金融監(jiān)管總局公司治理司：以加快建設(shè)金融強(qiáng)國為目標(biāo)，全力構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度

　　1月9日，金融監(jiān)管總局發(fā)布金融監(jiān)管總局公司治理司《以加快建設(shè)金融強(qiáng)國為目標(biāo) 不斷完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度》專欄文章。

　　文章指出，公司治理司將學(xué)習(xí)宣傳貫徹會議精神作為重大政治任務(wù)，按照金融監(jiān)管總局黨委部署，結(jié)合公司治理監(jiān)管工作實際，以加快建設(shè)金融強(qiáng)國為目標(biāo)，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，全力構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度。

　　堅決做到“長牙帶刺” 全面加強(qiáng)金融監(jiān)管

　　中央金融工作會議要求，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險，切實提高金融監(jiān)管有效性，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。

　　在踐行“五大監(jiān)管”方面，公司治理司表示要緊扣“五大監(jiān)管”主題，以公司治理為主線，堅決做到“長牙帶刺”，著力提高監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性和協(xié)同性。

　　一是加強(qiáng)對保險集團(tuán)和金融控股公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。研究建立規(guī)則趨同或統(tǒng)一的金融集團(tuán)非現(xiàn)場監(jiān)管框架，強(qiáng)化股東和董監(jiān)高人員資質(zhì)要求。明確金融控股公司功能定位，嚴(yán)格金融控股公司準(zhǔn)入管理。二是加強(qiáng)股東行為監(jiān)管。以公司治理監(jiān)管評估促進(jìn)治理行為規(guī)范化，推動銀行保險機(jī)構(gòu)在股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)控合規(guī)、信息披露等領(lǐng)域提高管理能力。三是加強(qiáng)公司治理功能監(jiān)管。研究制定健全金融機(jī)構(gòu)治理的指導(dǎo)性文件，制定發(fā)布銀行保險機(jī)構(gòu)股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管制度規(guī)則，扎牢制度“鐵籬笆”。四是加強(qiáng)股權(quán)穿透式監(jiān)管。建立全鏈條穿透監(jiān)管機(jī)制，細(xì)化股權(quán)穿透監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)股東監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查的聯(lián)動，加強(qiáng)對股東入股資金、關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)結(jié)構(gòu)的穿透審查。五是加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管。強(qiáng)化覆蓋機(jī)構(gòu)全周期、業(yè)務(wù)全過程、治理全鏈條的動態(tài)監(jiān)管，推動監(jiān)管系統(tǒng)互聯(lián)互通和優(yōu)化升級，做好數(shù)據(jù)指標(biāo)監(jiān)測分析，提升風(fēng)險的識別與監(jiān)控能力，做到早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置。

　　統(tǒng)籌公司治理功能監(jiān)管和保險集團(tuán)、金融控股公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　中央金融工作會議要求，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。

　　在推動金融“五篇大文章”高質(zhì)量發(fā)展方面，公司治理司表示，將統(tǒng)籌公司治理功能監(jiān)管和保險集團(tuán)、金融控股公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管，堅持系統(tǒng)觀念、綜合施策，全力服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

　　一是健全法人治理，明確服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的機(jī)構(gòu)定位。推進(jìn)發(fā)揮董事會在戰(zhàn)略決策中發(fā)揮核心作用，明確市場定位和發(fā)展目標(biāo)，不斷完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，將環(huán)境、社會、治理理念融入機(jī)構(gòu)運作全流程。二是發(fā)揮保險集團(tuán)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和維護(hù)金融穩(wěn)定的積極作用。推動保險集團(tuán)積極發(fā)揮頭雁作用，引領(lǐng)行業(yè)堅守定位、回歸本源，強(qiáng)化內(nèi)涵式發(fā)展，提升保障水平，增強(qiáng)產(chǎn)品服務(wù)的針對性、普惠性、便利性。大力支持保障性住房建設(shè)、“平急兩用”公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城中村改造等“三大工程”，發(fā)揮保險業(yè)經(jīng)濟(jì)減震器和社會穩(wěn)定器功能。三是發(fā)揮金融控股公司綜合化金融服務(wù)功能。推動金融控股公司牢固樹立高質(zhì)量發(fā)展理念，進(jìn)一步理順治理機(jī)制，增強(qiáng)集團(tuán)管控能力，在戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)和管理條線等方面進(jìn)行整體規(guī)劃，在做好風(fēng)險隔離的基礎(chǔ)上，為實體經(jīng)濟(jì)提供綜合化、多樣性金融服務(wù)。

　　防范化解保險集團(tuán)特有風(fēng)險 做好產(chǎn)融風(fēng)險隔離

　　中央金融工作會議指出，堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題，要以全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險為重點，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

　　公司治理司在文章中表示，將切實增強(qiáng)憂患意識，樹牢底線思維，以“時時放心不下”的責(zé)任意識做好風(fēng)險防控工作。

　　一是緊抓公司治理“牛鼻子”。強(qiáng)化公司治理領(lǐng)域問題整改督導(dǎo)力度，推動形成“風(fēng)險預(yù)警—問題整改—早期干預(yù)”的工作閉環(huán)。緊盯“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵事”，推進(jìn)重大違法違規(guī)股東公開常態(tài)化，嚴(yán)肅市場紀(jì)律。二是防范化解保險集團(tuán)特有風(fēng)險。督促保險集團(tuán)加強(qiáng)保險主業(yè)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，避免業(yè)務(wù)端盲目激進(jìn)擴(kuò)張，防范利差損和信保等重點業(yè)務(wù)風(fēng)險。定期開展保險集團(tuán)償付能力風(fēng)險管理能力現(xiàn)場評估，切實加強(qiáng)資本約束。強(qiáng)化聚焦主業(yè)的經(jīng)營導(dǎo)向，加強(qiáng)非保險子公司和重大股權(quán)投資管理。加強(qiáng)集團(tuán)風(fēng)險管控，通過風(fēng)險傳染專項審計查擺問題，防范內(nèi)部風(fēng)險傳染。三是做好產(chǎn)融風(fēng)險隔離。督促金融控股公司加強(qiáng)金融企業(yè)與非金融企業(yè)之間、各金融機(jī)構(gòu)之間“防火墻”建設(shè)，堅持“管合法更要管非法”“管行業(yè)必須管風(fēng)險”，加強(qiáng)與其他金融管理部門、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的監(jiān)管協(xié)同，防止產(chǎn)業(yè)資本在金融領(lǐng)域無序擴(kuò)張。