3月30日，興業(yè)銀行(601166)發(fā)布2022年度報(bào)告。將數(shù)字化轉(zhuǎn)型視為“生死存亡之戰(zhàn)”的興業(yè)銀行，去年在信息科技投入達(dá)82.51億元，同比增長(zhǎng)29.65%，占營(yíng)業(yè)收入比重的3.71%；公司科技人員6,699人，較上年末增長(zhǎng)102.82%，占員工總數(shù)比例為11.87%。手機(jī)銀行月活客戶(hù)數(shù)（MAU）同比增長(zhǎng)34.03%至2,095.02萬(wàn)戶(hù)，網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率達(dá)96.25%，“科技賦能”提速增效明顯。
把數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn)，加速構(gòu)建數(shù)字化發(fā)展新模式
“堅(jiān)持把數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn)，持續(xù)增投入、育人才、建場(chǎng)景、搭平臺(tái)、拓客戶(hù)，重構(gòu)興業(yè)普惠、興業(yè)管家、興業(yè)生活、錢(qián)大掌柜、銀銀平臺(tái)‘五大線(xiàn)上平臺(tái)’，實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富、投行、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控‘五大企架工程’，推進(jìn)流程標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、模型標(biāo)準(zhǔn)化、開(kāi)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)化、運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)化“五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化”，全力確�！斑B接一切、生態(tài)賦能”的數(shù)字興業(yè)夢(mèng)想成真�！迸d業(yè)銀行董事長(zhǎng)呂家進(jìn)在年報(bào)致辭中表示。
行長(zhǎng)陶以平認(rèn)為，身處數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，數(shù)字化是決定未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力的最大變量。他希望，“科技興行”要與時(shí)俱進(jìn)，在“數(shù)字興業(yè)”建設(shè)中奮勇直追。
整個(gè)2022年，興業(yè)銀行都在加速構(gòu)建數(shù)字化發(fā)展新模式。該行圍繞“數(shù)據(jù)+技術(shù)+平臺(tái)”，持續(xù)加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域資源投入，壯大科技人才隊(duì)伍，從業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、數(shù)據(jù)治理、金融科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、組織架構(gòu)等維度實(shí)施數(shù)字化改造，推進(jìn)企業(yè)級(jí)架構(gòu)應(yīng)用，構(gòu)建更穩(wěn)定、可持續(xù)的數(shù)字化發(fā)展新模式，提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展質(zhì)量。加快研發(fā)數(shù)字人民幣產(chǎn)品和服務(wù)，持續(xù)拓展數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景，加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)權(quán)益的保護(hù)。
信息科技投入82.51億元，科技人員6,699人
2022年，興業(yè)銀行錨定“構(gòu)建連接一切的能力，打造最佳生態(tài)賦能銀行”愿景，全面實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)增加科技投入，完成大量基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性、戰(zhàn)略性工作。數(shù)據(jù)顯示，2022年，興業(yè)銀行信息科技投入82.51億元，同比增長(zhǎng)29.65%，占營(yíng)業(yè)收入的比重上升0.83個(gè)百分點(diǎn)至3.71%。
除了資金的投入，興業(yè)銀行在科技體制改革、人才培養(yǎng)、數(shù)字化平臺(tái)升級(jí)、數(shù)據(jù)要素挖掘等方面動(dòng)作頻頻。
科技體制改革方面，興業(yè)銀行完成頂層設(shè)計(jì)，形成數(shù)字化轉(zhuǎn)型委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的“四個(gè)部門(mén)、一個(gè)公司、一個(gè)研究院”新格局，以推動(dòng)“數(shù)字興業(yè)”制度體系建設(shè)，基本形成一套符合數(shù)字化要求、面向未來(lái)的金融科技組織架構(gòu)。興業(yè)銀行還建立了“BA（業(yè)務(wù)分析師）+SA（系統(tǒng)分析師）+DA（數(shù)據(jù)分析師）+UE（體驗(yàn)師）”協(xié)同工作機(jī)制，有效促進(jìn)業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)與客戶(hù)服務(wù)融合創(chuàng)新。
科技人才方面，興業(yè)銀行推出科技人才萬(wàn)人計(jì)劃，調(diào)整優(yōu)化數(shù)字化人才隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。該行加大科技人才引進(jìn)與培養(yǎng)力度，繪制科技條線(xiàn)人才崗位地圖，完善科技應(yīng)用型人才培養(yǎng)和認(rèn)證體系，對(duì)BA和DA試點(diǎn)培養(yǎng)。數(shù)據(jù)顯示，興業(yè)銀行科技人員6,699人，較上年末增長(zhǎng)超一倍，達(dá)到102.82%，占員工總數(shù)比例為11.87%。
“五大線(xiàn)上平臺(tái)”數(shù)字化賦能成效明顯，手機(jī)銀行月活客戶(hù)數(shù)增34.03%
在資金、體制、人才等投入力度加大之后，興業(yè)銀行全力推進(jìn)企架工程建設(shè)，探索“未來(lái)銀行”建設(shè)。應(yīng)用MASA方法論，采用“自我診斷”方式，全面啟動(dòng)“五大企架工程”，以及“五大線(xiàn)上平臺(tái)”的企架工程建設(shè)，數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)成效明顯，興業(yè)普惠、興業(yè)管家、興業(yè)生活、錢(qián)大掌柜客戶(hù)和月活數(shù)顯著提升。
數(shù)據(jù)顯示，興業(yè)管家客戶(hù)數(shù)較上年末增長(zhǎng)19.55%至99.29萬(wàn)戶(hù)；錢(qián)大掌柜注冊(cè)用戶(hù)數(shù)較上年末增長(zhǎng)23.14%至1,494.61萬(wàn)戶(hù)，月均MAU同比增長(zhǎng)153.24%至50.80萬(wàn)戶(hù)；銀銀平臺(tái)合作客戶(hù)超5,100家，上架公募基金產(chǎn)品超過(guò)6,300支；興業(yè)普惠注冊(cè)用戶(hù)數(shù)6.83萬(wàn)戶(hù)，較上年末增長(zhǎng)714.44%，累計(jì)解決融資余額1,005.81億元；興業(yè)生活累計(jì)綁卡用戶(hù)較上年末增長(zhǎng)33.70%至3,441.74萬(wàn)戶(hù)。該行啟動(dòng)了手機(jī)銀行6.0項(xiàng)目，手機(jī)銀行月活客戶(hù)數(shù)同比增長(zhǎng)34.03%至2,095.02萬(wàn)戶(hù)，網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率達(dá)96.25%。
在住建、醫(yī)療、教育、交通等領(lǐng)域，興業(yè)銀行加快了B端場(chǎng)景生態(tài)平臺(tái)建設(shè)。報(bào)告期內(nèi)，該行新增建設(shè)項(xiàng)目1,762個(gè)，覆蓋日均結(jié)算型存款較上年末增長(zhǎng)38.40%�？苿�(chuàng)金融借助“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)快速上量。另外，興業(yè)銀行成為第10家數(shù)字人民幣指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，開(kāi)立數(shù)字實(shí)名錢(qián)包62.59萬(wàn)個(gè)，帶動(dòng)開(kāi)立賬戶(hù)近18萬(wàn)戶(hù)；數(shù)字人民幣簽約同業(yè)機(jī)構(gòu)82家、上線(xiàn)合作銀行9家、簽約錢(qián)柜2家。
值得注意的是，2022年5月17日，興業(yè)銀行金融科技研究院在福州成立。據(jù)悉，該研究院將瞄準(zhǔn)場(chǎng)景金融、智慧金融、云金融、安全金融、數(shù)字貨幣等五大方向，研究的重點(diǎn)領(lǐng)域包括數(shù)據(jù)科學(xué)/人工智能、大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)技術(shù)、系列數(shù)據(jù)工具軟件、信創(chuàng)云原生技術(shù)、低代碼開(kāi)發(fā)平臺(tái)技術(shù)、數(shù)字人民幣應(yīng)用、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)與應(yīng)用、隱私計(jì)算技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)與信息安全、生態(tài)場(chǎng)景創(chuàng)新、綠色金融科技、RPA技術(shù)等。
中小企業(yè)部更名為普惠金融部，數(shù)字普惠金融充分運(yùn)用“技術(shù)流”
年報(bào)指出，報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行將中小企業(yè)部更名為普惠金融部（鄉(xiāng)村振興部），積極布局普惠金融、科創(chuàng)金融新賽道，構(gòu)建鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)新模式，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。數(shù)字化升級(jí)應(yīng)用，充分運(yùn)用“技術(shù)流”成為數(shù)字普惠增效重要手段。
報(bào)告期內(nèi)，“興業(yè)普惠”迭代升級(jí)，構(gòu)建完成了“信用類(lèi)”“抵押類(lèi)”“供應(yīng)鏈類(lèi)”“保證類(lèi)”四大中小微線(xiàn)上融資產(chǎn)品體系，結(jié)合產(chǎn)業(yè)鏈、鄉(xiāng)村振興、科創(chuàng)金融、公私聯(lián)動(dòng)等場(chǎng)景，持續(xù)豐富線(xiàn)上融資產(chǎn)品。截至報(bào)告期末，該行中小微線(xiàn)上融資貸款余額293.81億元，較上年末增加201.10億元。“興業(yè)普惠”累計(jì)解決融資需求3.39萬(wàn)筆，金額1,005.81億元。
興業(yè)銀行聚焦重點(diǎn)分行，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì)，充分運(yùn)用“技術(shù)流”評(píng)價(jià)模式，豐富科創(chuàng)金融全生命周期產(chǎn)品貨架，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和規(guī)模齊上量。截至報(bào)告期末，該行合作科創(chuàng)企業(yè)5.17萬(wàn)戶(hù)，較上年末增加1.17萬(wàn)戶(hù)，貸款余額3,436.59億元，較上年末增加1,241.96億元，增長(zhǎng)56.59%。
興業(yè)銀行在規(guī)劃2023年戰(zhàn)略時(shí)表示，該行將堅(jiān)持科技引領(lǐng)創(chuàng)新，全力推動(dòng)信息科技從支持保障向引領(lǐng)創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。
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