4月7日，北京銀行發(fā)布2022年年度報(bào)告。2022年，北京銀行堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神，全面落實(shí)北京市委市政府決策部署和監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作要求，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)“五大轉(zhuǎn)型”，著力打造“商業(yè)銀行2.0版”，高質(zhì)量發(fā)展邁出更為堅(jiān)實(shí)的步伐，向廣大投資者交上了一份優(yōu)異的業(yè)績(jī)答卷。
2023年4月7日，北京銀行發(fā)布2022年年度報(bào)告
團(tuán)結(jié)奮斗，開啟“二次創(chuàng)業(yè)”新征程
業(yè)績(jī)品牌實(shí)現(xiàn)新提升。2022年，北京銀行全行上下以奮斗姿態(tài)開新局、譜新篇，主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)大幅提升。截至2022年末，資產(chǎn)總額3.39萬億元，較年初增長(zhǎng)10.76%，規(guī)模持續(xù)保持城商行首位；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)247.60億元，同比增長(zhǎng)11.4%，創(chuàng)近八年最高增速；資產(chǎn)規(guī)模與凈利潤(rùn)重回“雙位數(shù)增長(zhǎng)”，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效持續(xù)保持上市銀行較好水平。按一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第50位，首次躋身全球前50強(qiáng)，連續(xù)九年入圍全球百強(qiáng)銀行；連續(xù)兩年被人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)評(píng)為全國(guó)系統(tǒng)重要性銀行。
“數(shù)字京行”激發(fā)新動(dòng)能。2022年，北京銀行牢固樹立“一個(gè)銀行（One Bank）、一體數(shù)據(jù)（One Data）、一體平臺(tái)（One Platform）”的理念，堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)“五大轉(zhuǎn)型”，確立“數(shù)字京行”整體戰(zhàn)略布局，成立北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略委員會(huì)、全面深化改革委員會(huì)，優(yōu)化成立金融科技委員會(huì)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)更加完善。強(qiáng)化數(shù)字化核心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，建成統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座，打通數(shù)據(jù)孤島；加快建設(shè)統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)，打通系統(tǒng)豎井。完善“京智大腦”人工智能平臺(tái)，搭建零售“智策”體系，推動(dòng)經(jīng)驗(yàn)決策向數(shù)據(jù)決策轉(zhuǎn)變。完成“對(duì)公開戶流程優(yōu)化”等里程碑項(xiàng)目，客戶體驗(yàn)、用戶體驗(yàn)顯著提升。打造“掌上銀行家4.0”“京客圖譜”等數(shù)字化工具，“人機(jī)結(jié)合”賦能客戶經(jīng)理高效展業(yè)。2022年科技投入占營(yíng)收比重達(dá)到3.7%，較上年提升0.2個(gè)百分點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“三年行動(dòng)”良好開局。
“三個(gè)服務(wù)”取得新成績(jī)。2022年，北京銀行堅(jiān)守發(fā)展定位，積極融入新發(fā)展格局，服務(wù)區(qū)域發(fā)展、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)市民百姓取得新的成績(jī)。積極融入?yún)^(qū)域協(xié)同發(fā)展大局，投向京津冀、長(zhǎng)三角、珠三角人民幣公司貸款（不含票據(jù)）增量占全年增量的比例為84%，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入金融活水。強(qiáng)化“首都銀行”服務(wù)定位，助力北京市重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)落地，報(bào)告期末北京地區(qū)人民幣存貸款余額2.56萬億元，同比增長(zhǎng)3061億元，增速13.6%，存貸款規(guī)模、增量均排名北京市管金融企業(yè)首位。堅(jiān)定“服務(wù)小微企業(yè)”發(fā)展定位，推出數(shù)字普惠金融陪伴計(jì)劃，優(yōu)化數(shù)字產(chǎn)品矩陣，升級(jí)“銀稅貸”“普惠速貸”，推出新產(chǎn)品“票易貸”“賬戶速貸”。截至2022年末，全行普惠金融貸款余額1721.28億元，較年初增長(zhǎng)36.49%；對(duì)公普惠線上貸款較年初增長(zhǎng)144.66%。服務(wù)普惠型小微企業(yè)29.90萬戶，較年初增長(zhǎng)16.13萬戶，增速117.2%。新發(fā)放普惠型小微企業(yè)（含小微企業(yè)主）貸款平均利率4.93%，進(jìn)一步降低小微企業(yè)融資成本。全面提升“市民銀行”服務(wù)特色，打造新市民客群綜合服務(wù)，成立新市民金融服務(wù)工作專班，新市民專屬創(chuàng)業(yè)貸款“創(chuàng)贏貸”授信總規(guī)模突破60億元。
守正創(chuàng)新，書寫高質(zhì)量發(fā)展新篇章
零售轉(zhuǎn)型持續(xù)提速。截至2022年末，北京銀行零售業(yè)務(wù)營(yíng)收占比提升至34.1%，零售利息凈收入全行占比達(dá)40.12%。零售AUM達(dá)9749.4億元，較年初增長(zhǎng)10.2%；儲(chǔ)蓄存款創(chuàng)近十年來最高增速，增幅達(dá)21.7%。成立綠色汽車金融中心，推出“車貸+”“微車貸”產(chǎn)品，個(gè)人貸款規(guī)模達(dá)到6362.82億元，較年初增長(zhǎng)8.69%，增量及余額繼續(xù)領(lǐng)跑城商行，北京地區(qū)個(gè)貸規(guī)模躍升至區(qū)域首位。零售客戶2752.5萬戶，較年初增長(zhǎng)7.28%；貴賓客戶86.49萬戶，較年初增長(zhǎng)10.01%；私行客戶1.29萬戶，較年初增長(zhǎng)15.22%。工會(huì)金融服務(wù)覆蓋超7萬家首都企業(yè)，累計(jì)發(fā)行工會(huì)卡超594萬張。上線“愛薪通”3.0智慧薪酬平臺(tái)，代發(fā)工資額突破1100億元。打造手機(jī)銀行APP7.0版本，手機(jī)銀行用戶規(guī)模達(dá)到1366萬戶，同比增長(zhǎng)21%；手機(jī)銀行月活躍用戶數(shù)（MAU）超530萬戶，同比增長(zhǎng)29%，居城商行首位。深化信用卡專營(yíng)發(fā)展，信用卡累計(jì)發(fā)卡597萬張，發(fā)行“蔬菜精靈聯(lián)名信用卡”“bilibili聯(lián)名信用卡”，客群結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。
2022服貿(mào)會(huì)期間，北京銀行推出上市企業(yè)“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案
公司業(yè)務(wù)質(zhì)效更優(yōu)。截至2022年末，北京銀行人民幣公司存款規(guī)模1.33萬億元，較年初增長(zhǎng)11.66%；人民幣公司貸款躍上萬億臺(tái)階，規(guī)模達(dá)到1.05萬億元，較年初增長(zhǎng)10.65%。圍繞服務(wù)“制造強(qiáng)國(guó)”戰(zhàn)略，加大制造業(yè)貸款投放，制造業(yè)貸款余額1282.68億元，較年初增長(zhǎng)20.65%。三大客戶管理計(jì)劃深入推進(jìn)，以集團(tuán)客戶“一戶一策”深化“基石計(jì)劃”，服務(wù)涵蓋340家總行級(jí)戰(zhàn)略客戶；以全生命周期服務(wù)拓展“揚(yáng)帆計(jì)劃”，聚焦服務(wù)“專精特新”、擬上市及上市企業(yè)；加速推進(jìn)數(shù)字拓客助力“倍增計(jì)劃”，依托科技賦能提升拓客效率，帶動(dòng)公司客戶高速增長(zhǎng)。截至2022年末，公司有效客戶21.6萬戶，較年初增長(zhǎng)21.67%。發(fā)布企業(yè)網(wǎng)銀9.0、企業(yè)手機(jī)銀行5.0，企業(yè)網(wǎng)銀有效客戶14.76萬戶，較年初增長(zhǎng)22.26%。升級(jí)供應(yīng)鏈金融全鏈服務(wù)生態(tài)，發(fā)揮京信鏈產(chǎn)品及平臺(tái)對(duì)接優(yōu)勢(shì)，落地核心企業(yè)、供應(yīng)商、融資金額同比增幅分別達(dá)133.8%、173.52%、185.5%。
2022年6月22日，北京銀行發(fā)布數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌“京碳寶”，打造企業(yè)“綠色生態(tài)新名片”
特色金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)彰顯。綠色金融方面，2022年，北京銀行發(fā)布數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌“京碳寶”，實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品首單落地，發(fā)放北京市首單CCER（國(guó)家核證自愿減排量）質(zhì)押貸款，支持林業(yè)碳匯領(lǐng)域企業(yè)減碳增匯；承銷全國(guó)首單新能源領(lǐng)域科創(chuàng)票據(jù)；投資全國(guó)首單清潔能源公募REITs，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)綠電基建投融資可持續(xù)發(fā)展。截至2022年末，綠色貸款余額1103.03億元，較年初增長(zhǎng)131.03%�？苿�(chuàng)金融方面，全面提升與北京證券交易所（簡(jiǎn)稱“北交所”）的戰(zhàn)略合作緊密度，作為首批試點(diǎn)銀行入駐中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心，打造為“專精特新”企業(yè)服務(wù)的全方位生態(tài)鏈條。截至2022年末，科創(chuàng)金融貸款余額1947.7億元，較年初增長(zhǎng)23.35%；累計(jì)服務(wù)北京市“專精特新”企業(yè)2600家，服務(wù)北京市62%的國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)，服務(wù)北京市77%的創(chuàng)業(yè)板、71%的科創(chuàng)板、73%的北交所上市企業(yè)。文化金融方面，積極服務(wù)全國(guó)文化中心建設(shè)，作為官方指定唯一金融機(jī)構(gòu)合作伙伴深度參與第十二屆北京國(guó)際電影節(jié)。優(yōu)化專營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)布局，揭牌國(guó)家文創(chuàng)實(shí)驗(yàn)區(qū)支行，前門文創(chuàng)支行與西城區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)促進(jìn)中心簽署全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議。截至2022年末，文化金融貸款余額728億元，較年初增長(zhǎng)14.83%。
金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)揮全行“效益增長(zhǎng)極”“結(jié)構(gòu)平衡器”“客戶黏著劑”的作用，推動(dòng)資金、同業(yè)、托管業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。截至2022年末，金融市場(chǎng)管理業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)3萬億元，貨幣市場(chǎng)交易量超40萬億元，全國(guó)市場(chǎng)占比2.7%，處于市場(chǎng)第一梯隊(duì)。票據(jù)交易規(guī)模同比增長(zhǎng)142%，票據(jù)買賣價(jià)差收入同比增長(zhǎng)107%。自營(yíng)貴金屬價(jià)差收入同比增長(zhǎng)45%。實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)收入6.8億元，公募基金托管收入同比增長(zhǎng)82%，增速居上市銀行首位。產(chǎn)品創(chuàng)新扎實(shí)推進(jìn)，成交全市場(chǎng)首筆X-Repo同業(yè)存單合約，投資首批在北交所發(fā)行的記賬式國(guó)債和北京地方政府債，獲得手機(jī)銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）試點(diǎn)資格，落地本行首筆電子化銀行承兌匯票買入返售交易，托管本行首只實(shí)現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)渠道進(jìn)行首發(fā)的定制公募基金。2022年，北銀理財(cái)公司正式開業(yè)，秉承“特色鮮明、管理規(guī)范、科技引領(lǐng)、產(chǎn)品豐富、專家經(jīng)營(yíng)、業(yè)績(jī)領(lǐng)先”的經(jīng)營(yíng)理念，努力打造基于價(jià)值增值的資產(chǎn)管理體系，將北京銀行的“大財(cái)富管理體系”建設(shè)引向縱深。
固本強(qiáng)基，鍛造基業(yè)長(zhǎng)青新優(yōu)勢(shì)
2022年6月1日，北京銀行推出“京螢計(jì)劃”兒童金融服務(wù)方案
完善全生命周期、全生態(tài)金融服務(wù)體系。北京銀行堅(jiān)持客戶至上，致力于用陪伴式服務(wù)鏈接個(gè)人客戶人生關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和企業(yè)客戶的重要成長(zhǎng)階段。發(fā)布“京螢計(jì)劃”兒童綜合金融服務(wù)，以兒童金融為起點(diǎn)，積極構(gòu)建兒童金融、成長(zhǎng)金融、創(chuàng)業(yè)金融、家庭金融、財(cái)富金融、養(yǎng)老金融全生命周期的綜合金融服務(wù)體系，打造“伴您一生的銀行”。截至2022年末，小京壓歲寶累計(jì)銷售突破26億元，小京卡發(fā)卡52萬張，兒童金融客戶規(guī)模增長(zhǎng)41%，累計(jì)服務(wù)超過138萬家庭。推出“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案，以“啟航”“領(lǐng)航”“遠(yuǎn)航”三項(xiàng)計(jì)劃為抓手，積極構(gòu)建全產(chǎn)品、全流程、多維度的企業(yè)全生命周期金融服務(wù)體系。截至2022年末，“專精特新領(lǐng)航貸”累計(jì)放款132億元，惠企1200余家，放款量持續(xù)位居北京市經(jīng)信局合作金融機(jī)構(gòu)第一。同時(shí)，積極打造企業(yè)之家、客戶間市場(chǎng)、生態(tài)伙伴平臺(tái)“三位一體”的生態(tài)金融服務(wù)體系，成功舉辦“協(xié)作共進(jìn)，生態(tài)共贏——北京銀行產(chǎn)業(yè)金融論壇暨生態(tài)伙伴大會(huì)”，通過生態(tài)與生態(tài)的聚合構(gòu)筑未來發(fā)展新優(yōu)勢(shì)。
資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。2022年，北京銀行持續(xù)提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，大額不良風(fēng)險(xiǎn)逐步出清，資產(chǎn)質(zhì)量實(shí)現(xiàn)穩(wěn)中加固。加快智慧風(fēng)控體系建設(shè)，創(chuàng)新研發(fā)“冒煙指數(shù)”，優(yōu)化京行E警通，搭建“規(guī)則+模型+算法”的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分層分類管控，開創(chuàng)數(shù)字風(fēng)控新局面。深入推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，嚴(yán)控新增大額授信，推動(dòng)戶均授信余額穩(wěn)中有降。成立特殊資產(chǎn)管理部，逐步實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)清收管理不良資產(chǎn)到經(jīng)營(yíng)不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)變。截至2022年末，北京銀行不良貸款率1.43%，較半年末下降0.21個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率210.04%，較半年末提升15.11%，資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)企穩(wěn)向好的態(tài)勢(shì)，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力穩(wěn)步提升。
人才隊(duì)伍活力涌流。聚焦用好人才“第一資源”，北京銀行在發(fā)展中堅(jiān)持多渠道引進(jìn)人才、分層次培養(yǎng)人才、多崗位歷練人才、全方位關(guān)愛人才，激活人才“一池春水”，為事業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)大動(dòng)能。2022年校園招聘超1000人，其中理工科背景占比約1/3。建設(shè)“學(xué)習(xí)型銀行”，開展分層次、多維度、常態(tài)化人才培訓(xùn)，打造“金融大講堂”品牌，豐富“在線學(xué)習(xí)”平臺(tái)。實(shí)施“京鷹”“雄鷹”“雛鷹”“三鷹計(jì)劃”，優(yōu)化各級(jí)干部梯隊(duì)建設(shè)，完善多元交流培養(yǎng)機(jī)制。在全行范圍內(nèi)創(chuàng)建敏捷團(tuán)隊(duì)，實(shí)施“揭榜掛帥”和“賽馬機(jī)制”，持續(xù)激發(fā)全行干部員工創(chuàng)新動(dòng)力。走好新時(shí)代京行群眾路線，打造“螢火社區(qū)”內(nèi)網(wǎng)平臺(tái)，開展“接訴即辦”工作，建立“急難愁盼”問題協(xié)調(diào)機(jī)制，暢通員工建言獻(xiàn)策渠道，把廣大干部員工的智慧力量轉(zhuǎn)變?yōu)楸本┿y行高質(zhì)量發(fā)展的科學(xué)措施和有力行動(dòng)。
北京銀行總行大廈
2023年，北京銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，認(rèn)真踐行金融工作的政治性、人民性，提升金融服務(wù)專業(yè)性，抓好戰(zhàn)略前瞻謀劃、抓好業(yè)務(wù)超前布局、抓好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、抓好全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、抓好人才實(shí)戰(zhàn)儲(chǔ)備，全力打造“商業(yè)銀行2.0版”，奮力譜寫高質(zhì)量發(fā)展的嶄新篇章，為中國(guó)式現(xiàn)代化貢獻(xiàn)更大的力量。
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