浦發(fā)銀行發(fā)布2022年年度報(bào)告 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升,高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)穩(wěn)步夯實(shí)

2023-04-18 19:27:28 和訊 

  4月18日,浦發(fā)銀行發(fā)布的2022年年度報(bào)告顯示,浦發(fā)銀行積極貫徹落實(shí)黨的二十大精神,深入踐行金融工作的政治性和人民性,積極貫徹新發(fā)展理念,全力服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局,著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展,圍繞國家戰(zhàn)略部署,不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級(jí)的能級(jí),加快推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,奮力推進(jìn)輕型銀行、綠色銀行、全景銀行建設(shè),強(qiáng)化科創(chuàng)、綠色、自貿(mào)、普惠、鄉(xiāng)村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù),在服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局中展現(xiàn)時(shí)代擔(dān)當(dāng),為全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家貢獻(xiàn)金融力量。

  2022年,浦發(fā)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)步增長。截至報(bào)告期末,資產(chǎn)總額為87,046.51億元,比上年末增加5,678.94億元,增長6.98%;負(fù)債總額79,978.76億元,比上年末增加5,393.37億元,增長7.23%。存款總額占總負(fù)債比重較上年末提升1.32個(gè)百分點(diǎn),負(fù)債結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)向好趨勢,負(fù)債來源穩(wěn)定性提升。

  2022年,浦發(fā)銀行繼續(xù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),加大轉(zhuǎn)型發(fā)展力度,實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1,886.22億元,利潤總額561.49億元。同時(shí),資產(chǎn)質(zhì)量保持向好態(tài)勢,不良貸款余額、不良貸款率連續(xù)三年逐季下降。截至報(bào)告期末,浦發(fā)銀行的不良貸款率1.52%,較上年末下降0.09個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為159.04%,較上年末上升15.08個(gè)百分點(diǎn)。

  強(qiáng)化資產(chǎn)高質(zhì)量投放,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)更加有力

  2022年,浦發(fā)銀行深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和上海市委市政府決策部署及各項(xiàng)監(jiān)管要求,積極踐行國有金融企業(yè)使命擔(dān)當(dāng),圍繞“堅(jiān)守長期、夯實(shí)基礎(chǔ)、整體推進(jìn)、數(shù)字賦能”經(jīng)營主線,持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,全力服務(wù)穩(wěn)增長大局。截至報(bào)告期末的本外幣貸款總額(含票據(jù)貼現(xiàn))為4.9萬億元,比上年末增加1,146.22億元。

  公司業(yè)務(wù)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域加快投放,確保新增資產(chǎn)的高質(zhì)量投放,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。全面加大制造業(yè)的信貸支持力度,制造業(yè)中長期貸款超1,900億元,同比增長41%;加快提升普惠金融服務(wù)能級(jí),普惠“兩增”口徑貸款余額3,700多億元,同比增長18%;聚力服務(wù)國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),城市更新貸款近900億元,產(chǎn)城融合貸款超350億元;積極服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,涉農(nóng)貸款近3,500億元。

  零售業(yè)務(wù)強(qiáng)化產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新,加速推進(jìn)普惠消費(fèi)金融的高質(zhì)量發(fā)展,截至報(bào)告期末,普惠消費(fèi)金融的余額同比增長934億元,增量位居同業(yè)第二;信用卡業(yè)務(wù)積極服務(wù)促進(jìn)消費(fèi)復(fù)蘇,貸款余額突破4300億元。金融市場業(yè)務(wù)加強(qiáng)市場趨勢研判,穩(wěn)步提升投資和交易能力,同業(yè)資產(chǎn)總量突破2.5萬億元。

  發(fā)揮長三角主場優(yōu)勢,服務(wù)國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略

  浦發(fā)銀行始終堅(jiān)守“長三角自己的銀行、從長三角走向世界的銀行”的發(fā)展定位,集全行之力,投入優(yōu)勢資源,全面支持長三角一體化發(fā)展。

  在長三角地區(qū),浦發(fā)銀行已經(jīng)形成完善的網(wǎng)絡(luò)布局、業(yè)務(wù)特色和服務(wù)優(yōu)勢,網(wǎng)點(diǎn)覆蓋度和服務(wù)能力在股份制銀行中處于領(lǐng)先地位。浦發(fā)銀行在同業(yè)中率先成立長三角一體化示范區(qū)管理總部,還創(chuàng)新推出了“長三貸”“長三債”“長三購”“長三鏈”等一系列特色金融服務(wù),持續(xù)加大對(duì)集成電路、生物醫(yī)藥、航空航天、高端裝備等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域,以及普惠小微、科技創(chuàng)新、綠色金融等領(lǐng)域的支持力度。

  截至報(bào)告期末,浦發(fā)銀行在長三角區(qū)域內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模2.45萬億元,貸款余額1.56萬億元,存款余額2.07萬億元,存、貸款余額均位列股份制銀行第一位。

  與此同時(shí),浦發(fā)銀行進(jìn)一步發(fā)揮集團(tuán)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢,持續(xù)加大對(duì)“一帶一路”建設(shè)、京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等國家重大戰(zhàn)略和城市群建設(shè)的支持力度,更好助力區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

  推進(jìn)輕資本業(yè)務(wù)發(fā)展,著力打造“輕型銀行”

  2022年,浦發(fā)銀行重點(diǎn)做強(qiáng)投行、財(cái)富管理、消費(fèi)金融、理財(cái)、資產(chǎn)托管等輕資本業(yè)務(wù),通過節(jié)約資本消耗、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化集約經(jīng)營,將金融服務(wù)融入客戶全旅程、全周期的服務(wù)中,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理的模式轉(zhuǎn)換和全面升級(jí)。

  在零售業(yè)務(wù)方面,浦發(fā)銀行加快推動(dòng)零售數(shù)字化3.0建設(shè),促進(jìn)科技與業(yè)務(wù)的深度融合,提升財(cái)富管理的服務(wù)品質(zhì),手機(jī)銀行推出APP11.8全新版本,財(cái)富號(hào)聯(lián)合合作機(jī)構(gòu)建立綜合金融服務(wù)生態(tài)圈,數(shù)字理專與遠(yuǎn)程理專實(shí)現(xiàn)“AI+人”協(xié)同式服務(wù),打造線上線下閉環(huán)營銷模式。截至報(bào)告期末,個(gè)人客戶(含信用卡)突破1.43億戶,AUM個(gè)人金融資產(chǎn)余額(含市值)達(dá)到3.95萬億元。

  信用卡業(yè)務(wù)以科技賦能發(fā)展,積極服務(wù)民生消費(fèi),交易額與凈增貸款規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。在報(bào)告期內(nèi),信用卡交易額24,174.72億元,同比增長9.11%;信用卡業(yè)務(wù)總收入437.33億元,同比增長14.85%。

  在公司業(yè)務(wù)方面,投行業(yè)務(wù)聚焦國企改革、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域布局等市場機(jī)遇,新發(fā)放并購貸款690.45億元,同比增長15.06%;主承銷債務(wù)融資工具4,235億元,承銷金額排名全市場前列。

  交易銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新推出“清算通”產(chǎn)品,業(yè)務(wù)量突破1,300億元,實(shí)現(xiàn)數(shù)字貨幣在對(duì)公業(yè)務(wù)領(lǐng)域落地應(yīng)用;推出十九個(gè)行業(yè)賽道的現(xiàn)金管理服務(wù)方案,企業(yè)場景化落地項(xiàng)目數(shù)量超6,100個(gè),支付結(jié)算活躍客戶突破40萬戶;發(fā)布《“i浦匯”跨境綜合金融服務(wù)方案》,跨境人民幣收付業(yè)務(wù)量突破9,900億元。

  科創(chuàng)金融深化“股、債、貸”一體化生態(tài)圈經(jīng)營,深耕專精特新、高新技術(shù)等科創(chuàng)企業(yè)客群經(jīng)營,不斷做強(qiáng)“浦發(fā)科創(chuàng)”特色品牌。截至報(bào)告期末,浦發(fā)銀行服務(wù)科技型企業(yè)超5萬戶,較年初增加25%,科創(chuàng)貸款余額超3,900億元,較年初增長28%。

  在金融市場業(yè)務(wù)方面,“浦銀避險(xiǎn)”加快從產(chǎn)品輸出向策略輸出的轉(zhuǎn)型步伐,為市場提供專業(yè)避險(xiǎn)服務(wù),截至報(bào)告期末,浦銀避險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體客戶2.25萬戶。托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,不斷深化業(yè)務(wù)協(xié)同,聚焦科技賦能,筑牢合規(guī)基石,截至報(bào)告期末,浦發(fā)銀行的資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)到15.18萬億元。

  助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo),著力打造“綠色銀行”

  2022年,浦發(fā)銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式,有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團(tuán)、撮合等金融工具,全力打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市。構(gòu)建綠色“專屬產(chǎn)品+標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品”的服務(wù)體系,不斷鞏固在綠色金融領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢,做強(qiáng)、做優(yōu)“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌。

  截至報(bào)告期末,浦發(fā)銀行的綠色信貸余額達(dá)4,271億元,較年初增長37%,其中清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額1,184億元,位居股份制銀行同業(yè)前列。2022年浦發(fā)銀行獨(dú)家主承銷市場首單碳資產(chǎn)債券,發(fā)行規(guī)模10億元,合計(jì)承銷綠色債務(wù)融資工具及社會(huì)責(zé)任類債券合計(jì)138.18億元,承銷規(guī)模居股份制銀行同業(yè)前列。

  同時(shí),浦發(fā)銀行已累計(jì)向215個(gè)項(xiàng)目發(fā)放碳減排貸款340億元,帶動(dòng)碳減排量達(dá)809萬噸二氧化碳當(dāng)量,位居股份制銀行同業(yè)前列。

  金融市場業(yè)務(wù)積極順應(yīng)綠色低碳發(fā)展趨勢,完善ESG投資框架,加強(qiáng)綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券以及綠色票據(jù)投資配置,投資標(biāo)的包括全市場首批“碳中和”債券、首批可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、首單綠色主權(quán)熊貓債、首單“長三角一體化建設(shè)”+“綠色”雙概念公司債等。

  數(shù)字化賦能客戶經(jīng)營,著力打造“全景銀行”

  浦發(fā)銀行堅(jiān)定推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,持續(xù)打造新型數(shù)字化客戶經(jīng)營體系,強(qiáng)化金融科技應(yīng)用提升服務(wù)線上化智能化水平,構(gòu)建豐富生態(tài)場景平臺(tái),賦能產(chǎn)業(yè)數(shù)字化能級(jí)提升,推動(dòng)“面向全用戶、貫穿全時(shí)域、提供全服務(wù)、實(shí)現(xiàn)全智聯(lián)”的“全景銀行”建設(shè)進(jìn)入新階段。

  零售智能化方面,零售手機(jī)銀行月活用戶數(shù)增至2,535萬戶,較年初增44%;“數(shù)字理財(cái)專員”持續(xù)加強(qiáng)專業(yè)且貼心的陪伴式智能財(cái)富顧問服務(wù)建設(shè),形成了“觸達(dá)-交互-陪伴”三層智能財(cái)富管理服務(wù)新體系,累計(jì)服務(wù)客戶1,000多萬人次,賦能線上財(cái)富經(jīng)營加速轉(zhuǎn)型。公司手機(jī)銀行交易量超千億。

  產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融方面,浦發(fā)銀行面向汽車、商超、鄉(xiāng)村等行業(yè)或賽道,在統(tǒng)一收款與對(duì)賬、物流監(jiān)管、倉儲(chǔ)管理、導(dǎo)航營銷、鄉(xiāng)村電商等領(lǐng)域構(gòu)建行業(yè)解決方案,助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革;面向企業(yè)財(cái)資、內(nèi)部經(jīng)營管理領(lǐng)域,推出發(fā)票云、股權(quán)激勵(lì)等數(shù)字化解決方案,升級(jí)云資金監(jiān)管、云端ERP、云端多銀行、靠浦薪等平臺(tái)功能,在提升中小企業(yè)數(shù)字化管理能力的同時(shí),帶動(dòng)銀行業(yè)務(wù)展業(yè)模式升級(jí);全力拓展API“千家萬戶”鏈接工程,通過API接口模式連接實(shí)現(xiàn)新增活躍客戶數(shù)409萬戶,助力結(jié)算性存款、有價(jià)值客戶、代發(fā)和AUM等業(yè)務(wù)增長。

  數(shù)字化風(fēng)控方面,迭代升級(jí)以天眼系統(tǒng)為核心的數(shù)字化風(fēng)控體系,打造以客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系、非現(xiàn)場監(jiān)測體系、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型體系為支撐的數(shù)字化風(fēng)控中樞。

  2023年是浦發(fā)銀行開業(yè)三十周年,更是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的開局之年。浦發(fā)銀行將繼續(xù)堅(jiān)守“長期主義”,在全面建設(shè)具有國際競爭力的一流股份制商業(yè)銀行的新征程上,以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指引,全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院及上海市委市政府決策部署,科學(xué)把握新發(fā)展階段,全面貫徹新發(fā)展理念,積極服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。全體浦發(fā)人將沐光而行,守正創(chuàng)新、自信自強(qiáng),踔厲奮發(fā)、善作善成,共繪高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展新篇章!

(責(zé)任編輯:劉暢 )

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