國有大行遭調(diào)查!4天8家機構(gòu)被通報,涉及7家銀行!咋回事?

2023-05-12 08:31:38 券商中國 微信號 

短短幾日之內(nèi),涉及金融機構(gòu)的自律調(diào)查通報接踵而至!

5月11日,中國銀行(601988)間市場交易商協(xié)會(簡稱“交易商協(xié)會”)網(wǎng)站顯示,基于監(jiān)管部門反饋線索,依據(jù)《銀行間債券市場自律處分規(guī)則》,交易商協(xié)會已對中國建設(shè)銀行股份有限公司債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為開展自律調(diào)查。

就在前兩日,已有包括中國進出口銀行民生銀行(600016)、大連銀行、鄭州銀行(002936)、江西銀行和青島銀行(002948)在內(nèi)的6家銀行機構(gòu),因涉及債券業(yè)務(wù)違規(guī)陸續(xù)被交易商協(xié)會通報點名。

4天8家機構(gòu)被通報

近期,交易商協(xié)會持續(xù)加強對銀行間債券市場參與機構(gòu)的監(jiān)管力度。

就在前兩天,交易商協(xié)會官網(wǎng)5月9日顯示,中國銀行間市場交易商協(xié)會針對中國進出口銀行金融債券發(fā)行涉嫌違規(guī)行為,以及中國民生銀行承銷業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為已開展自律調(diào)查。

券商中國記者梳理Wind數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),2023年至今,中國進出口銀行已發(fā)行的金融債券規(guī)模已達6767.7億元,2022年全年發(fā)行規(guī)模達16373億元。民生銀行今年以來承銷債券數(shù)量為344只,承銷總規(guī)模已達1471.37億元,位列承銷排行榜第11位;而2022年該行承銷數(shù)量為880只,承銷規(guī)模達3436.66億元,其中絕大多數(shù)為短期融資券和中期票據(jù)。

通報指出,銀行間債券市場參與機構(gòu)在從事相關(guān)業(yè)務(wù)過程中,務(wù)必牢固樹立市場責任意識,嚴格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則要求,合規(guī)展業(yè),自覺維護銀行間債券市場運行秩序。

在5月8日,大連銀行、鄭州銀行、江西銀行、青島銀行和粵財信托共5家機構(gòu)涉及債券業(yè)務(wù)違規(guī)被點名。具體來看,交易商協(xié)會通過深入調(diào)查發(fā)現(xiàn),大連銀行等多家機構(gòu)存在債券代持交易等違規(guī)行為。

其中,大連銀行通過做市業(yè)務(wù)方式,每日滾動開展買賣方向相反、清算速度不同的現(xiàn)券交易,代持利率債活躍券,且規(guī)模較大;鄭州銀行、江西銀行和青島銀行,內(nèi)控執(zhí)行不嚴或流于形式,未有效評估交易合理性,作為中間方以現(xiàn)券買賣或做市等方式參與債券代持交易鏈條,交易筆數(shù)和金額較大;粵財信托未嚴格履行產(chǎn)品管理人職責,相關(guān)信托計劃為代持債券損益兌現(xiàn)提供便利;某基金相關(guān)從業(yè)人員私下參與安排代持交易。

此外,粵財信托作為產(chǎn)品管理人,管理的信托產(chǎn)品成為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益的通道。大連銀行等多家機構(gòu)參與了為他人暫時持有債券的相關(guān)交易;涁斝磐泄芾淼男磐挟a(chǎn)品根據(jù)相關(guān)方要求,多次以高于市價買入涉及代持的債券并以貼近市價賣出,為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益,相關(guān)交易未反映正當業(yè)務(wù)目的或合理經(jīng)濟目的。

江西銀行、青島銀行、鄭州銀行等機構(gòu)為相關(guān)機構(gòu)違規(guī)代他人持有債券提供了便利條件,開展涉事交易未反映真實或正當交易目的,內(nèi)部未能有效識別交易風險或防范交易發(fā)生。

大連銀行作為銀行間債券市場交易機構(gòu),違規(guī)開展為他人暫時持有債券的相關(guān)交易,規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,虛增做市交易量,相關(guān)交易未反映真實或正當交易目的,未嚴格遵守做市業(yè)務(wù)規(guī)范,內(nèi)部未能有效防范交易發(fā)生。

此外,通報還點名了違規(guī)人員的處罰通報。刁某飛作為銀行間債券市場交易相關(guān)人員,安排相關(guān)機構(gòu)參與違規(guī)為他人暫時持有債券的相關(guān)交易。作為時任某基金公司投資經(jīng)理,刁某飛超越業(yè)務(wù)權(quán)限范圍,通過個人通訊工具,私下安排相關(guān)機構(gòu)參與違規(guī)為他人暫時持有債券的相關(guān)交易,相關(guān)交易未反映正當業(yè)務(wù)目的或合理經(jīng)濟目的,并導致多筆交易結(jié)算失敗。

根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定,經(jīng)自律處分會議審議,對刁某飛予以警告。

強監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)

官方信息顯示,今年以來,交易商協(xié)會對債券業(yè)務(wù)監(jiān)管力度持續(xù)加大。據(jù)4月4日通報,工商銀行主承銷的多期債務(wù)融資工具發(fā)行定價嚴重偏離市場合理水平,干擾了市場秩序,涉嫌違反銀行間債券市場自律管理相關(guān)規(guī)定遭到自律調(diào)查。

此前,招商銀行(600036)、平安銀行(000001)、交通銀行、興業(yè)銀行(601166)、江蘇銀行(600919)和廣州農(nóng)商行也因債券承銷過程中,存在違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為遭到處分。

歸類具體違規(guī)行為,部分銀行所涉及的事由主要有三類:

一是部分債務(wù)融資工具未按照發(fā)行文件約定開展余額包銷,個別債務(wù)融資工具擠占了其他投資人的正常投標,違背了公平公正原則,并影響了發(fā)行利率;

二是低價包銷多期債務(wù)融資工具,影響了市場正常秩序;

三是多期債務(wù)融資工具的簿記建檔利率區(qū)間未在充分詢價基礎(chǔ)上形成,發(fā)行工作程序執(zhí)行不到位、工作開展不規(guī)范。

根據(jù)上述具體違規(guī)行為,交易商協(xié)會根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定,經(jīng)自律處分會議審議,對上述銀行予以警告或通報批評,并責令涉事銀行針對事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

交易商協(xié)會披露信息顯示,2022年交易商協(xié)會依規(guī)進行自律處分99家(人)次,涉及35家發(fā)行人及信用增進機構(gòu)、4家主承銷商、3家會計師事務(wù)所、1家律師事務(wù)所、1家資產(chǎn)管理公司、1家證券公司以及54名直接責任人。

交易商協(xié)會近日也在通報中指出,做市商作為銀行間市場基石機構(gòu),承擔著提高市場流動性、促進價格發(fā)現(xiàn)的重要作用,應(yīng)切實提升做市交易能力,加強內(nèi)部控制和風險管理,確保合規(guī)穩(wěn)健展業(yè),“真做市、做真市”。

同時,資管產(chǎn)品是銀行間市場債券投資交易的重要參與者,產(chǎn)品管理人應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則要求,切實履行管理人職責,加強從業(yè)人員行為監(jiān)督,規(guī)范開展各類業(yè)務(wù),有效防范違規(guī)交易發(fā)生。

下一步,交易商協(xié)會將繼續(xù)加強銀行間市場交易自律管理,制定完善相關(guān)自律規(guī)則,加大違規(guī)交易查處力度,不斷凈化市場環(huán)境,維護市場正常運行秩序。

校對:王蔚

(責任編輯:周文凱 )
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