12月12日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從大家人壽獲悉，其已于近日正式頒布《大家人壽個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售資質(zhì)分級(jí)管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《試行辦法》）。大家人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級(jí)管理的目的是通過建立專業(yè)評(píng)價(jià)體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價(jià)值。
據(jù)悉，大家人壽的《試行辦法》以中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)近日向部分保險(xiǎn)公司正式下發(fā)的《個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（人身保險(xiǎn)方向）（討論稿）》為指導(dǎo)，是繼9月國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》并明確產(chǎn)品分類、銷售人員分級(jí)之后的又一代理人分級(jí)管理文件。
具體來看，大家人壽建立了與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)機(jī)制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識(shí)、銷售能力、誠(chéng)信水平、學(xué)歷狀況等基礎(chǔ)要素將代理人能力劃分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)和特級(jí)四個(gè)等級(jí)。
在銷售資質(zhì)的分級(jí)管理方面，大家人壽實(shí)行差別授權(quán)：一是按照保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜程度，對(duì)不同銷售能力資質(zhì)進(jìn)行產(chǎn)品差別授權(quán)，實(shí)現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權(quán)代理人參加專業(yè)認(rèn)證培訓(xùn)，比如中級(jí)資質(zhì)可報(bào)名健康財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)，高級(jí)資質(zhì)可報(bào)名保險(xiǎn)金信托規(guī)劃師培訓(xùn)，特級(jí)資質(zhì)可報(bào)名私人財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)；三是分級(jí)配置運(yùn)營(yíng)管理權(quán)限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權(quán)，授予高能力代理人更敏捷的運(yùn)營(yíng)決策權(quán)。
有業(yè)內(nèi)人表示，《試行辦法》的推出不僅可以激勵(lì)優(yōu)秀獨(dú)立代理人提升專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，更能幫其明確自身職業(yè)發(fā)展方向和目標(biāo)，以“利他”為服務(wù)信條，才能夠贏得客戶的信任，獲得更長(zhǎng)期的發(fā)展，進(jìn)而提升消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的滿意度。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這是保險(xiǎn)業(yè)第一家頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的公司，這也意味著醞釀已久的保險(xiǎn)代理人分級(jí)管理制度建設(shè)向前邁出了實(shí)質(zhì)性步伐，相信隨著相關(guān)文件的不斷完善，推出代理人銷售能力分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也會(huì)越來越多。
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