近年來(lái)，上海農(nóng)商銀行積極踐行ESG理念，致力于“打造長(zhǎng)三角最具綠色發(fā)展底色的銀行”，發(fā)行綠色金融債也成為該行拓寬綠色金融融資渠道、引導(dǎo)社會(huì)資本專項(xiàng)支持綠色發(fā)展的重要舉措。今年7月，上海農(nóng)商銀行成功發(fā)行30億元、3年期綠色金融債（債券簡(jiǎn)稱：23上海農(nóng)商綠色債01；債券代碼：2321019），票面利率2.67%，募集資金將專項(xiàng)用于節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等綠色領(lǐng)域項(xiàng)目。
債券發(fā)行后，該行按照《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2021年版）》，嚴(yán)格篩選、積極對(duì)接，近期成功落地首批綠色金融債項(xiàng)目，募集資金主要投向新能源電池、超低能耗建筑、綠色建筑等綠色項(xiàng)目建設(shè)。
推動(dòng)綠色技術(shù)發(fā)展 助力能源結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
近年來(lái)，隨著國(guó)家對(duì)新能源汽車科技創(chuàng)新的不斷重視，以新能源汽車、風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電為代表的綠色能源設(shè)施對(duì)動(dòng)力電池、儲(chǔ)能電池的需求量日益提升。LJ新能源科技有限公司成立于2020年,是世界500強(qiáng)青山實(shí)業(yè)集團(tuán)旗下一家新能源創(chuàng)新高科技鋰電池公司,在上海和嘉善均設(shè)有研發(fā)中心和生產(chǎn)基地。公司積極響應(yīng)政策號(hào)召，計(jì)劃一期、二期投資建設(shè)年產(chǎn)32GWh動(dòng)力與儲(chǔ)能系統(tǒng)項(xiàng)目，滿產(chǎn)時(shí)可滿足約60萬(wàn)輛新能源汽車對(duì)鋰電池的需求,約占2022年全國(guó)新能源汽車銷量的1/10。但由于項(xiàng)目建設(shè)總投入金額較大，一期項(xiàng)目總投資就近60億元，且項(xiàng)目投資回報(bào)周期較長(zhǎng),亟需信貸資金支持項(xiàng)目順利落地。
了解到客戶需求，上海農(nóng)商銀行成立綠色金融工作專班，在上海、浙江等地實(shí)地調(diào)研，掌握行業(yè)信息和項(xiàng)目情況；聯(lián)合牽頭銀行組建銀團(tuán)貸款，提供長(zhǎng)達(dá)10年期的大額授信、合理安排提款周期和還款計(jì)劃,滿足項(xiàng)目對(duì)大額信貸資金需求的同時(shí)降低還款壓力；行內(nèi)建立綠色審批通道、優(yōu)化擔(dān)保方式，配套生產(chǎn)所需的流動(dòng)資金授信業(yè)務(wù),有效緩解客戶資金壓力。一攬子的信貸支持舉措，及時(shí)解決了綠色能源項(xiàng)目資金量需求大、投資回報(bào)期限長(zhǎng)的融資難題，實(shí)現(xiàn)了環(huán)境效益與經(jīng)濟(jì)效益的雙贏。
賦能綠色城區(qū)建設(shè) 提升人居環(huán)境水準(zhǔn)
建筑行業(yè)是傳統(tǒng)的碳排放大戶，根據(jù)中國(guó)建筑節(jié)能協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，建筑全過(guò)程碳排放量占全國(guó)碳排放比例達(dá)到50%。XFZC有限公司專注徐匯區(qū)城市開(kāi)發(fā)建設(shè)，響應(yīng)上海市關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、綠色生態(tài)城區(qū)建設(shè)等政策，開(kāi)展超低能耗建筑建設(shè)，比傳統(tǒng)建筑節(jié)能50%以上。但相比于普通建筑，超低能耗建筑的建設(shè)成本需要增加600-1000元/每平米,總投入成本更高，對(duì)信貸資金的需求量更大，僅一期地塊的總投資近30億元。
上海農(nóng)商銀行了解情況后聯(lián)合其他銀行及時(shí)組建銀團(tuán)貸款，覆蓋項(xiàng)目建設(shè)安裝等工程款項(xiàng),保障該筆項(xiàng)目信貸額度充足；較為優(yōu)惠的貸款利率也切實(shí)降低了該項(xiàng)目的財(cái)務(wù)成本,保障該項(xiàng)目建成落地。該住宅項(xiàng)目建成之后，將實(shí)現(xiàn)冬暖夏涼，節(jié)能減排、降噪隔音，有效改善居民生活空間。
除了超低能耗建筑項(xiàng)目，本次綠色金融債還定向支持了三星級(jí)綠色建筑等項(xiàng)目建設(shè)，金融力量賦能申城提升人居環(huán)境水準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)城市綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。
近年來(lái)，上海農(nóng)商銀行緊扣國(guó)家綠色低碳轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，將綠色金融納入全行新三年發(fā)展戰(zhàn)略中，立足“打造長(zhǎng)三角最具綠色發(fā)展底色的銀行”的目標(biāo)，從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融發(fā)展。持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)，創(chuàng)新推出節(jié)水惠、CCER融資、排污權(quán)融資、碳排放權(quán)融資等一系列創(chuàng)新產(chǎn)品，形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色零售、綠色資金等領(lǐng)域的綠色金融綜合產(chǎn)品體系。截至2023年9月末，上海農(nóng)商銀行綠色信貸余額超580億元，較上年末增長(zhǎng)超145億元。
下階段，上海農(nóng)商銀行將持續(xù)用好綠色金融債，豐富直接融資渠道，加大綠色信貸投放，引導(dǎo)和促進(jìn)更多社會(huì)資金投向支持綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更多金融力量。
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