交出2022年虧損超275億元成績單后，中國華融如期召開2022年業(yè)績發(fā)布會對虧損原因及后續(xù)規(guī)劃進行說明。2022年中國華融凈虧損達275.81億元，這也是繼2020年千億虧損后，該公司再次出現(xiàn)虧損的情況。在3月30日召開的2022年業(yè)績發(fā)布會上，中國華融管理層對于業(yè)績虧損的原因以及后續(xù)規(guī)劃進行說明，并表露力爭一年走上正軌、逐步實現(xiàn)業(yè)績扭虧的決心。
再度虧損超275億元
2022年中國華融交出業(yè)績虧損的“答卷”，報告期內(nèi)，該公司持續(xù)經(jīng)營活動收入總額為372.64億元，較上年減少45.3%；歸屬于公司股東的虧損為275.81億元，而上年同期歸屬于公司股東凈利潤則為3.79億元。
這也是繼2020年千億虧損后，中國華融再次出現(xiàn)虧損的情況。對于業(yè)績虧損原因，中國華融總裁李子民介紹，一是受資本市場波動影響，部分權(quán)益類金融資產(chǎn)公允價值估值下降形成較大浮虧，2022年度對上市和非上市的股權(quán)和基金確認的公允價值變動損失88.8億元，較上年度減少181.18億元。二是受宏觀經(jīng)濟形勢及房地產(chǎn)行業(yè)下行影響，信用減值損失計提增加。2022年度確認信用減值損失為293.81億元，較上年度增加161.66億元。三是宏觀經(jīng)濟環(huán)境因素的疊加，收購重組類不良債權(quán)資產(chǎn)規(guī)模及收入階段性減少，2022年末收購重組類不良債權(quán)資產(chǎn)余額2783.82億元，較上年末減少16.4%，2022年度收購重組類不良債權(quán)資產(chǎn)經(jīng)營收入228.495億元，較上年度減少18.6%。
事實上，在資本市場持續(xù)波動、宏觀經(jīng)濟承壓及房地產(chǎn)行業(yè)下行的影響下，2022年上半年，中國華融就已交出虧損188.66億元的業(yè)績。“但是從趨勢上看上下半年還是有明顯的不同，下半年較上半年實現(xiàn)了減虧101.52億元�！崩钭用癖硎�，2022年下半年中國華融部分權(quán)益類金融資產(chǎn)公允價值變動形成的浮虧逐步收窄，資產(chǎn)質(zhì)量下遷也有所放緩，主業(yè)投放的節(jié)奏明顯加快，經(jīng)營業(yè)績呈現(xiàn)出向好趨勢。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱表示，中國華融2022年的業(yè)績情況在市場預期之內(nèi)，依然處于深度整合階段，但主業(yè)已然清晰。持有資產(chǎn)估值下降較多、收購重組類不良債權(quán)資產(chǎn)規(guī)模及收入減少等不利因素雖然依然在，但隨著經(jīng)濟預期逐步向好，中國華融走出至暗時刻已是看到曙光，未來2-3年有望逐步完成業(yè)績修復。
規(guī)模降至萬億以內(nèi)
作為四大資產(chǎn)管理公司之一的中國華融業(yè)務版圖曾一度涉及銀行、證券、租賃、信托、期貨、消費金融等多領(lǐng)域。不過，隨著2018年賴小民因貪污、受賄被調(diào)查，盲目擴張積聚的大量風險逐步顯露，為整頓不良資產(chǎn)市場秩序，AMC掀開了糾偏大幕，監(jiān)管要求均逐步剝離非主業(yè)，聚焦回歸不良資產(chǎn)主業(yè)，資產(chǎn)管理公司自此開啟“瘦身”潮。
自2020年千億虧損后，中國華融剝離非主業(yè)資產(chǎn)的步伐逐步加快。自2021年起，中國華融先后發(fā)布公告擬轉(zhuǎn)讓華融交易中心、華融消費金融、華融證券、華融湘江銀行、華融金融租賃、華融融達期貨、華融晉商等股權(quán)，并擬通過“債轉(zhuǎn)股+股權(quán)轉(zhuǎn)讓”方式對華融信托股權(quán)進行重組。
對于非主業(yè)資產(chǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓進展及產(chǎn)生的效益，李子民介紹，目前已完成華融交易中心、華融消費金融、華融證券、華融湘江銀行、華融信托5家金融子公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓和整體劃轉(zhuǎn)，非金子公司清理整合穩(wěn)步推進。截至2022年末，合并總資產(chǎn)、總負債分別為9553.26億元和9069.47億元，如期降至萬億以內(nèi)，不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務資產(chǎn)占比由51.9%提高至75.6%。
業(yè)績發(fā)布會上，中國華融管理層并未對華融金融租賃、華融融達期貨、華融晉商3家公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓進展以及后續(xù)其他非金子公司的轉(zhuǎn)讓計劃進行說明。不過，北京商報記者根據(jù)中國華融的公司架構(gòu)圖梳理發(fā)現(xiàn)，旗下子公司還涉及華融國際、華融融德、華融實業(yè)等。
廖鶴凱認為，轉(zhuǎn)讓非主業(yè)資產(chǎn)有助于中國華融聚焦主業(yè)，對于行業(yè)機遇期的中國華融來說轉(zhuǎn)讓非主業(yè)可為主業(yè)提供額外流動性支持。
力爭一年走上正軌
2022年3月，中信集團正式入駐中國華融成為后者的第一大股東，不久后，中信集團副總經(jīng)理劉正均接替王占峰擔任中國華融董事長。在劉正均“掌舵”之下，中國華融2022年8月確立了“一年走上正軌，三年質(zhì)效顯著提升，五年成為行業(yè)標桿”的戰(zhàn)略目標。
“2023年中國華融將全面實施一年走上正軌的既定目標，努力成立一家公司治理與經(jīng)營管理規(guī)范化的現(xiàn)代金融企業(yè)。”劉正均說道。
聚焦不良資產(chǎn)主業(yè)，中國華融曾提到要把握收購處置、破產(chǎn)重整、國企改革、房企紓困、上市公司紓困、違約債收購、S基金收購、中小金融機構(gòu)救助、受托處置、咨詢與財務顧問等萬億級以上的大市場。
“不良資產(chǎn)行業(yè)進入第三個十年發(fā)展歷程未來是一片藍海”，李子民認為，多個萬億級的市場為未來主業(yè)轉(zhuǎn)型打開了思路、提供了方向，在商業(yè)銀行不良貸款處置、房企紓困、國企改革、破產(chǎn)重整、中小金融機構(gòu)風險化解等不良資產(chǎn)主業(yè)方面未來將大有可為。
面對萬億級市場，中國華融將如何把握機遇，早日實現(xiàn)扭虧為盈？中國華融副總裁、董事會秘書徐勇力表示，2023年公司的經(jīng)營目標是確保完成業(yè)務經(jīng)營一年走上正軌。在業(yè)務規(guī)模上，主要是推動主業(yè)的投放加速恢復，保持主業(yè)的規(guī)模基本穩(wěn)定，業(yè)務回收應收盡收，業(yè)務收入保持穩(wěn)定。在業(yè)務結(jié)構(gòu)上確保實質(zhì)性重組業(yè)務的新增投放占比不低于50%，力爭年末余額占比不低于40%。
展望未來，李子民透露，中國華融將加快風險攻堅、持續(xù)地優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，逐步實現(xiàn)業(yè)績扭虧、提升ROE的水平，力爭“一年走上正軌、三年質(zhì)效顯著提升、五年成為行業(yè)標桿”的戰(zhàn)略能提前實現(xiàn)。
“隨著過去幾年的盤整和這次關(guān)鍵戰(zhàn)投及財務投資者的引入，中國華融未來發(fā)展路徑逐步清晰”，廖鶴凱表示，中國華融未來預計將聚焦主業(yè)發(fā)展增強主動管理能力精耕細作不良資產(chǎn)業(yè)務、與股東方增強業(yè)務協(xié)同效應增強競爭力、妥善處理歷史問題包袱提升資產(chǎn)質(zhì)量、批量出售非主業(yè)金融子公司退出非主業(yè)補充凈資產(chǎn)。
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