司認(rèn)為其因SVB事件而面臨的風(fēng)險并不重大，并預(yù)計對公司的經(jīng)營計劃及現(xiàn)金生命周期影響甚微。
騰盛博藥（02137.HK）公告，截至2023年2月28日，公司及其子公司在SVB持有的現(xiàn)金和銀行余額不到9%。其他現(xiàn)金和銀行余額分布在多個大型金融機(jī)構(gòu)。預(yù)計上述事件不會對公司的業(yè)務(wù)運營、供應(yīng)商、員工、合作方或客戶產(chǎn)生重大不利影響。
另外，SOHO中國董事長潘石屹于3月12日發(fā)布微博回應(yīng)“踩雷硅谷銀行”稱，“我們從來沒有在硅谷銀行開過戶，從來沒有存過款”。此前，有網(wǎng)傳消息稱，潘石屹夫婦在硅谷銀行的存款金額為3億美元。
危險的擠兌潮
硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波，美國知名對沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動。
當(dāng)?shù)貢r間3月11日，Bill Ackman在社交媒體上警告稱，美國政府有大約48小時的時間來解決一個很快就會不可逆轉(zhuǎn)的錯誤，如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲戶，市場將看到這樣一幅可怕的圖景：
除了“系統(tǒng)重要性的銀行”，所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌，新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動性，并開始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。
Ackman在最新的一條推文中表示，美國聯(lián)邦存款保險（FDIC）應(yīng)該在美國時間周日晚上（即北京時間周一早上）亞洲市場開盤前，為所有銀行存款提供擔(dān)保，并按下暫停鍵。
他的建議是，美國政府提供100%的擔(dān)保，但根據(jù)他從可靠信源拿到的消息，硅谷銀行的儲戶將在下周一或者周二獲得50%的存款，剩下的將在未來3-6個月內(nèi)基于變現(xiàn)價值獲得。
如果這被證明是真的，Ackman預(yù)計，從周一開始，大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌。在沒有全系統(tǒng)的存款擔(dān)保的情況下，更多的銀行擠兌將于周一上午開始。
有媒體警告稱，在硅谷銀行爆雷后，排名前10的美國區(qū)域性銀行最有可能面臨壓力，其中包括，總部位于加州的第一共和銀行（FRC）。當(dāng)?shù)貢r間周五，第一共和銀行盤中巨震，盤初一度暴跌超50%，期間多次緊急暫停交易。
有媒體整理的十家可能步硅谷銀行后塵的銀行名單分別是，Customers Bancorp Inc、第一共和銀行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。
此外，高盛交易部門的報告指出，目前對沖基金已經(jīng)針對部分銀行建立新的空頭倉位，其中除了第一共和銀行以外，還包括Signature Bank（SBNY）、Zions Bancorporation（ZION）、 KeyCorp（KEY）和Truist Financial Corp（TFC）。
因此，有評論認(rèn)為，這些銀行也可能是下一個“硅谷銀行”。
據(jù)報道，美國聯(lián)邦存款保險公司和美聯(lián)儲正在考慮創(chuàng)建一只基金，允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對在硅谷銀行倒閉后陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。
“嗜血”收購
當(dāng)?shù)貢r間3月12日，美國財經(jīng)媒體Semafor援引知情人士報道，華爾街對沖基金正提出以低至面值60%的價格，收購硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。在硅谷銀行被美國聯(lián)邦存款保險公司接管后，知名不良債務(wù)投資公司橡樹資本（Oaktree）等開始向創(chuàng)業(yè)公司伸出援手。
報道稱，這一出價范圍反映了一旦硅谷銀行資產(chǎn)被出售或清算，有多少未受保存款將最終被追回的預(yù)期。
另外，據(jù)The Information報道，投行杰富瑞（Jefferies）的交易員也在聯(lián)系那些資金被困的創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人，提出以折扣價收購他們的存款索取權(quán)。
同時，美國監(jiān)管層也正在加速甩賣資產(chǎn)、回籠資金，以盡快償還儲戶存款。
據(jù)報道，美國聯(lián)邦存款保險（FDIC）最快于周一將部分硅谷的無保險存款返還給儲戶，比例在30%到50%左右，甚至有可能更高。這筆金額將部分取決于美國聯(lián)邦存款保險在周日晚間之前將資產(chǎn)變現(xiàn)的進(jìn)展。
全球沖擊波
硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴(kuò)散，將近200家英國科技公司緊急向英國政府發(fā)函請求干預(yù)。
據(jù)彭博社報道，當(dāng)?shù)貢r間3月11日，約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù)。其中警告稱，存款損失有可能破壞科技行業(yè)并使創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)倒退20年，許多企業(yè)將在一夜之間陷入非自愿清算。
報道稱，硅谷銀行英國分行或?qū)⑿计飘a(chǎn)，且已經(jīng)停止交易，也不再吸收新客戶。能否拿到存款和給員工發(fā)薪水，正在英國初創(chuàng)企業(yè)中引發(fā)了恐慌。
據(jù)英國天空新聞報道，當(dāng)前，英國最大的商業(yè)銀行被給予24小時的最后期限來拯救硅谷銀行英國分行，使其免于破產(chǎn)，因為英國央行準(zhǔn)備將其納入破產(chǎn)程序。包括巴克萊銀行、勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對硅谷銀行英國分行提出收購要約。
英國財政部表示，亨特周六上午與英國央行行長貝利就有關(guān)問題進(jìn)行了交談。該部負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)事務(wù)的官員當(dāng)天晚些時候還將同受影響的公司舉行圓桌會議。
英國或許只是個一個開頭。硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱，如果政府不干預(yù)，該行的倒閉可能會沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。
德國金融監(jiān)管部門德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局（BaFin）目前也在審時度勢，并持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管；韓國就硅谷銀行事件召開會議，以關(guān)注該事件的副作用。韓國政府表示，波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。
輿論炸鍋
與此同時，關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料，引發(fā)全美輿論炸鍋。
當(dāng)?shù)貢r間3月11日，美國消費者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）援引消息人士報道，在爆雷并被政府接管前幾個小時內(nèi)，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎金。
報道稱，目前這筆獎金的具體數(shù)額尚不清楚，但來自美國招聘信息網(wǎng)站Glassdoor.com的信息顯示，該銀行一年發(fā)給員工和高管的獎金范疇大概在1萬多美元到10多萬美元。其中，初級的助理崗為1.27萬美元/年（約合人民幣8.29萬元），常務(wù)經(jīng)理則在14萬美元/年（約合人民幣96.7萬元）。
目前，已經(jīng)接管了硅谷銀行的美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）拒絕就此事置評。
分析人士稱，硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波，主要是銀行內(nèi)部的一系列投資經(jīng)營失誤引發(fā)，銀行高管負(fù)有不可推卸的責(zé)任。
因此，硅谷銀行突擊發(fā)獎金一事爆料后，在美國輿論圈引起了激烈討論與不滿。
校對：陶謙
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