新年首張高管任職資格被否公示“出爐” 這一銀行副行長不予核準

新年首單高管任職資格被否的批復公示“出爐”。2024年1月2日，國家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局公布批復，不予核準浙江開化農(nóng)商行董事、副行長方瑜芬的任職資格。

銀行高管、董事獲批較為常見，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，在2023年共計21家股份制銀行、城商行分支機構(gòu)或農(nóng)村中小銀行機構(gòu)的高管、董事因不具備或不符合相關(guān)規(guī)定，與即將圓夢的職位失之交臂。

在分析人士看來，后續(xù)銀行高管、董事任職資格的審核趨勢只會更加嚴格規(guī)范，以確保銀行的穩(wěn)健運營和風險控制。

多位銀行高管、董事任職被否

2024年1月2日，國家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局公布批復，不予核準浙江開化農(nóng)商行董事、副行長方瑜芬的任職資格。

批復顯示，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)，方瑜芬在時任開化縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部副主任（主持工作）期間，存在“對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的”“不具有良好的守法合規(guī)記錄”等多項不符合擔任農(nóng)村中小銀行機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的情形。因此，國家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局決定，不予核準方瑜芬浙江開化農(nóng)商行董事、副行長的任職資格。

據(jù)悉，該批復發(fā)布的時間為2024年1月2日，實際批復日期為2023年12月28日。國家金融監(jiān)督管理總局衢州監(jiān)管分局表示，浙江開化農(nóng)商行可以在收到批復之日起60日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局申請行政復議，或在6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

銀行高管、董事獲批較為常見，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。2024年1月3日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，在2023年共計21家股份制銀行、城商行分支機構(gòu)或農(nóng)村中小銀行機構(gòu)的高管、董事因不具備或不符合相關(guān)規(guī)定，而被監(jiān)管不予核準，與即將圓夢的職位失之交臂。

具備擬任崗位的知識和能力是銀行高管、董事任職的前提條件，但這一要求卻成了多位銀行高管、董事被監(jiān)管拒之門外的重要原因。北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，2023年，山西蒲縣農(nóng)商行董事會秘書仝鑫、淇縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事趙紅英、定安合豐村鎮(zhèn)銀行行長黃宜鋒、青海興海農(nóng)商行董事會秘書胡興隆、宜陽興福村鎮(zhèn)銀行董事趙敏峰、萬寧金谷村鎮(zhèn)銀行行長助理周少宇均因不具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，任職資格未被監(jiān)管核準。

由于銀行機構(gòu)的特殊性質(zhì)，銀行高管不僅要取得機構(gòu)內(nèi)部的認可，還需通過監(jiān)管的審核，高管的履任之路任重道遠，除具備與崗位相關(guān)的職業(yè)技能外，守法合規(guī)、財務(wù)狀況、獨立性等方面也有較為嚴格的要求。

例如，因不具有良好的守法合規(guī)記錄，新疆博湖農(nóng)商行副行長楊亞林任職資格不予核準；因不具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄和對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重, 廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長程啟明任職資格被否；因不符合“具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性”的要求，牙克石農(nóng)商行董事佟勇的任職資格不予核準。

“銀行高管、董事任職資格頻頻不予核準的原因主要是，銀行作為高度監(jiān)管的金融機構(gòu)，高管任命不但需要得到機構(gòu)內(nèi)部推薦，還需要監(jiān)管的認可和核準�！苯饦泛瘮�(shù)分析師廖鶴凱認為，這里既涉及相關(guān)高管人員的專業(yè)能力、工作經(jīng)驗等基本的任職要求，也涉及出于風險控制角度考慮的高管過去是否有不良從業(yè)記錄、個人家庭財務(wù)狀況是否穩(wěn)健、涉及的處罰和違法違規(guī)情況等。

任職資格審核仍將趨嚴

北京商報記者注意到，相較于股份制銀行、城商行，農(nóng)商行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行等高管、董事不予核準的情況較多。浙江大學國際聯(lián)合商學院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林表示，農(nóng)村中小銀行出現(xiàn)此類情況較多是因為農(nóng)村銀行內(nèi)控和風控較為薄弱，對高管和董事的任職資格審查投入較少。此外，農(nóng)村中小銀行也很難吸引到合格的高端金融人才。

談及高管、董事任職資格不予核準的影響，廖鶴凱表示，高管、董事任職資格不予核準對其本人來說會導致相關(guān)職務(wù)無法上任，個人聲譽也會受到一定的影響。同時，對銀行來說會導致相關(guān)職位出現(xiàn)一段時間的空缺，相關(guān)團隊的運作會受到一定的影響，日常業(yè)務(wù)也可能受到一定的波及。

北京商報記者注意到，在銀行高管、董事任職資格方面，監(jiān)管審核力度不斷加大，2024年開年，多家銀行因高管未經(jīng)任職資格核準實際履職而受罰。臺州銀行杭州分行因高管未經(jīng)任職資格核準實際履職等七項主要違法違規(guī)事實，被罰款185萬元；江西上高農(nóng)商行因獨立董事未經(jīng)任職資格核準即履職等三項主要違法違規(guī)事實，被罰款90萬元。

對于后續(xù)銀行董事、高管任職資格趨勢，盤和林認為，銀行高管、董事任職資格會進一步提高，通過加強重要崗位人員管理的方式來防范金融風險，相關(guān)人員應(yīng)該做好聲譽、信用管理，獲得完整資質(zhì)并保持一定的獨立性，以匹配監(jiān)管對相關(guān)從業(yè)人員的要求。

廖鶴凱表示，后續(xù)隨著監(jiān)管政策的不斷加強，銀行董事、高管任職資格的審核趨勢只會更加嚴格規(guī)范，以確保銀行的穩(wěn)健運營和風險控制。