全力打造“質(zhì)效領(lǐng)先、特色鮮明、機(jī)制靈活”的價(jià)值領(lǐng)先銀行正成為青島銀行新一輪戰(zhàn)略規(guī)劃的核心要義之一。
近一段時(shí)間連續(xù)獲批“含金量”十足的牌照與資質(zhì)，從一個(gè)側(cè)面印證著青島銀行努力韌性成長(zhǎng)，加速跑向“價(jià)值領(lǐng)先銀行”的行動(dòng)與決心。
5月8日，青島銀行成功換領(lǐng)由中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證，經(jīng)營范圍增加證券投資基金托管。這意味著，青島銀行正式成為全國第9家獲批基金托管資格牌照的城商行，同時(shí)也是山東省首家獲此牌照的地方性法人銀行。
幾天之后，青島銀行再迎來驚喜，連續(xù)第六年入列人民銀行2023年度公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商名單，成為山東省內(nèi)唯一入選的地方性法人金融機(jī)構(gòu)。
連續(xù)獲批的“金牌照”與交易商資質(zhì)，讓青島銀行收獲了眾多羨慕的目光，打開發(fā)展新空間，也有了更堅(jiān)定的勇氣和底氣。
高含金量的牌照與資質(zhì)
連續(xù)獲批的牌照與資質(zhì)“含金量”十足。
證券投資基金托管，是指托管人依據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，履行托管人職責(zé)，為證券投資基金提供資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算與估值、資金清算、交易監(jiān)督及其他增值服務(wù)的金融服務(wù)，是國內(nèi)金融體系的重要基礎(chǔ)設(shè)施類業(yè)務(wù)牌照。
證券投資基金托管牌照含金量高，申請(qǐng)門檻高，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)公布的相關(guān)名錄，目前僅有包括6家國有商業(yè)銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行、8家城市商業(yè)銀行和1家農(nóng)村商業(yè)銀行等26家商業(yè)銀行具有證券投資基金托管資質(zhì)，青島銀行獲批后，成為全國第9家具有托管資質(zhì)的城商行。
青島銀行相關(guān)人士介紹，證券投資基金托管牌照的獲批，意味著青島銀行可開展資金托管業(yè)務(wù)，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)及負(fù)債來源，同時(shí)還可以協(xié)同青銀理財(cái)子公司、金融租賃子公司，金融市場(chǎng)、投資銀行、外匯衍生投資等豐富業(yè)務(wù)牌照資源，全面提升綜合金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商資質(zhì)，同樣是一“席”難求。
公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商是央行通過考評(píng)機(jī)制擇優(yōu)選出的以傳導(dǎo)貨幣政策、承擔(dān)公開市場(chǎng)大額交易為職責(zé)的一批金融機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)類型和范圍涵蓋政策性銀行、國有及股份制商業(yè)銀行、地方性城商行及農(nóng)商行、外資行、券商等，職責(zé)重要性高、專業(yè)性強(qiáng)、考評(píng)嚴(yán)格，此次共有包括全國性和地方性金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的51家金融機(jī)構(gòu)入選。
多年來，青島銀行在銀行間市場(chǎng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中穩(wěn)健專業(yè)推進(jìn)、積極參與創(chuàng)新，擁有銀行間市場(chǎng)綜合做市商資格，同時(shí)也是北向通報(bào)價(jià)機(jī)構(gòu)和南向通合格投資人，并連年獲得本幣市場(chǎng)核心交易商、活躍交易商和中債登優(yōu)秀結(jié)算機(jī)構(gòu)等榮譽(yù)，綜合交易實(shí)力和市場(chǎng)影響力穩(wěn)步提升。
綜合經(jīng)營實(shí)力倍增
發(fā)力金融牌照與資質(zhì)，對(duì)青島銀行而言，背后的邏輯在于商業(yè)銀行不斷拓寬邊界，在傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，探索多元化發(fā)展模式，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)代表著青島銀行綜合經(jīng)營能力的不斷提升，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)青島銀行業(yè)務(wù)能力的高度認(rèn)可。
作為山東省內(nèi)首家A+H上市城商行，青島銀行先后成立青銀金租、青銀理財(cái)兩家子公司，開啟多元化經(jīng)營之路。近年來，青島銀行連續(xù)獲得多項(xiàng)高含金量資質(zhì)。
2016年，青島銀行獲得非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B類主承銷商資格，是山東省獲得該資格的唯一地方性法人銀行；先后成為全國首批市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制基礎(chǔ)成員，首批參與央行票據(jù)互換業(yè)務(wù)，首批成交以LPR為基準(zhǔn)利率的利率互換業(yè)務(wù)（IRS），全國首家非堅(jiān)戈區(qū)域商業(yè)銀行參與堅(jiān)戈區(qū)域交易等。青島銀行的牌照資源已在國內(nèi)城商行中處于領(lǐng)先地位。
通過獲取更多金融牌照與資質(zhì)也推動(dòng)了青島銀行自身的高質(zhì)量發(fā)展。根據(jù)青島銀行披露的2022年財(cái)報(bào)顯示，公司營收與歸母凈利潤(rùn)雙雙實(shí)現(xiàn)六年連增。
據(jù)青島銀行最新披露的2023年第一季度報(bào)告顯示，該行一季度實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)9.10億元，同比增長(zhǎng)15.83%；營業(yè)收入30.93億元，同比增長(zhǎng)15.54%。青島銀行2023年一季度營收、凈利均實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長(zhǎng)，保持了穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。根據(jù)新一輪戰(zhàn)略規(guī)劃，青島銀行正圍繞“高質(zhì)量發(fā)展”的戰(zhàn)略核心穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)工作，一季度實(shí)現(xiàn)良好開局。
助力高質(zhì)量發(fā)展的“牌照之路”
對(duì)于城商行而言，傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)通常意味著一定的地理限制。相比之下，通過金融牌照與資質(zhì)的獲批，在銀行非傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)力，城商行會(huì)具備在更大范圍內(nèi)配置資源的機(jī)會(huì)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)力也會(huì)相應(yīng)增強(qiáng)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到進(jìn)一步加強(qiáng)。
證券投資基金托管是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容，而對(duì)商業(yè)銀行而言，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)直接融資市場(chǎng)的重要參與者，是商業(yè)銀行優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、推動(dòng)生產(chǎn)要素改革和現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型的重要業(yè)務(wù)單元。青島銀行在該行2022年年報(bào)中表示，獲得證券投資基金托管資格可以“成功打通資管業(yè)務(wù)鏈條”。
青島銀行獲批證券投資基金托管資質(zhì)，可以作為山東省第二家、青島市唯一具有托管資質(zhì)的法人機(jī)構(gòu)開展資管產(chǎn)品的資金托管業(yè)務(wù)，將有助于青島銀行優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)及負(fù)債來源，進(jìn)而提升其運(yùn)用資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綜合能力。
“從銀行角度而言，傳統(tǒng)銀行息差收窄，競(jìng)爭(zhēng)愈加激烈，向資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是未來重要的發(fā)展方向。”國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛表示，獲得證券投資基金托管資質(zhì)也是介入資管業(yè)務(wù)的一種方式，對(duì)于銀行優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)，多元化收入來源，實(shí)現(xiàn)輕資本的轉(zhuǎn)型具有重要意義。
綜合來看，補(bǔ)齊資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過與理財(cái)子公司等其他金融牌照的集團(tuán)協(xié)同，將有助于青島銀行全面提升服務(wù)青島綜合金融改革的能力，通過托管資質(zhì)整合青島乃至全國金融同業(yè)資源，更好服務(wù)基金等金融機(jī)構(gòu)在青島的展業(yè)，為青島市金融生態(tài)圈建設(shè)提供全面支持。
作為地方法人銀行，從青銀金租、青銀理財(cái)再到證券基金托管、公開市場(chǎng)一級(jí)交易商等的牌照與資質(zhì)的獲取，是青島銀行進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)多元化、服務(wù)多元化，提升客戶的粘性和留存度，從而提升青島銀行總體服務(wù)能力和效率的“新利器”；對(duì)城市而言，新興牌照的到來，為青島打造現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)增添濃墨重彩的一筆，意味著青島金融機(jī)構(gòu)在資管行業(yè)再進(jìn)一步，可以提升城市對(duì)全球金融資產(chǎn)的匯聚效應(yīng)，有利于引進(jìn)外部資金服務(wù)區(qū)域金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
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